【摘要】基金從業資格考試考試科目包括基金法律法規、職業道德與業務規范及證券投資基金基礎知識兩個科目，為幫助各位考生備考環球網校基金從業資格考試頻道整理發布2016年基金從業資格考試必做100道模擬試題供各位考生學習，希望能夠幫助大家。

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　　1.(  )是指貨幣隨著時間的推移而發生的增值，所以即使兩筆金額相等的資金，如果發生在不同的時期，其實際價值量也是不相等的，因此，一定金額的資金必須注明其發生時間，才能確切地表達其準確的價值。

　　  A.貨幣時間價值

　　  B.終值

　　  C.現值

　　  D.現值系數

　　  【答案】A

　　  2.以下選項中關于終值和現值的說法不正確的是(  )。

　　  A.1/(1+i)^n稱為復利現值系數或l元的復利現值，用符號(PV，i，n)表示

　　  B.(1+i)^n 稱為復利終值系數或1元的復利終值，用(FV，i，n)表示。例(FV，6%，3)表示利率為6%，3期復利終值系數

　　  C.復利終值的計算公式為FV=PV×(1+i)^n

　　  D.單利是指每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息的方法

　　  【答案】D

　　  3.以下關于資產負債表和資產負債表中的數據的說法錯誤的是(  )。

　　  A.資產負債表也稱為企業的“第一會計報表”。資產負債表報告了企業在某一時點的資產、負債和所有者權益的狀況，報告時點通常為會計季末、半年末或會計年末

　　  B.資產負債表反映了企業在特定時點的財務狀況，是企業經營管理活動結果的集中體現

　　  C.資產部分表示企業所擁有的或掌握的，以及被其他企業所欠的各種資源或財產

　　  D.基金持有者權益又稱股東權益或凈資產，是指企業總資產中扣除負債所余下的部分，表示企業的資產凈值，即在清償各種債務以后，企業股東所擁有的資產價值

　　  【答案】D

　　  4.以下說法錯誤的是(  )。

　　  A.流動比率大于1，意味著企業可以運用流動資產的變現來足額償付其短期債務。

　　  B.對于短期債權人來說，流動比率越高越好，因為越高意味著他們收回債款的風險越低;但對于企業來說并不是這樣。

　　  C.存貨的流動性較強，變現需要通過銷售來實現，速動比率總是不會大于流動比率的，相對于流動比率來說，速動比率對于短期償債能力的衡量更加直觀可信。

　　  D.企業的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等幾項資產，它們能夠在短期內快速變現，因而流動性很強。

　　  【答案】C

　　  5.某投資者將其資金分別投向A、B、C叁只股票，占總資金的比重分別為40%、40%、20%;股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率是(  )。

　　  A.14.5%

　　  B.15.2%

　　  C.15.5%

　　  D.16.1%

　　  【答案】B

　　  6.以下關于正態分布的說法正確的是(  )。

　　  A.正態分布是最重要的一類離散型隨機變量分布，當一個隨機變量的取值受到大量不同因素作用的共同影響，并且單個因素的影響都微不足道的時候，這個隨機變量就服從或近似服從正態分布

　　  B.在金融市場上，以股票為例，當沒有任何決定性的消息發布的時候，股價走勢很多時候呈現出“隨機游走”的特點，這里的“隨機游走”就是指股價的波動值服從正態分布

　　  C.正態分布密度函數的顯著特點是中間低兩邊高，由中間(X=p)向兩邊遞增，并且分布左右對稱，是一條光滑的“鐘形曲線”

　　  D.正態分布距離均值越近的地方數值越分散，而在離均值較遠的地方數值則很密集;這意味著正態分布出現極端值的概率很低，而出現均值附近的數值的概率非常大

　　  【答案】B

　　  7.下列關于優先股和普通股的說法錯誤的是(  )。

　　  A.優先股的股息率往往是事先規定好的、同定的，它不因公司經營業績的好壞而有所變動

　　  B.優先股和普通股一樣代表對公司的所有權，同屬權益證券。但優先股是一種特殊股票，它的優先權主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產清償時先于普通股獲得剩余財產

