2020年基金從業資格《基金法律法規》知識點：基金銷售適用性監管
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知識點二十：基金銷售適用性監管
(一)含義
基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。
(二)要求
1.基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：
2.基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。
3.基金銷售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產品的風險特征，保障投資者合法權益。
4.反洗錢。基金銷售機構辦理基金銷售業務時應當根據反洗錢法規相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。
基金銷售機構銷售基金產品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。
(三)對基金宣傳推介材料的監管(種類、要求)
1.種類
①公開出版資料；
②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；
③海報、戶外廣告；
④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；
⑤中國證監會規定的其他材料。
2.要求
基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
②預測基金的證券投資業績；
③違規承諾收益或者承擔損失；
④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
⑤夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；
⑥登載單位或者個人的推薦性文字；
⑦中國證監會規定的其他情形。
3.對基金銷售費用的監管
依據規定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。
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