1、關于股票賬面價值，以下表述錯誤的是( )。

A、股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產的價值

B、在有優先股的情況下，每股賬面價值以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得

C、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產

D、股票的賬面價值是股票投資價值分析的重要指標

試題答案：B

試題解析：

2、下列屬于資產負債表中資產項的是( )。

A、實收資本

B、應付賬款

C、短期借款

D、應收票據

試題答案：D

試題解析：

A、B、C為資產負債表的負債項。

3、關于個人投資者的常見特征，以下表述正確的有( )。

Ⅰ.投資需要受個人所處生命周期的不同階段確定其應該選擇的基金產品類型

Ⅱ.可投資的資金量較小于

Ⅲ.風險承受能力較強

Ⅳ.投資相關的知識和經驗較少，專業投資能力不足

V.不太要借助基金銷售服務機構進行投資

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C、 Ⅰ、Ⅱ、IV

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

試題答案：C

試題解析：

投資需求受個人所處生命周期的不同階段和個人境況的影響，呈現較大的差異化特征。

可投資的資金量較小。

風險承受能力較弱，投資相關的知識和經驗較少，專業投資能力不足。常常需要借助基金銷售服務機構進行投資，是基金投資群體的重要組成部分。

所以Ⅲ、Ⅴ是正確的。

4、關于主動管理基金和股票型指數基金，以下表述正確的是( )。

A、股票型指數基金的交易費用高于主動管理基金的交易費用

B、股票型指數基金的收益總是低于主動管理基金的收益

C、股票型指數基金的管理費率高于主動管理基金的管理費率

D、股票型指數基金投資人收益大幅超越指數的可能性低

試題答案：D

試題解析：

A選項，股票型指數基金的交易費用低于主動管理基金的交易費用;

B選項，股票型指數基金的收益“總是“低于主動管理基金的收益，說法過于絕對，萬一主動型基金虧錢了，指數基金是掙錢的時候呢;

C選項，股票型指數基金的管理費率低于主動管理基金的管理費率。

D選項，股票型指數基金投資人之所以選擇投資股票指數，其實就是想和指數差不多就行了，實際的投資標的也不會允許這個指數基金大幅超越指數收益。所以D選項是正確的。

5、如果當前1年和2年的即時利率分別為7%和8%，那么隱含在其中的遠期利率是( )。

A、7.5%

B、9%

C、15%

D、1%

試題答案：B

試題解析：

根據無套利原則，不管通過私募方法算，2年后的終止都是一樣的。假設最開始投進去的是1元。

第一種方法，直接運用2年期的即期利率去算。代入復利求終值的公式：1×(1+S2)^2

第二種方法：先存一年，1×(1+S1)^1。那第一年的終值就是1+S1。再以第一年為起點，再存一年，這一年的利率就是我們說的遠期利率，從第一年末開始，到第二年末的利率，假設為f。那第二年末就是(1+S1)(1+f)。

于是按照道理(1+S2)^2=(1+S1)(1+f)。解得f這個公式。

6、股票型基金的投資者在辦理贖回業務時，贖回份數( )。

A、由基金管理人進行計算的得出

B、無需計算，由投資者直接提交得出

C、由基金份額登記機構進行計算得出

D、由基金托管進行計算得出

試題答案：C

試題解析：

股票型基金的投資者在辦理贖回業務時，贖回份數由基金份額登記機構進行計算得出。

7、關于房地產投資信托，以下表述正確的是( )。

A、目前國內還沒有推出房地產投資信托產品

B、比其他房地產投資工具風險更高

C、與其他房地產投資工具相比，信息不對稱程度較高

D、比其他房地產投資工具流動性強

試題答案：D

試題解析：

房地產信托有以下特點：

(1)流動性強

(2)風險較低

(3)抵補通貨膨脹效應

(4)信息不對稱程度較低

8、基金會計的核算主體為( )。

A、企業

B、基金托管人

C、證券投資基金

D、基金管理人

試題答案：C

試題解析：

基金會計的投資主體為證券投資基金。

9、關于投資經理管理投資組合的過程，以下表述錯誤的是( )。

A、當市場因素引起資本市場預期發生變化時，投資經理會進行投資組合的再平衡

B、投資經理制定投資組合，交易部門執行投資決策

C、首先要制定投資政策說明書

D、投資者定期對投資業績進行階段性評估

試題答案：B

試題解析：

B選項，整體投資決策委員會是制定總體的投資策略，然后投資部制定投資組合的具體方案，最后是投資經理擬訂所管理基金的具體投資計劃。

交易部門執行投資決策是正確的，但是投資組合是投資部制定的。

ACD都是正確的。

10、下列與基金相關的費用中，逐日計提按月支付的是( )。

A、銷售服務費

B、過戶費

C、證管費

D、經手費

試題答案：A

試題解析：

我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

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