基金的市場營銷復習指導(3)
更新時間：2010-12-28 00:41:24
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第二節 基金產品設計和定價：
一、 基金產品設計思路
1 確定目標客戶
2 選擇與目標客戶風險收益偏好適應的金融工具及其組合。投資多元化是基金產品多元化的重要前提。
3 考慮相關法律法規的約束
4 考慮基金管理人員自身水平。
二、基金產品設計的法律要求
1 有明確、合法的投資方向
2 有明確的基金運作方式
3 符合證監會關于基金品種的規定
4 不與擬任基金管理人已管理的基金雷同
5 基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、法規要求
6 基金名稱表明基金類別和投資特征
7 證監會的其他審慎性條件
三、基金產品線的布置：
產品線的長度(數量)和寬度(種類)
水平式、垂直式、綜合式。
四、定價管理：
1 考慮基金產品類型：股票基金費率>混合>債券>貨幣
2 考慮市場因素
3 考慮客戶特性
4 考慮渠道特性
第三節 基金銷售渠道、促銷手段和客戶服務
一、國外基金銷售渠道：
1 直銷：郵寄、電話、互聯網、直銷團隊等
2 代銷：銀行、證券公司、保險公司、財務顧問公司等
二、我國基金銷售渠道的現狀：
銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷。
三、促銷手段：人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系等
四、客戶服務方式：電話服務中心、郵寄服務、手機短信、電子郵件、一對一專人服務等
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