　　  C.普通股是股份有限公司發行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權份額，其持有者享有股東的基本權利和義務

　　  D.權益資本是通過發行債券或置換所有權籌集的資本，權益資本在正常經營隋況下不會償還給投資人，兩種最主要的權益證券是普通股和優先股

　　  【答案】D

　　  8.以下關于股票的特征正確的是(  )。

　　  A.流動性是股票最基本的特征，它是指股票可以依法自由地進行交易的特征

　　  B.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，股票的收益主要有兩類，一是股息和紅利，二是資本利得

　　  C.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證

　　  D.參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策的特性，股票持有人作為股份公司的股東，有權出席股東大會，但不能選舉公司董事

　　  【答案】B

　　  9.以下選項中屬于權證的基本要素的是(  )。

　　  ①權證類別②標的資產③存續時間④行權價格⑤行權比例

　　  A.②③④⑤

　　  B.①③④⑤

　　  C.①②④⑤

　　  D.①②③④⑤

　　  【答案】D

　　  10.以下關于影響公司發行在外股本的行為種類的說法錯誤的是(  )。

　　  A.股票拆分

　　  B.回售條款

　　  C.配售股份

　　  D.首次公開發行股票

　　  【答案】B

　　  11.以下那(  )不屬于技術分析的叁項假定。

　　  A.市場行為涵蓋一切信息

　　  B.技術分析的另一條準則是股價具有趨勢性運動規律，股票價格沿趨勢運動

　　  C.歷史會重演

　　  D.股票價格具有預測性

　　  【答案】D

　　  12.過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當某個股票的價格變化突破實現設置的百分比時，投資者就交易這種股票，你認為以上說法(  )。

　　  A.正確

　　  B.錯誤

　　  C.有時正確

　　  D.有時錯誤

　　  【答案】A

　　  13.以下說法錯誤的是(  )。

　　  A.債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數額或根據固定公式計算出的現金流

　　  B.貨幣市場證券主要是短期性、高流動性證券，例如銀行拆借市場、票據承兌市場、回購市場等交易的債券

　　  C.債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機構、公司和企業

　　  D.債券發行人通過發行債券籌集的資金一般都有固定期限，債券到期時債務人必須按時歸還本金并支付約定的利息

　　  【答案】C

　　  14.下列關于債券按償還期限的說法正確的是(  )。

　　  A.短期債券，一般而言，其償還期在1年以下。美國的短期國債的期限通常為3個月或6個月

　　  B.中期債券的償還期一般為1～5年

　　  C.長期債券的償還期一般為10年以上

　　  D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券

　　  【答案】B

　　  15.債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數額或根據固定公式計算出的現金流，以下(  )條款不可以嵌入債券。

　　  A.延期條款

　　  B.結構化條款

　　  C.可回售條款

　　  D.可贖回條款

　　  【答案】A

　　  16.以下關于投資債券的風險的說法錯誤的是(  )。

　　  A.再投資風險

　　  B.流動性風險

　　  C.通脹風險

　　  D.管理風險

　　  【答案】D

　　  17.以下關于債券到期收益率的說法正確的是(  )。

　　  A.描述債券到期收益率和到期期限之間關系的曲線稱為收益率曲線，用來描述利率期限結構

　　  B.下降收益曲線顯示的期限結構特征是短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高

　　  C.上升收益曲線顯示的期限結構特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低

　　  D.水平收益曲線是正和反轉收益率曲線轉換過程中出現第叁種形態的收益率曲線，特征是長短期債券收益率不相等

　　  【答案】A

　　  18.以下關于久期和凸性的說法錯誤的是(  )。

　　  A.麥考利久期又稱為存續期，是指債券的平均到期時間，從現值角度度量了債券現金流的加權平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時間

　　  B.久期來計算債券價格的波動性是確定值

　　  C.凸性是債券價格與到期收益率之間的關系用彎曲程度的表達方式

　　  D.凸性導致債券收益率下降所引起的債券價格上升的幅度不等于收益率同比上升所引起的債券價格下降的幅度

　　  【答案】B

　　  19.某公司剛剛發行3年期貼現債券的面值為1 000元，現在市場收益率為10%，則其久期為(  )

