《基金基礎知識》講義：投資者分析
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《基金基礎知識》講義：投資者分析
投資者分析
(一)投資者分析的意義
進一步規范對基金銷售機構銷售行為的管理，確保基金和相關產品銷售的適用性，降低因銷售過程中產品錯配而導致的基金投資者投訴風險，對促進基金市場健康發展具有深遠意義。
(二)投資者的風險收益特征分類
1、評估投資者的風險收益特征。在保證投資者利益最大化的同時，更有效地降低基金銷售的風險。
《適用性指導意見》第五章第21條、第22條、第23條
2、投資者風險收益特征分類。《適用性指導意見》第五章第十八條、第二十條
積極型(較高風險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大風險)
穩健型(主要投資目的：在風險較小的情況下獲得一定的收益)
保守型(首要目標：保護本金不受損失和保持資產的流動性)
環球網校友情提示:請廣大考生練習”《基金基礎知識》講義：投資者分析“做好備考，如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環球網校基金從業頻道，我們隨時與廣大考生朋友們一起交流!
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【摘要】基金從業資格考試考試科目包括基金法律法規、職業道德與業務規范及證券投資基金基礎知識兩個科目，9月統考新增《私募股權投資基金基礎知識》科目。為幫助各位考生備考環球網校基金從業資格考試頻道整理發布《基金基礎知識》講義：投資者分析供各位考生學習，希望能夠幫助大家。
《基金基礎知識》講義：投資者分析
(三)為合適的投資者選擇合適的基金
1、選擇基金的原則。核心工作是投資者的不同類型選擇合適的基金產品。
2、為合適的投資者選擇合適的基金。
積極型——股票型基金;穩健型——混合型基金、債券型基金;
保守型——貨幣型基金、保本型基金
(四)基金組合投資
1、基金組合投資的意義。為了進一步分散風險，提高收益，按照既定的預期收益和風險要求精心挑選出由一定數量的基金有機組合而成的基金產品組合。
2、基金組合投資的方法。
⑴組合投資目標的設計。量體裁衣
⑵組合投資的配置策略。
⑶組合投資的品種選擇。
⑷組合投資的調整策略。
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