編輯推薦：2021年基金從業資格《基金法律法規》每日一練匯總

試題部分

1、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。這體現的是4Ps理論的()。【單選題】

A.規范性

B.持續性

C.適用性

D.服務性

2、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括()。【單選題】

A.規范性

B.持續性

C.專業性

D.綜合性

3、商業銀行從事基金銷售業務的，應當向()進行注冊并取得相應資格。【單選題】

A.中國證監會

B.中國基金業協會

C.中國證券業協會

D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構

4、根據《基金銷售辦法》，申請基金銷售業務資格應當具備的基本條件不包括()。【單選題】

A.財務狀況良好，運作規范穩定

B.有與基金銷售業務相適應的營業場所，安全防范設施和其他設施

C.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求

5、中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點，這屬于基金銷售的()。【單選題】

A.促銷策略

B.產品策略

C.分銷策略

D.價格策略

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參考答案及答案解析

1、正確答案：C

答案解析：證券投資基金屬于金融服務行、其其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，體現了4Ps理論的適用性。基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。持續性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性；服務性，基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎。

2、正確答案：D

答案解析：除ABC三項外，證券投資基金在運用4Ps理論時還具有服務性、適用性的特點。

3、正確答案：D

答案解析：商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

4、正確答案：C

答案解析：考查基金銷售機構準入條件。(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；(2)財務狀況良好，運作規范穩定(A符合)；(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施(B符合)；(4)有安全、高效的辦理基金發信、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求(D符合)；(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

5、正確答案：B

答案解析：以4Ps為核心的營銷組合策略包括：產品策略、分銷策略、促銷策略和價格策略。在產品策略方面，中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點；在分銷策略方面。基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網絡。在促銷策略方面。為了促進銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。在價格策略方面，基金公司可根據資金量和持有期限等因素，設置不同的費率結構。

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