試題部分

1、對在()內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。【單選題】

A.12個月

B.30日

C.3個月

D.6個月

2、基金銷售后臺業務系統基本功能不包括()。【單選題】

A.提供交易清算、資金處理的功能

B.記錄基金產品信息

C.記錄基金管理人信息

D.基金投資人風險承擔能力調查

3、下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是()。【單選題】

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.面臨巨額贖回風險

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險

4、對于持續持有期少于7日的投資人，收取()的贖回費。【單選題】

A.不低于贖回金額1.5%

B.不高于贖回金額1.5%

C.不低于贖回金額3%

D.不高于贖回金額3%

5、募集機構建立的問卷調查的主要內容包括但不限于()。【單選題】

Ⅰ.投資者基本信息

Ⅱ.投資知識

Ⅲ.風險偏好

Ⅳ.財務狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。

2、正確答案：D

答案解析：基金后臺管理系統應當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構、基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能；②能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息；③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發生基金投資人盤后交易的行為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統、銀行系統的數據交換；⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能。

3、正確答案：C

答案解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

4、正確答案：A

答案解析：對于持續持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。

5、正確答案：A

答案解析：募集機構建立的問卷調查的主要內容包括但不限于以下方面：(1)投資者基本信息；(2)財務狀況；(3)投資知識；(4)投資經驗；(5)風險偏好。

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