試題部分

1、客戶服務部門提供并優化客戶服務的方式不包括()。【單選題】

A.電話服務中心

B.“一對一”專人服務

C.客戶情緒體驗

D.互聯網的應用

2、下列不屬于投資者教育內容的是()。【單選題】

A.投資決策教育

B.資產配置教育

C.權益保護教育

D.投資理念教育

3、基金客戶個性化服務的基礎是()。【單選題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風險

4、下列不屬于基金客戶服務特點的是()。【單選題】

A.專業性

B.規范性

C.持續性

D.歷史性

5、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中()屬于個人背景的因素。【單選題】

A.倫理道德

B.法律意識

C.社會制度

D.科技發展

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參考答案及答案解析

1、正確答案：C

答案解析：客戶服務部門應用以下七種方式提供并優化客戶服務：①電話服務中心；②郵寄服務；③自動傳真、電子信箱與手機短信；④“一對一”專人服務；⑤互聯網的應用；⑥媒體和宣傳手冊的應用；⑦講座、推介會和座談會。

2、正確答案：D

答案解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三個方面的內容：投資決策教育，資產配置教育和權益保護教育。上述三個方面相輔相成，缺一不可。

3、正確答案：A

答案解析：基金客戶個性化服務包括：做好客戶的動態分析；通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。其中深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

4、正確答案：D

答案解析：基金客戶服務的特點包括：專業性、規范性、持續性和時效性。

5、正確答案：B

答案解析：投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類：①個人背景，包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等；②社會環境，包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。

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