理財規劃師《理論知識》講義：遺囑工具分析
更新時間：2011-09-23 17:48:33
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分析財產傳承規劃工具$lesson$
(一)遺囑工具分析
1、優點：
⑴設立遺囑是法律對公民財產所有權予以全面保護的最佳體現;
⑵設立遺囑有利于發揮家庭養老育幼的功能;轉自環 球 網 校edu24ol.com
⑶設立遺囑有利于發展社會福利事業;
⑷設立遺囑有利于減少和預防糾紛;
2、遺囑工具的風險
⑴效力風險：大部分遺囑，都有被************的可能性
⑵設立遺囑執行人的風險：遺囑雖然由遺囑執行人來保管，但遺產通常還是由繼承人持有，遺產極容易受到侵吞。
(二)分析遺囑信托工具
1、優點
⑴永續傳承;
⑵避免因遺產產生的糾紛;
2、適用范圍
⑴名下有可觀的財產，擔心將來在財產分配上會有困擾的人;
⑵繼承人為無民事能力或限制民事行為能力的人;
⑶想立遺囑但不知如何規劃的人;
⑷對遺產管理及配置有專業需求的人;
3、處理程序
遺囑信托應當采用書面形式，包括三方當事人：委托人(被繼承人或立遺囑人)、受人、受益人。
⑴設立個人遺囑;⑵確立遺囑信托;⑶編制財產目錄;⑷安排預算計劃;⑸結清稅捐款項;⑹確定投資方向;⑺編制會計帳目;⑻進行財產的分配。
4、注意事項：
⑴相關文件必須符合法律規定的的形式;
⑵考慮特殊規定;
⑶明確管理運用的方式和資產處理的方式;轉自環 球 網 校edu24ol.com
⑷指定信托監督人。
(三)人壽保險信托分析
功能：
1、財產風險隔離;
2、專業財產管理;
3、家庭生活保障;
4、規避經營風險;
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