2018基金從業《基金法律法規》知識點：保守秘密

更新時間：2018-03-01 11:30:07 來源：環球網校

瀏覽

基金從業資格報名、考試、查分時間免費短信提醒

地區

獲取驗證立即預約

請填寫圖片驗證碼后獲取短信驗證碼

看不清楚，換張圖片

免費獲取短信驗證碼

摘要　　【摘要】環球網校編輯為考生發布2018基金從業《基金法律法規》知識點：保守秘密的新聞，為考生發布基金從業資格考試的相關考試資料，希望大家認真學習，積極備考，請持續關注環球網校基金從業資格考試頻道，

　　【摘要】環球網校編輯為考生發布“2018基金從業《基金法律法規》知識點：保守秘密”的新聞，為考生發布基金從業資格考試的相關考試資料，希望大家認真學習，積極備考，請持續關注環球網校基金從業資格考試頻道，預祝考生都能順利通過考試。2018基金從業《基金法律法規》知識點：保守秘密的具體內容如下：

　　基金從業人員職業道德，本書簡稱為基金職業道德。

　　基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化，是基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任，在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范。2014年12月15日，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》(以下簡稱《自律準則》)，引導全體從業人員以合乎職業道德規范的方式對待客戶、公眾、所在機構、其他同業機構以及行業其他參與者。

　　我國基金職業道德主要包括以下內容：

　　保守秘密

　　一、保守秘密的含義

　　保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業人員的一項法定義務，也是基金職業道德的一項基本規范。對所有的基金從業人員均有約束效力。

　　基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

　　(1)商業秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。具體而言，從機構運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業的研究報告、投資組合、投資計劃等;從機構內部治理的角度看，可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。

　　(2)客戶資料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業道德的要求。另外，這些具有投資需求。客戶的名單，本身也是一種商業資源，一般也屬于機構的商業秘密。

　　(3)內幕信息是指會對證券價格產生影響的重要的非公開的信息。這些內幕信息也屬于基金從業人員需要保守秘密的信息。

　　需要注意的是，保守秘密與守法合規中的舉報他人違法行為并不沖突。職業道德要求基金從業人員保守秘密的信息是內容合法的信息，對于違反法律規定的行為，不構成秘密，應該積極監督和舉報。

　　二、保守秘密的基本要求

　　保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：

　　(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

　　(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。

　　(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息。

　　基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽不屬于自己業務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經被泄露，應當盡快通知有關部門

　　做出補救措施，防止損失進一步擴大。