試題—單選

1.()是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風險性

D.基金銷售搭配性

2.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。

A.3

B.5

C.10

D.20

3.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載()。

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

4.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。

A.違規向他人提供基金未公開的信息

B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務

C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

5.下列不屬于基金產品風險評價依據的是()。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規模和持倉比例

C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金3個月內來有無違規行為發生

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參考答案及答案解析

1.【答案】A

【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

2.【答案】D

【解析】基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

3.【答案】D

【解析】基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。

4.【答案】B

【解析】B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。

5.【答案】D

【解析】基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規模和持倉比例。(3)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規行為發生。

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