　　  A.1

　　  B.2

　　  C.3

　　  D.4

　　  【答案】C

　　  20.按回購期限劃分，以下屬于回購協議的主要類型的是(  )。

　　  A.168

　　  B.21

　　  C.84

　　  D.91

　　  【答案】D

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　　21.下列選項不屬于常用的貨幣市場工具的是(  )。

　　  A.商業匯票

　　  B.政府債券

　　  C.同業拆借

　　  D.商業票據

　　  【答案】B

　　  22.不屬于衍生工具的特點的是(  )。

　　  A.跨期性

　　  B.杠桿性

　　  C.聯動性

　　  D.確定性

　　  【答案】D

　　  23.下列選項(  )關于遠期合約的說法錯誤。

　　  A.遠期合約一般不在交易所進行交易，而是在金融機構之間或金融機構與客戶之間通過談判后簽署的

　　  B.遠期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數量的某種合約標的資產的合約

　　  C.遠期合約的違約風險會比較高

　　  D.遠期合約市場的效率較高

　　  【答案】D

　　  24.以下選項中不屬于遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約的區別的是(  )。

　　  A.交易場所

　　  B.信用風險

　　  C.執行方式

　　  D.投資方式

　　  【答案】D

　　  25.以下選項中不屬于私募股權廣泛使用的戰略包括(  )

　　  A.風險投資

　　  B.成長權益

　　  C.另類投資

　　  D.并購投資

　　  【答案】C

　　  26.私募股權投資基金通常分為叁種組織結構，以下(  )不屬于私募股權投資基金的組織結構。

　　  A.會員制

　　  B.有限合伙制

　　  C.公司制

　　  D.信托制

　　  【答案】A

　　  27.下列選項中不屬于不動產投資的特點的選項是(  )。

　　  A.低流動性

　　  B.不可分性

　　  C.異質性

　　  D.不可返還性

　　  【答案】D

　　  28.下列選項中關于大宗商品的說法錯誤的是(  )。

　　  A.大宗商品是指具有實體，可進入流通領域，但并非在零售環節進行銷售，具有商品屬性，用于工農業生產與消費使用的大批量買賣的物資商品

　　  B.宗商品價值受全球經濟因素、供求關系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，因此不能抵御通貨膨脹

　　  C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現呈現出正相關關系

　　  D.大宗商品具有同質化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

　　  【答案】B

　　  29.投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿;風險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產負債狀況、現金流入情況和投資期限;而風險承擔意愿則取決于投資者的風險厭惡程度。這種說法(  )。

　　  A.錯誤

　　  B.正確

　　  C.部分正確

　　  D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  30.機構投資者資本實力更為雄厚且投資能力更為專業，機構投資者資產管理類型包括(1)聘請專業投資人員對投資進行內部管理(2)將資金委托投資于一個或多個外部基金公司(3)也有一些公司采用混合的模式(一部分資產內部管理，另一部分資產外部管理)等。這種說法(  )。

　　  A.錯誤

　　  B.正確

　　  C.部分正確

　　  D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  31.下列關于風險與收益的說法錯誤的是(  )。

　　  A.分散化投資可以降低風險的一個直觀邏輯是投資者有可能是幸運的

　　  B.市場上期限較長的債券收益率通常比期限較短的債券收益率更高，高出的收益率稱為流動性溢價

　　  C.市場上信用風險較高的企業債券與同期限、同息票率的國債相比價格更低，收益率更高，這個高出的收益率稱為信用風險溢價

　　  D.一般情況下，高風險意味著高預期收益，而低風險意味著低預期收益

　　  【答案】A

　　  32.以下說法不屬于投資組合分析的模型的要點的選項是(  )。

　　  A.投資組合的兩個相關的特征包括①具有一個特定的預期收益率，②可能的收益率圍繞其預期值的偏離程度，其中方差是這種偏離程度的一個最容易處理的度量方式

　　  B.投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風險水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風險最小化的投資組合

