單選題部分

1、基金托管人對基金管理人的估值結果即基金資產的復核，不包括對()的核對。

A.期初基金份額凈值

B.基金份額累計凈值

C.基金份額凈值變化率

D.基金份額凈值

2、()從事現貨黃金交易

A.上海黃金交易所

B.上海期貨交易所

C.上海證券交易所

D.深圳證券交易所

3、期權合約與遠期合約以及期貨合約的不同之處主要在于()。

A.期權合約是標準化合約

B.期權合約不能夠套期保值

C.期權合約損益的不對稱性

D.期貨合約可以套期保值

4、X債券的市場價格為98元，面值為100元，期限為10年；Y債券市場價格為90元，面值為100元，期限為2年，以下說法正確的是()。

A.與X相比，Y債券的當期收益率更接近到期收益率

B.X債券的當期收益率變動預示著到期收益率的反向變動

C.與Y相比，X債券的當期收益率更接近到期收益率

D.在其他因素相同的情況下，Y債券的當期收益率與其市場價格同向變動

5、某投資者持有5000份A基金，當前的基金份額凈值為1.2元。假設A基金按1：2的比例進行了分拆，下列選項中表述正確的是()。

A.該投資者持有的A基金資產變為3000元

B.A基金份額凈值變為2.4元

C.A基金的資產規模不變

D.該投資者持有的基金份額仍為5000份

6、合格境內機構投資者，簡稱為()。

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

7、我國股票基金大部分按照()的比例計提基金管理費，債券基金的管理費一般低于()。

A.1.5%；1%

B.2%；2%

C.2%；1.5%

D.1.5%；2%

8、下列關于風險分散化的表述中，不正確的是()。

A.兩種預期收益具有同樣的波動規律的資產在不允許賣空的情況下無法構建出預期收益率相同而風險更低的投資組合

B.兩種資產的收益波動存在相反趨勢時，風險分散效果較好

C.通過分散化可以將資產收益的風險降低到0

D.投資組合中包含的資產數量越多，風險降低的效果就越顯著

9、下列關于利率互換合約與貨幣互換合約的表述，不正確的是()。

A.利率互換包括息票互換和基礎互換兩種形式

B.貨幣互換有固定對固定、固定對浮動、浮動對浮動三種互換形式

C.貨幣互換合約是兩種貨幣資金的本金交換

D.利率互換合約雙方交易時涉及本金交換

10、短期的(1年之內)、具有高流動性的低風險證券屬于()。

A.期貨市場工具

B.資本市場工具

C.現貨市場工具

D.貨幣市場工具

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答案解析部分

1.正確答案：C

答案解析：基金資產凈值的復核指基金托管人對基金管理人的估值結果即基金份額凈值、基金份額累計凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。

2.正確答案：A

答案解析：上海黃金交易所從事現貨黃金交易，而上海期貨交易所從事期貨黃金交易。

3.正確答案：C

答案解析：期權合約與遠期合約以及期貨合約的不同之處主要在于期權合約損益的不對稱性。

4.正確答案：C

答案解析：債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則其當期收益率就越接近到期收益率，因此，與Y相比，X債券的當期收益率更接近到期收益率。

5.正確答案：C

答案解析：基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同的比例降低，是對基金的資產進行重新計算的一種方式。基金分拆后，基金總資產和資產規模不發生改變。按1：2的比例拆分后，該投資者持有的A基金資產仍為1.2*5000=6000元，持有的基金份額變為5000*2=10000份，基金份額凈值變為1.2/2=0.6元。

6.正確答案：B

答案解析：經中國證監會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為合格境內機構投資者(QDII)。QDII是在人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。

7.正確答案：A

答案解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率不高于0.33%。

8.正確答案：C

答案解析：C項，由于無法分散化的系統性風險的存在，隨著資產數量的增加，投資組合的風險會逐漸降到某個穩定的水平，該水平取決于無法分散化的系統性風險；投資組合中包含的資產數量越多，風險降低的效果就越顯著；兩種資產的收益波動存在相反趨勢時，風險分散效果較好；兩種預期收益具有同樣的波動規律的資產在不允許賣空的情況下無法構建出預期收益率相同而風險更低的投資組合。

9.正確答案：D

答案解析：D項，由于雙方使用相同的貨幣，利率互換采用凈額支付的方式，即互換雙方不交換本金，只按期由一方向另一方支付本金所產生的利息凈額，故D項錯誤。

10.正確答案：D

答案解析：貨幣市場工具一般指短期的(1年之內)、具有高流動性的低風險證券，具體包括銀行回購協議、定期存款、商業票據、銀行承兌匯票、短期國債、中央銀行票據等。故選項D正確。

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