單選題部分

1、基金管理人需在基金合同生效的()，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

A.3日前

B.當日

C.次日

D.前1日

2、目前，我國貨幣市場工具不可以由()發行。

A.證券公司

B.政府

C.金融機構

D.信譽卓著的大型工商企業

3、根據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列哪項投資活動()。

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業債券

D.買賣地產

4、基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知()，并及時向()報告。

A.基金托管人；中國證監會

B.基金管理人；中國基金業協會

C.基金托管人；中國基金業協會

D.基金管理人；中國證監會

5、以保障公司為客戶提供服務的持續性為目標的部門是()部門。

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都錯誤

6、根據()可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.法律形式

B.投資目標

C.運作方式

D.投資對象

7、下列關于現金替代相關內容的敘述中，正確的是()。

A.現金替代是指用于替代組合證券的全部現金

B.采用現金替代是為了提高基金運作的效率

C.現金替代分為禁止現金替代和可以現金替代

D.基金托管人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則

8、基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效10年以上的，應當登載()。

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.最近10個完整會計年度的業績

9、在每日開市前，()需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購清單和贖回清單。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金銷售人

10、根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規性風險管理措施主要不包括()

A.嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控

B.信息披露前應經過必要的合規性審查

C.制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存

D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

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答案解析部分

1、正確答案：C

答案解析：基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

2、正確答案：A

答案解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行。

3、正確答案：D

答案解析：基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

4、正確答案：D

答案解析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反了法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。

5、正確答案：B

答案解析：基金管理人的前臺主要是與客戶直接接觸的行政前臺、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務的部門，目標是客戶滿意度最大化。由于前臺部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應當在基金管理人規定的范圍進行運作，避免出現虛假承諾和泄密等違規行為。中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續性。中臺部門盡管不直接接觸客戶，但與前臺部門必須建立相應的隔離機制，否則，也會出現前后臺投資決策信息的泄密和中臺部門與前臺部門的溝通效率低下，影響基金管理人的整體運作效率。后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標是保證基金管理人戰略的實施與效果。由于基金管理人的后臺部門需要與監管部門、政府其他相關部門、機構投資者、法律顧問、審計師等主體溝通與聯系，后臺部門人員業務行為控制十分重要。

6、正確答案：B

答案解析：根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金；根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

7、正確答案：B

答案解析：B項說法正確，采用現金替代是為了提高基金運作的效率；A項應為：現金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金；C項應為：現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。

8、正確答案：D

答案解析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。

9、正確答案：C

答案解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購清單和贖回清單。

10、正確答案：B

答案解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。(5)建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

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