財產分配與傳承規劃復習精選(1)
更新時間：2011-01-07 23:54:36
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知識要求：
制定并調整財產傳承規劃
一、制定財產傳承規劃的原則
(一) 保證財產傳承規劃的可變通性
(二) 確保財產傳承規劃的現金流動性
二、財產傳承規劃的目標和特點
(一) 財產傳承規劃目標
最終目標是幫助客戶在其去世或喪失行為能力后分配和安排其資產和債務。
常見目標：
1. 為受贍(扶)養人留下足夠的生活資源
2. 為有特殊需要的受益人提供遺產保障
3. 家庭特殊資產的繼承
4. 其他需要(保證家庭和睦、遺產代代相傳等)
(二)財產傳承規劃的特點
最主要特點是可變通性。
三、財產傳承規劃工具
(一)遺囑
1.遺囑與遺囑繼承
遺囑是遺囑繼承的前提和依據，是當事人按照自己的意愿進行財產傳承的有效工具之一。
遺囑繼承，是指繼承開始之后，按照被繼承人所立的合法有效的遺囑，繼承被繼承人遺產的繼承制度。
遺囑不等于遺囑繼承。
遺囑具有的特征：
(1) 是一種單方行為的產物
(2) 必須是立遺囑人生前親自獨立實施的民事行為
(3) 在遺囑人死亡后才能實現
(4) 有一定的形式
(5) 是處分財產的行為
2.遺囑的有效
遺囑除了形式上要符合法律的規定以外，還須符合：
(1) 遺囑人須有遺囑能力
(2) 遺囑須是遺囑人的真實意思表示
(3) 遺囑不能取消缺乏勞動能力又沒有生活來源地繼承人的繼承權
(4) 遺囑中所處分的財產須為遺囑人的個人財產
(5) 遺囑不能違反社會公共利益和社會公德
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