　　  C.通過對每種證券的期望收益率、收益率的方差和每一種證券與其他證券之間的相互關系(用協方差來度量)這叁類信息的適當分析，可以在理論上識別出有效投資組合

　　  D.如果兩種資產的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動會存在一定的聯系

　　  【答案】D

　　  33.下列(  )關于有效前沿的說法是錯誤的。

　　  A.如果一個投資組合在所有風險相同的投資組合中具有最高的預期收益率，或者在所有預期收益率相同的投資組合中具有最小的風險，那么這個投資組合就是有效的

　　  B.如果一個投資組合是有效的，那么投資者就無法找到另一個預期收益率更高且風險更低的投資組合

　　  C.隨著投資者指定的預期收益率的改變，最優投資組合在有效前沿上移動

　　  D.有效前沿是由部分有效投資組合構成的集合

　　  【答案】D

　　  34.關于資本資產定價模型的基本假定的說法(  )是錯誤的。

　　  A.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的

　　  B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內對投資組合做動態的調整

　　  C.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產，如股票、債券、無風險借貸安排等

　　  D.部分投資者都具有同樣的信息，對資產的預期收益率、風險及資產間的相關性都具有同樣的判斷，即對所有資產的收益率所服從的概率分布具有一致的看法。被稱為同質期望假定或同質信念假定

　　  【答案】D

　　  35.資本市場線給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之問的關系，但沒有指出每一個風險資產的風險與收益之間的關系;證券市場線則給出每一個風險資產風險與預期收益率之間的關系。也就是說證券市場線為每一個風險資產進行定價，它是CAPM的核心。這種說法(  )。

　　  A.錯誤

　　  B.正確

　　  C.部分正確

　　  D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  36.從一般意義上講，(  )是為了滿足投資者風險與收益目標所做的長期資產的配比;是根據投資者的風險承受能力，對資產做出一種事前的、整體性的、最能滿足投資者需求的規劃和安排;是反映投資者的長期投資目標和政策，確定各主要大類資產的投資比例，建立最佳長期資產組合結構。

　　A.行業風格配置

　　B.全球資產配置

　　C.戰術資產配置

　　D.戰略資產配置

　　  【答案】D

　　  37.20世紀70年代，美國芝加哥大學的教授尤金·法瑪決定為市場有效性建立一套標準，法瑪把信息劃分為(  )。

　　  ①歷史信息②公開可得信息③內部信息④投資者信息

　　  A.②③④

　　  B.①③④

　　  C.①②④

　　  D.①②③

　　  【答案】D

　　  38.強有效市場是指與證券有關的所有信息，包括公開發布的信息和未公開發布的內部信息，都已經充分、及時地反映到了證券價格之中，在一個強有效的證券市場上，任何投資者不管采用何種分析方法，除了偶爾靠運氣“預測”到證券價格的變化外，是不可能重復地，更不可能連續地取得成功的。這種說法(  )。

　　A.錯誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  39.在證券市場上選擇一些具有代表性的證券(或全部證券)，通過對證券的交易價格進行平均和動態對比從而生成指數，借此來反映某一類證券(或整個市場)價格的變化情況，這就是(  )。

　　  A.股價指數

　　  B.債券價格指數

　　  C.基金價格指數

　　  D.證券價格指數

　　  【答案】D

　　  40.(  )是目前世界上影響最大、最有權威性的一種股票價格指數，包含30種成分股工業股票。是美國藍籌股的代表，包括的公司僅占目前美國上市公司的極少部分，其代表性也一直受到人們的質疑和批評。

　　  A.金融時報股價指數

　　  B.日經指數

　　  C.標準普爾股價指數

　　  D.道瓊斯工業平均指數

　　  【答案】D

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　　41.跟蹤誤差是度量一個股票組合相對于某基準組合偏離程度的重要指標，被廣泛用于被動投資及主動投資管理者的業績考核，并且這里指的業績既可以是事前的，也可以是事后的;跟蹤誤差是證券組合相對基準組合的跟蹤偏離度的標準差，跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率-基準組合的收益率，即便是完全復制，由于交易費用和流動性成本的影響，也不可能做到跟蹤誤差為零。這種說法(  )。

