1.現金規劃的核心是建立( )基金..

　　A.日常生活 B.投機 C.應急 D.日常生活和投資

　　2.在下列理財工具中，( )的防御性最強。

　　A.固定收益證券B.股票 C.期貨 D.保險

　　3.下列哪項不屬于固定收益證券的范疇?( )

　　A.中銀行票據 B.結構化產品 C.優先股 D.普通股

　　4.單身期的理財優先順序是( )。

　　A.職業規劃現金規劃投資規劃大額消費規劃 B.現金規劃投資規劃大額消費規劃職業規劃

　　C.投資規劃職業規劃現金規劃大額消費規劃 D.現金規劃職業規劃投資規劃大額消費規劃

　　5.家庭與事業形成期的理財優先順序是( )。

　　A.應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃

　　B.保險規劃現金規劃應急款規劃房產規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃

　　C.大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃子女教育規劃

　　D.子女教育規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃

　　6.退休期的理財優先順序是( )。

　　A.退休規劃資產傳承規劃現金規劃投資規劃稅務規劃

　　B.資產傳承規劃退休規劃投資規劃稅務規劃現金規劃

　　C.投資規劃現金規劃資產傳承規劃退休規劃稅務規劃

　　D.稅務規劃現金規劃資產傳承規劃退休規劃投資規劃

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　　7.理財規劃師在考慮風險和收益時，應當( )。

　　A.收益最大化，不考慮風險 B.風險管理優先于追求收益

　　C.風險和收益并重 D.如果客戶偏好風險，應當為他們制訂風險高收益也高的方案

　　8.( )是整個理財規劃的基礎。

　　A.風險管理理論 B.收益最大化理論 C.生命周期理論 D.財務安全理論

　　9.客戶進行理財規劃的目標通常是財產的保值和增值，下列哪項規劃的目標更傾向于實現客戶財產的增值?( )

　　A.現金規劃 B.風險管理與保險規劃 C.投資規劃D.財產分配與傳承規劃

　　10.在建立客戶關系的過程中，理財規劃師應注意的事項中不正確的有( )。

　　A.運用語言溝通技巧

　　B.懂得運用各種非語言的溝通技巧

　　C.在與客戶交談時要盡量使用通俗化的語言

　　D.在涉及投資回報率等財務指標方面，不應該給出過于確定的承諾

　　1.C解析：現金規劃的核心是建立應急基金，保障個人和家庭生活質量和狀態的持續性穩定。

　　2.D解析：保險是風險管理中傳統有效的財務轉移機制，人們通過保險將自行承擔的風險進行轉移，以小額固定的保費支出來換取對未來不確定的、巨大風險損失的經濟保障，使風險的損害后果得以減輕或消化。在所有理財工具中，保險的防御性最強，因此.保險是財務安全規劃的主要工具之一。

　　3.D解析：固定收益證券，也稱固定收入證券，它是一種要求發行者按照發行時規定的時間和方式向投資者支付利息和償還本金的有價證券。按照固定收益證券的定義，中央銀行票據、結構化產品、資產支持證券、優先股也屬于固定收益證券的范疇。

　　4.A

　　5.A

　　6.A

　　7.B

　　8.C解析：理財規劃師劃分客戶的生命周期，其目的在于劃分客戶所處的生命階段，分析其在不同階段的不同財務狀況與理財目標，從而有效地對其進行個人理財規劃進

　　9.C

　　10.C 解析：理財規劃師作為專業人士，在與客戶交談時要盡量使用專業化的語言。

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