工作要求：

　　(一) 分析客戶現金需求

　　工作準備：電話預約;準備會談所需資料;迎接客戶;正式會談前的鋪墊。

　　工作程序：說明什么是現金規劃;收集客戶信息;引導客戶編制現金流量表;確定現金及現金等價物的額度(月支出的3~6倍)

　　(二) 制定現金規劃方案

　　工作程序：用現金規劃的一般工具配置客戶現金額度;介紹現金規劃融資方式，解決超額的現金需求;形成現金規劃報告交付客戶。

　　例題復習：

　　選擇題

　　1、下列關于流動性比率的說法正確的是( A )。

　　(A)流動性比率=流動性資產/每月支出

　　(B)流動性比率=凈資產/總資產

　　(C)流動性比率=結余/稅后收入

　　(D)流動性比率=投資資產/凈資產

　　2、通常情況下，流動性比率應保持在( C )左右。

　　(A)1 (B)2(C)3～6 (D)10

　　3、王女士購買了10萬元的貨幣市場基金,該基金不能投資于( C )

　　A、 一年以內的大額存單

　　B、 1年以內的債券回購

　　C、 可轉換債券

　　D、 剩余期限在397天以內的債券

　　4、小何因急需現金想通過信用卡取現.他的信用卡每卡每日取現金金額累計不超過人民幣( A )

　　A、 2000元

　　B、 3000元

　　C、 4000元

　　D、 信用額度的10%

　　5、小王持有某銀行的信用卡,他近期內打算出國旅游,于是向該銀行電話申請調高臨時信用額度,申請調高的臨時信用額度一般在( B )天內有效.

　　A、 15天 B、 30天 C、 45天 D、 60天

　　6、關于典當的說法不正確的是( C)。(2006年9月考題)

　　(A)典當對客戶的信用幾乎為0

　　(B)典當手續便捷

　　(C)所有股票都可以典當

　　(D)所有符合條件的不動產也可以典當

　　7、根據2004年8月16日中國證監會、中國人民銀行制訂的《貨幣市場基金管理暫行規定》，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金。具體來講，貨幣市場基金應當投資于以下金融工具( ABCDE )。

　　(A)現金

　　(B)一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單

　　(C)剩余期限在三百九十七天以內(含三百九十七天)的債券

　　(D)期限在一年以內(含一年)的債券回購

　　(E)期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據

　　8、下列關于現金規劃中交易動機說法不正確的是( C )。

　　(A)滿足支付日常的生活開支而持有現金或現金等價物的動機。

　　(B)一般來說，個人或家庭的收入水平越高，交易數量越大，從而為應付日常開支所需要的貨幣量就越大。

　　(C)為了預防意外支出而持有一部分現金及現金等價物的動機。

　　(D)個人或家庭出于交易動機所擁有的貨幣量決定于收入水平生活習慣等因素。

　　9、通常情況下，客戶的個人現金流量表分為三欄，分別是(ABC )。

　　(A)收入 (B) 支出(C)結余 (D) 資產(E)負債

　　10、通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標：( AB )。

　　(A)7日年化收益率

　　(B)每萬份基金單位收益

　　(C)久期

　　(D)單位凈值

　　(E)贖回費率的高低

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