　　A.錯誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  42.關于主動投資的說法(  )是錯誤的。

　　  A.在非完全有效的市場上，主動投資策略收益主要來自主動投資者比其他大多數投資者擁有更好的信息和主動投資者能夠更高效地使用信息并通過積極交易產生回報

　　  B.主動投資者常常采用基本面分析和技術分析方法

　　  C.主動投資的目標是穩定主動收益，縮小主動風險，提高信息比率;被動投資的目標是同時減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差

　　  D.主動投資收益=證券組合真實收益-基準組合收益

　　  【答案】C

　　  43.股票投資組合構建通常可以采用自上而下策略，自上而下策略從宏觀形勢及行業、板塊特征入手，明確大類資產、國家、行業的配置，然后再挑選相應的股票作為投資標的，實現配置目標，自下而上則是依賴個股篩選的投資策略，關注的是各個公司的表現，而非經濟或市場的整體趨勢。這種說法(  )。

　　A.錯誤

　　  B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  44.以下選項關于委托指令種類的說法錯誤的是(  )。

　　  A.市價指令

　　  B.定價指令

　　  C.止損指令

　　  D.限價指令

　　  【答案】B

　　  45.以下關于上海證券交易所融資融券的標的證券為股票的條件錯誤的是(  )

　　  A.股東人數不少于4000人

　　B.在過去3個月內該股票的日均換手率低于基準指數日均換手率的15%，且日均成交金額小于5 000萬元

　　C.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元

　　  D.在上海證券交易所上市交易超過3個月

　　  【答案】B

　　  46.證券交易的隱性成本不包括(  )。

　　  A.買賣價差

　　  B.市場沖擊

　　  C.機會成本

　　  D.委托成本

　　  【答案】D

　　  47.(  )是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。

　　  A.貝塔系數

　　  B.跟蹤誤差

　　  C.久期

　　  D.凸性

　　  【答案】A

　　  48.(  )是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發生變化時可能對某項資金頭寸、資產組合或投資機構造成的潛在最大損失，是銀行采用內部模型計算市場風險資本要求的主要依據

　　  A.貝塔系數

　　  B.標準差

　　  C.跟蹤誤差

　　  D.風險價值

　　  【答案】D

　　  49.可以通過多個維度測量風險敞口。例如從行業角度看，投資于信息行業的比例為30%，那么這個組合對該行業的風險敞口為(  )。

　　  A.10%

　　  B.20%

　　  C.30%

　　  D.40%

　　  【答案】C

　　  50.通常可以用貝塔系數(β)的大小衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小，如果股票指數上漲或下跌1%，某基金的凈值增長率上漲或下跌1%，貝塔系數為(  )。

　　  A.0

　　  B.0.5

　　  C.1

　　  D.2

　　  【答案】C

　　  51.一只基金的月平均凈值增長率為2%，標準差為3%。在標準正態分布下，該基金月度凈值增長率處于(  )的可能性是在95%的概率下。

　　  月度凈值增長率會落在+11%—-5%的區間?

　　  A.+3%—+2%

　　  B.+3%—0

　　  C.+5%— -1%

　　  D.+8%— -5%

　　  【答案】D

　　  52.基金股票換手率通過對基金買賣股票頻率的衡量，反映基金的操作策略，基金股票換手率=(期間股票交易量/2)/期間基金平均資產凈值，如果一只股票基金的年周轉率為(  )，意味著該基金持有股票的平均時間為1年

　　  A.20%

　　  B.50%

　　  C.80%

　　  D.100%

　　  【答案】D

　　  53.下列關于混合基金的風險的說法錯誤的是(  )。

　　  A.混合基金的投資風險主要取決于基金經理操作水平

　　  B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高

　　  C.偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低

　　  D.股債平衡型基金的風險與收益則較為適中

　　  【答案】A

　　  54.以下選項中不屬于反映貨幣市場基金風險的指標是(  )。

　　  A.浮動利率債券投資情況

　　  B.投資組合平均剩余期限

　　  C.融資比例

　　  D.巨額贖回

　　  【答案】D

　　  55.對于指數基金與ETF來說，跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越長其準確率越高。跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高;跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低。這種說法(  )。

