【摘要】基金從業資格考試考試科目包括基金法律法規、職業道德與業務規范及證券投資基金基礎知識兩個科目，為幫助各位考生備考環球網校基金從業資格考試頻道整理發布基金從業資格考試法律法規模擬題一(41-60)供各位考生學習，希望能夠幫助大家。

編輯推薦：2016年基金從業資格考試法律法規模擬題匯總

　　41.(　)要求內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.成本效益原則基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　41.A【解析】基金管理人的內部控制五原則包括：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。其中，健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

　　42.關于債券基金與債券的說法錯誤的是(　)。

　　A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金

　　B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者

　　C.債券基金的收益率可以根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算其投資收益率

　　D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　42.C【解析】單一債券的收益率可以根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算其投資收益率，故C項錯誤。

　　43.不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制某指數表現的基金是(　)。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.主動型基金

　　D.指數基金

　　43.D【解析】根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數)型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。

　　44.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數達到(　)人以上。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　44.C【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

　　45.基金托管人根據( )的指令辦理資金劃撥。

　　A.基金銷售機構基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　B.基金注冊登記機構

　　C.基金管理人

　　D.基金投資人

　　45.C【解析】依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責之一為按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。

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　　46.根據中國證監會的有關規定，基金認購費率將以(　)為基礎收取。

　　A.凈認購份額

　　B.認購金額

　　C.認購份額

　　D.凈認購金額

　　46.D【解析】根據規定，基金認購費用將統一按凈認購金額為基礎收取。

　　47.ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程，ETF建倉期不超過(　)個月。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　47.B【解析】 基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。

　　48.我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括(　)。

　　Ⅰ.基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會

　　Ⅱ.基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則

　　Ⅲ.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象

　　Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　48.D【解析】我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，發展線索主要有四個：①基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會;②基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則;③基金市場的主流品種從不規范的“ 老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現;④隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

　　49.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是(　)。

　　A.確定價原則

　　B.未知價交易原則

　　C.金額申購原則

　　D.份額贖回原則基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　49.B【解析】貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則，金額申購、份額贖回原則。50.下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是(　)。

　　A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

　　B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

　　C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣

　　D.LOI贖回申報單位為1份基金份額

　　50.B【解析】投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。

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　　51.對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如(　)，實現投資組合價值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場基金

　　51.C【解析】對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品。如股票期權、股指期貨等，實現投資組合價值的保本與增值。

　　52.基金管理人的職責不包括(　)。

　　A.基金的募集

　　B.基金資產的投資運作

　　C.為投資者爭取最大投資收益

　　D.基金資產保管

　　52.D【解析】基金管理人的職責包括基金的募集、基金資產的投資運作、為投資者爭取最大投資收益。D項屬于基金托管人的職責。

　　53.不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的(　)計入基金財產。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　53.C【解析】不收取基金銷售服務費的，對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

　　54.貨幣市場與股票市場的一個主要區別是(　)。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C.貨幣市場屬于場外交易市場

　　D.貨幣市場屬于場內交易市場

　　54.B【解析】貨幣市場與股票市場的一個主要區別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　55.在進行投資決策業務控制時，應建立(　)，在設定的風險權限額度內進行投資決策。

　　A.投資決策授權制度

　　B.業務交流制度基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　C.投資風險評估與管理制度

　　D.實質性審查制度

　　55.C【解析】投資決策業務控制時的主要內容之一：建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策。

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　　56.下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是(　)。

　　A.基本管理制度

　　B.內部控制大綱

　　C.部門業務規章基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　D.法律規范

　　56.D【解析】基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。

　　57.下列關于ETF份額的說法錯誤的是(　)。

　　A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響

　　B.在發生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

　　C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化

　　57.B【解析】在發生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業務的辦理，并予以公告。(下-P26)

　　58.關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況，應當屬于(　)的職責。

　　A.合規管理部門

　　B.管理層

　　C.督察長

　　D.監事會

　　58.C【解析】督察長履行職責，應當重點關注下列事項：①基金銷售是否遵守法律法規、基金合同和招募說明書的規定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規行為。②基金投資是否符合法律法規和基金合同的規定，是否遵守公司制定的投資業務流程等相關制度，是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。③基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題。④基金運營是否安全，信息技術系統運行是否穩定，客戶資料和交易數據是否做到備份和有效保存，是否出現延時交易、數據遺失等情況。⑤公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況。督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。

　　59.基金托管人有下列(　)情形的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。

　　A.違反《證券投資基金法》規定，情節不嚴重的

　　B.連續2年沒有開展基金托管業務的

　　C.連續3年沒有開展基金托管業務的

　　D.使托管基金財產遭受損失的基金從業資格考試法律法規模擬題一

　　59.C【解析】中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的;②違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的;③法律、行政法規規定的情形。

　　60.(　)是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

　　A.內部控制大綱

　　B.基本管理制度

　　C.部門規章

　　D.業務操作手冊

　　60.A【解析】公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容。

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