理財規劃師基礎輔導筆記：理財規劃概述
更新時間：2012-05-31 17:28:14
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第一節：理財規劃概述
一、理財規劃的目標
(一)總體目標 重要知識點
2個層次：財務安全、財務自由轉自環 球 網 校edu24ol.com
1、財務自由：
個人或家庭的收入 主要來源于 主動投資，而不是 被動工作。 具體體現：
投資收入 完全覆蓋 個人或家庭發生的 各項支出。
個人 從被動的工作壓力中 解放出來
已有財富成為 創造更多財富的 工具
核心要點：投資收入 > 全部支出，不需為生活而被迫勞動
2、財務安全：
個人或家庭 對自己的財務狀況 有充分的信心，
認為現有的財富 足以應對 未來的 財務支出和其他生活目標的實現， 不會出現 大的財務危機。
核心要點：信心、足以應對，財務危機
八項衡量指標：
收入、潛力，現金、住房，保險、投資，社保、養老
二、理財規劃內涵界定4個要點：轉自環 球 網 校edu24ol.com
全方位、多層次、個性化
短期方案、長期規劃
貫穿一生、動態調整
專業人士、綜合服務
三、理財視角中的人生
馬斯洛“人類需求層次理論”
5個層次：生理、安全、社交、尊重、自我實現
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