　　  A.錯誤

　　  B.正確

　　  C.部分正確

　　  D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  56.以下關于合格境內機構投資者(QDII)基金的風險說法錯誤的是(  )。

　　  A.匯率風險

　　  B.國別風險

　　  C.稅務風險

　　  D.管理風險

　　  【答案】D

　　  57.極端情況下A類份額無法取得約定收益或損失本金的風險，例如，不具備下折條款的分級基金A類份額可能面臨無法取得約定收益乃至遭受投資本金損失的風險。這種說法(  )。

　　  A.錯誤

　　  B.正確

　　  C.部分正確

　　  D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  58.假設某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發放3元分紅，同時其股價為105元。那么該區間內總持有區間的收益率為(  )%。

　　  A.3

　　  B.5

　　  C.8

　　  D.11

　　  【答案】C

　　  59.假設某基金在2012 9-12月3日的單位凈值為1.484 8元，2013 9-9月1目的單位凈值為1.788 6元。期間該基金曾于2013 9-2月28日每份額派發紅利0.275元。該基金2013年2月27日(除息日前一天)的單位凈值為1.897 6元，則該基金在這段時間內的時間加權收益率為(  )%。

　　A.20.87

　　B.30.87

　　C.40.87

　　D.50.87

　　  【答案】C

　　  60.已知某基金近兩年來累計收益率為20%，那么應用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應為(  )%。

　　  A.7.5

　　  B.8.5

　　  C.9.5

　　  D.10.5

　　  【答案】C

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　　61.某基金的份額凈值在第一年年初時為1元，到了年底基金份額凈值達到2元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒有分紅，則此時第一年的收益率：則該基金的幾何平均收益率為(  )。

　　A.0

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　  【答案】A

　　  62.以下不屬于風險調整后收益指標的是(  )。

　　  A.夏普比率

　　  B.速動比率

　　  C.特雷諾比率

　　  D.信息比率

　　  【答案】B

　　  63.如果基金當月的實際收益率為5.34%，該基金基準組合的數據如下表：

　　組成基準權重月指數收益率(%)

　　股票(滬深300指數)0.605.81

　　債券(中國債券指數)0.301.45

　　現金(貨幣市場工具)0.100.48

　　則該基金的超額收益率為(  )%。

　　A.0.98

　　B.1.37

　　C.1.67

　　D.1.98

　　  【答案】B

　　  64.特雷納比率與夏普比率的區別在于特雷納比率使用的是系統風險，而夏普比率則對全部風險進行了衡量。這種說法(  )。

　　  A.錯誤

　　  B.正確

　　  C.部分正確

　　  D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  65.一般來說，算術平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動加劇而增大。幾何平均收益率克服了算術平均收益率會出現的上偏傾向。這種說法(  )。

　　  A.錯誤

　　  B.正確

　　  C.部分正確

　　  D.部分錯誤

　　  【答案】B

　　  66.下列關于證券交易所的說法錯誤的是(  )。

　　  A.證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人，證券交易所的設立和解散，由國務院決定

　　  B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種

　　  C.我國上交所和深交所都采用會員制，設會員大會、理事會和專門委員會。理事會是證券交易所的決策機構，理事會下面可以設立其他專門委員會

　　  D.證券交易所設總經理，負責日常事務，由國務院任免

　　  【答案】D

　　  67.證券公司向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等)不得高于證券交易金額的(  )‰，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.0

　　  【答案】B

　　  68.(  )是我國的證券登記結算機構，該公司在上海和深圳兩地各設一家分公司。

　　  A.中國結算公司

　　  B.中央登記公司

　　  C.國債登記公司

　　  D.銀行同業中心

　　  【答案】A

　　  69.大宗交易是指單筆數額較大的證券買賣，上交所接受大宗交易的時間為每個交易日9：30-11：30、13：00-15：30;每個交易日(  )，交易所交易主機對買賣雙方的成交申報進行成交確認。

