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單選題

1、依照《證券投資基金法》的規定，不屬于基金托管人的職責的是()。

A.辦理與基金托管相關的信息披露事項

B.計算并公告基金資產份額凈值

C.按規定召集基金份額持有人大會

D.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

2、()年7月，新的企業會計準則在基金業得到全面實施，為基金行業更為透明準確的信息披露提供了保證。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

3、下列關于基金銷售機構職責規范的說法中，錯誤的是()。

A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務

B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素

4、甲是某基金管理公司的基金經理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發新股時，因為出現超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合()。

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業審慎的要求

D.基金份額持有人優先的要求

5、下列描述中屬于描述對沖基金的是()。

A.是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式

B.是投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金

C.以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新型企業

D.是通過私募形式對私有企業進行的權益性投資

6、投資人認購開放式基金，一般通過基金()或其委托的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

7、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規相關要求的是()。

A.登載基金的過往業績時，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績

B.基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告

C.根據以往該基金的表現，預計該基金經理能夠戰勝比較基準3個百分點

D.按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據

8、基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，下列做法錯誤的是()。

A.為了向投資者推介基金產品、揭示投資風險而虛構事例

B.依照基金合同、招募說明書等對基金產品進行陳述、介紹和宣傳

C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，提供業績信息的原始出處

9、不收取銷售服務費的，對于持續持有期少于()日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。

A.5

B.7

C.14

D.30

10、基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，其中不包括()。

A.嚴格授權控制

B.嚴格控制基金財產的財務風險

C.建立完善的信息披露制度

D.信息與溝通以及行為監控

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：本題考查基金托管人的職責。基金托管人的職責：(1)安全保管基金財產；(2)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；(3)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；(4)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；(5)按照基金合同的約定，根據管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；(6)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；(9)按照規定召集基金份額持有人大會；(10)按照規定監督基金管理人的投資運作。B選項"計算并公告基金資產份額凈值"為基金管理人的職責。故本題選B選項。

2、正確答案：B

答案解析：2007年7月，新的企業會計準則在基金業得到全面實施，為基金行業更為透明準確的信息披露提供了保證。

3、正確答案：A

答案解析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。A錯誤；客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年；基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料；基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。

4、正確答案：A

答案解析：甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益；保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息；專業審慎，是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。

5、正確答案：A

答案解析：對沖基金是指基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。B項為另類投資基金，C項為風險投資基金，D項為私募股權投資基金。

6、正確答案：B

答案解析：投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。

7、正確答案：C

答案解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：(1)按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據。(2)引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據。對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示。(3)真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。

8、正確答案：A

答案解析：基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險；依照基金合同、招募說明書等對基金產品進行陳述、介紹和宣傳；向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則；在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，提供業績信息的原始出處。

9、正確答案：B

答案解析：基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費：(1)收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。(2)不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

10、正確答案：D

答案解析：基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則，包括：①嚴格授權控制；②建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；③嚴格控制基金財產的財務風險；④建立完善的信息披露制度；⑤建立嚴格的信息技術系統管理制度；⑥強化內部監督稽核和風險管理系統。

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