為貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議精神，加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，有效防范風(fēng)險，中國保監(jiān)會近日修訂發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。

　　《辦法》共9章94條，主要包括3個方面的規(guī)則體系。一是投資入股保險公司之前的規(guī)則，包括對股東資質(zhì)、股權(quán)取得方式、入股資金的具體要求。二是成為保險公司股東之后的規(guī)則，包括股東行為規(guī)范、保險公司股權(quán)事務(wù)管理規(guī)則。三是股權(quán)監(jiān)督管理規(guī)則，包括對股權(quán)監(jiān)管的重點、措施以及違規(guī)問責(zé)機(jī)制。《辦法》堅持問題導(dǎo)向，針對股東虛假出資、違規(guī)代持、通過增加股權(quán)層級規(guī)避監(jiān)管、股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明等現(xiàn)象，進(jìn)一步明確股權(quán)管理的基本原則，豐富股權(quán)監(jiān)管手段，加大對違規(guī)行為的問責(zé)力度。

　　《辦法》重點明確了保險公司股東準(zhǔn)入、股權(quán)結(jié)構(gòu)、資本真實性、穿透監(jiān)管等方面的規(guī)范。一是進(jìn)一步嚴(yán)格股東準(zhǔn)入。《辦法》針對財務(wù)類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設(shè)立嚴(yán)格的約束標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定市場準(zhǔn)入負(fù)面清單，進(jìn)一步提高準(zhǔn)入門檻，規(guī)范投資入股行為。增加投資人專業(yè)能力的要求，明確入股保險公司的數(shù)量限制和限售期，確保保險業(yè)姓保，防止將保險公司作為融資平臺。二是強(qiáng)化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對保險公司經(jīng)營管理的影響，將保險公司股東劃分為財務(wù)Ⅰ類、財務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個類型，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風(fēng)險隔離、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面，對股東提出明確要求，有效發(fā)揮制衡作用，切實防范大股東濫用權(quán)利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送等問題。三是加強(qiáng)資本真實性監(jiān)管。明確投資入股保險公司需使用來源合法的自有資金，投資人不得通過設(shè)立持股機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定，并以負(fù)面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，著力解決資本不實、虛假出資等問題。四是加強(qiáng)穿透監(jiān)管。明確監(jiān)管部門按照實質(zhì)重于形式的原則，在股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來源以及實際控制人等方面，對保險公司實施穿透式監(jiān)管。強(qiáng)化對投資人背景、資質(zhì)和關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透性審查，將一致行動人納入關(guān)聯(lián)方管理，明確可以對資金來源向上追溯認(rèn)定，將保險公司股東的實際控制人變更納入備案管理，重點解決隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系、隱形股東、違規(guī)代持等問題。五是加大對股東的監(jiān)管和問責(zé)力度。建立事前披露、事中追查、事后問責(zé)的全鏈條審查問責(zé)機(jī)制。通過股權(quán)預(yù)披露、公開質(zhì)詢等公眾監(jiān)督手段，股東承諾及聲明等自我約束手段，章程特殊條款等公司治理手段，全面加強(qiáng)股權(quán)審查。同時加大對違規(guī)股東的查處，視情節(jié)采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)、撤銷行政許可等監(jiān)管措施。

　　下一步，保監(jiān)會將以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為統(tǒng)領(lǐng)，持續(xù)加強(qiáng)保險公司股權(quán)監(jiān)管，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入監(jiān)管，規(guī)范保險公司股東行為，嚴(yán)厲打擊違規(guī)行為，切實防范化解風(fēng)險。

　　保監(jiān)會令〔2018〕5號

　　《保險公司股權(quán)管理辦法》已經(jīng)2018年2月7日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2018年4月10日起實施。

　　副主席 陳文輝

　　2018年3月2日

　　保險公司股權(quán)管理辦法