　　  A.9：30-11：30

　　  B.13：00-15：30

　　  C.15：00-15：30

　　  D.9：30-11：30、13：00-15：30

　　  【答案】C

　　  70.下列關于回轉交易的說法錯誤的是(  )。

　　  A.證券的回轉交易是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出

　　  B.債券競價交易和權證交易實行當日回轉交易

　　  C.B股實行次交易日起回轉交易

　　  D.A股實行當日回轉交易

　　  【答案】D

　　  71.深交所證券的收盤價通過(  )的方式產生，收盤集合競價不能產生收盤價或未進行收盤集合競價的，以當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權平均價(含最后一筆交易)為收盤價，當日無成交的，以前收盤價為當日收盤價。

　　  A.連續競價

　　  B.協議競價

　　  C.充分競價

　　  D.集合競價

　　  【答案】D

　　  72.當上市公司實施送股、配股或派息時，每股股票所代表的企業實際價值就可能減少，因此需要在發生該事實之后從股票市場價格中剔除這部分因素，因送股或配股而形成的剔除行為稱為(  )，因派息而引起的剔除行為稱為(  )。

　　  A.除息，除權

　　  B.除權除息，除息除權

　　  C.配股，分紅

　　  D.除權，除息

　　  【答案】D

　　  73.(  )塬則又稱款券兩訖或錢貨兩清塬則，是指證券登記結算機構與結算參與人在交收過程中，當且僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金。通俗地說，就是“一手交錢，一手交貨”。

　　  A.貨銀對付

　　  B.凈額清算

　　  C.共同對手方制度

　　  D.分級結算

　　  【答案】A

　　  74.下列不屬于銀行間債券市場的交易品種的選項是(  )。

　　  A.債券

　　  B.回購

　　  C.期貨

　　  D.遠期交易

　　  【答案】C

　　  75.任何一家市場參與者在進行買斷式回購交易時單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量的(  )%，任何一家市場參與者待返售債券總余額應小于其在債券登記托管結算機構托管的自營債券總量的200%。

　　  A.5

　　  B.10

　　  C.15

　　  D.20

　　  【答案】D

　　  76.基金(  )是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的塬則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。

　　  A.資產估值

　　  B.基金清算

　　  C.收益率計算

　　  D.基金評價

　　  【答案】A

　　  77.假設某基金持有的叁種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1 000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅費為500萬元，已售出的基金份額2 000萬份。運用一般的會計塬則，則基金份額凈值為(  )元。

　　  A.1

　　  B.1.15

　　  C.1.3

　　  D.1.5

　　  【答案】B

　　  78.我國基金資產估值的責任人是基金(  )，但基金(  )對估值結果負有復核責任。

　　  A.托管人，管理人

　　  B.管理人，證監會

　　  C.托管人，基金業協會

　　  D.管理人，托管人

　　  【答案】D

　　  79.基金在估值時，對于(  )和公開增發新股等發行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值。

　　  A.送股

　　  B.轉增股

　　  C.配股

　　  D.以上選項都對

　　  【答案】D

　　  80.基金管理公司應制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案。當錯誤率達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理公司應及時向監管機構報告，當計價錯誤率達到(  )%時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。

　　  A.0.25

　　  B.0.5

　　  C.0.75

　　  D.1

　　  【答案】B

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　　81.我國股票型封閉式基金的托管費為0.25%;開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常低于(  )%;股票基金的托管費率要于債券基金及貨幣市場基金的托管費率。

　　  A.0.1

　　  B.0.25

　　  C.0.5

　　  D.0.75

　　  【答案】B

　　  82.基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等，當發生的基金運作費影響基金份額凈值小數點后第(  )位，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。

