國家理財規劃師職業介紹
更新時間：2013-01-06 23:18:45
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財規劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒
摘要 國家理財規劃師職業介紹
理財規劃
理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
職業介紹
理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
編輯推薦
上一篇：理財規劃師考試合格證書樣本
下一篇：國家理財規劃師工作內容
最新資訊
- 理財規劃師考試報考指南：職業概況2019-09-05
- 理財規劃師考試考試科目有哪些？2019-09-04
- 理財規劃師考試報考指南：考試科目2019-09-02
- 國家理財規劃師被取消后，理財規劃師需要考什么證2019-05-29
- 國家理財規劃師2018年取消了，我還能考什么證？2019-02-27
- 沛縣人社局召開全局警示教育大會2019-01-14
- 2018年注冊國際理財規劃師考試報考指導匯總2018-07-09
- 報考答疑：理財規劃師二級考試合格標準是多少？2018-06-04
- 2018年理財規劃師考試報考指南匯總2018-05-03
- 報考答疑:2018年理財規劃師考試難不難?2018-04-27
打卡人數
