基金法律法規知識點之基金監管的基本原則
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基金法律法規知識點之基金監管的基本原則
基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應該集中體現基金監管的本質屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀性的特征。所謂基礎性，是指它是基金監管活動最為基本、最為重要的基礎，背離這些基本原則，基金監管活動的目的和宗旨就不能得以實現。所謂宏觀性，是指基本原則是對基金監管根本價值的高度概括和精煉，是具有根本性指導意義的基本準則，是對基金監管活動的目的和宗旨的高度抽象。基金監管的基本原則包括以下幾個方面：
(一)保障投資人利益原則
保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。投資基金發展的歷史表明，投資人的合法權益能否得到有效的保障，是投資基金行業能否持續健康發展的關鍵。投資基金的發展，必須取信于投資人，必須切實保障投資人的合法權益。
(二)適度監管原則
政府監管體現了政府對經濟的干預。市場經濟的實踐及經濟學的理論都已經證明，市場不是萬能的，而是存在其自身無法克服的種種缺陷，即市場失靈，因此，政府干預是必要的。但也并非政府干預越多、監管越嚴就越有效，如果政府干預過度，就極易導致市場主體喪失自由，甚至會導致整個行業的發展脫離其內在規律。因此，市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預，即政府監管應適度。
對于基金而言，政府監管不應直接干預基金機構內部的經營管理，監管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。應完善基金行業自律機制、健全基金機構內控機制和培育社會力量監督機制，充分發揮基金行業自律、基金機構內控和社會力量監督在基金監管方面的積極作用，形成以政府監管為核心、行業自律為紐帶、機構內控為基礎、社會監督為補充的“四位一體”的監管格局。
(三)高效監管原則
所謂高效監管，是指基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的高效發展?；鸨O管機構既要對基金行業進行必要的監管，又不能束縛基金行業和基金市場的活力。
高效監管原則首先要求基金監管機構具有權威性，要賦予基金監管機構以合法的監管地位和合理的監管權限和職責。高效監管原則還要求確定合理的監管內容體系，要有所管有所不管，要管得有效。同時，對于違法行為，要規定明確的法律責任和制裁手段。這樣，才能有效地保護合法的基金活動，制止基金市場上的非法行為，切實保障基金市場的秩序，提高基金市場的效率，保護投資人的根本利益。
另外，在現代市場經濟條件下，規范的監管程序、科學的監管技術、現代化的監管手段也是高效基金監管的保證。
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基金法律法規知識點之基金監管的基本原則
(四)依法監管原則
市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。政府基金監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。政府基金監管，是政府基金監管機構依法對監管對象實施監督和管理的活動，究其本質是行政法律關系，屬于行政執法范疇。
政府基金監管的行政法律關系是：政府基金監管機構是行政主體①，監管對象是行政相對人，政府基金監管機構所采取的監管手段和措施是具體行政行為。政府基金監管的性質決定其應遵循行政法的基本原則，即行政法治原則。具體而言就是依法行政，依法監管。同時，政府基金監管機構進行基金監管活動，也要適時適度，要具有適當性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，對行政對象權益限制或損害最小。
因此，所謂依法監管原則，是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據;監管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定，秉公執法，不偏不倚。依法監管原則是行政法治原則的集中體現和保障，政府基金監管必須堅持依法監管原則。
我國基金監管活動的主要依據是《證券投資基金法》以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。部門規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》等。自律規則主要有：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》《基金經理注冊登記規則》《基金從業人員證券投資管理指引(試行)》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》等。
(五)審慎監管原則
審慎監管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。審慎監管原則是金融業特有的一項監管原則，旨在通過償付能力監管和風險防控制度體系，維護投資人或者存款人對金融機構和金融市場的信心。
基金監管遵循審慎監管原則，是指基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時，注重基金機構的償付能力和風險防控，以確?；疬\行穩健和基金財產安全，切實保護投資者合法權益。審慎監管原則貫穿于基金市場準入和持續監管的全過程，體現為
基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制。
(六)公開、公平、公正監管原則
公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監管。
公開原則，不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為。公正原則，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。作為基金監管原則的“三公”原則，重在‘‘公正”，即公正監管、公正執法，是依法監管原則的具體化。
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