　　  A.1

　　  B.2

　　  C.3

　　  D.4

　　  【答案】D

　　  83.以下不屬于基金利潤來源中利息收入的選項是(  )。

　　  A.買入返售金融資產收入

　　  B.存款利息收入

　　  C.債券利息收入

　　  D.銀行貸款利息收入

　　  【答案】D

　　  84.以下基金利潤來源中屬于其他收入的是(  )。

　　  A.公允價值變動損益

　　  B.贖回費扣除基本手續費后的余額

　　  C.買入返售金融資產收入

　　  D.資產支持證券投資收益

　　  【答案】B

　　  85.期末可供分配利潤為期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰低數，如果期末未分配利潤的未實現部分為(  )，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現部分。

　　  A.正數

　　  B.負數

　　  C.零

　　  D.以上都不對

　　  【答案】A

　　  86.下列關于封閉式基金的利潤分配的說法錯誤的是(  )。

　　  A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　  B.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤的90%

　　  C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值

　　  D.封閉式基金只能采用現金分紅

　　  【答案】B

　　  87.(  )是指在保證投資者的投資總額不發生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產進行重新計算的一種方式。

　　  A.份額投資

　　  B.現金分紅

　　  C.分紅再投資

　　  D.基金份額分拆

　　  【答案】D

　　  88.關于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是(  )。

　　  A.當日申購的基金份額自下一日起享有基金的分配權益，

　　  B.節假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同

　　  C.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配

　　  D.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤

　　  【答案】A

　　  89.關于商業銀行設立QFII的說法，下列說法錯誤的是(  )。

　　  A.經營銀行業務10年以上

　　  B.一級資本不少于3億美元

　　  C.最近一個會計年度管理的證券資產不少于50億美元

　　  D.成立2年以上

　　  【答案】D

　　  90.關于QFII投資范圍的說法，下列說法錯誤的是(  )。

　　  A.B股

　　  B.證券投資基金

　　  C.在銀行間債券市場交易的固定收益產品

　　  D.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證

　　  【答案】A

　　  91.QFII持股比例受到限制，例如所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的(  )%。

　　  A.10

　　  B.20

　　  C.30

　　  D.40

　　  【答案】C

　　  92.下列關于滬港通重要意義的說法錯誤的是(  )。

　　  A.刺激人民幣資產需求，加大人民幣交投量

　　  B.有助于央行控制貨幣供應量

　　  C.推動人民幣跨境資本流動

　　  D.構建良好的人民幣回流機制

　　  【答案】B

　　  93.關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是(  )。

　　  A.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

　　  B.可轉換債券具有雙重選擇權

　　  C.投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

　　  D.可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險;對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

　　  【答案】D

　　  94.在期貨市場中，出于規避風險目的而進行交易的是(  )。

　　  A.投機者

　　  B.經紀商

　　  C.套期保值者

　　  D.期貨交易所

　　  【答案】C

　　  95.QDII基金的凈值在估值日后(  )內披露。

　　  A.1個月

　　  B.1周

　　  C.2個工作日

　　  D.1個工作日

　　  【答案】C

　　  96.基金的存款利息收入計提方式為(  )。

　　  A.按周計提

　　  B.按月計提

　　  C.按日計提

　　  D.按季計提

　　  【答案】C

　　  97.證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和(  )。

　　  A.經紀制

　　  B.股份制

　　  C.合伙制

　　  D.會員制

　　  【答案】D

　　  98.世界上最早、最享盛譽和最有影響的股價指數是(  )。

　　  A.道瓊斯指數

　　  B.金融時報指數

　　  C.日經股價指數

　　  D.恒生指數

　　  【答案】A

　　  99.以下關于證券投資風險的錯誤說法是(  )。

　　  A.非系統風險是可以通過組合投資來分散的

　　  B.非系統風險與整個證券市場的價格存在系統的聯系

　　  C.證券投資的風險是指證券收益的不確定性

　　  D.風險是對投資者預期收益的背離

　　  【答案】B

　　  100.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，是每股股票所代表的實際資產的價值。在沒有優先股的條件下，每股賬面價值以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得;股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值，理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但實際上并非如此。以上說法(  )。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　C.前半部分正確

　　D.前半部分錯誤

　　  【答案】A

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