2014年自考《金融市場學》常見重點-問答題2
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6.有效市場類型分為?
答：有效市場可分為：弱勢有效市場。
半強勢有效市場。強勢有效市場。
7.金融監管的含義、必要性。
答：金融監管是指一國政府根據經濟和金融體系穩定、有效運行的客觀需要以及經濟主體的共同利益要求，由金融當局依據法律和法規對金融體系中各金融主體和金融市場實行監督和管理，以維護債權人的利益，約束債務人的行為，確保金融主體和金融業務的公平競爭以及金融業的健康發展，進而推動經濟發展和社會進步。
金融市場監管的必要性：
(1)金融是現代經濟的核心，金融體系是全社會貨幣運行及信用活動的中心，其對經濟運行和發展起著至關重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。
(2)金融業是存在諸多風險的特殊行業，關系到千家萬戶和國民經濟的方方面面。
(3)良好的金融秩序是保證金融安全的重要前提，公平競爭是保持金融秩序和金融效率的重要條件。
8.全球金融市場監管模式變革呈現的趨勢?
答：1,從分業監管向混業監管轉變2，從機構性監管向功能性監管轉變3，從單項監管向全面監管轉變4，從封閉性監管向開放性監管轉變5，合規性監管和風險性監管并重6，從一國監管向跨境監管轉變。
9.簡述推動金融衍生工具市場迅速發展的因素。
答：(1)金融自由化和金融市場的發展。
(2)經濟運行不確定性的增強。
(3)科學技術和金融創新的迅速發展，成為衍生工具迅速擴張的物質條件。
10.簡述商業票據監管的一般原則。
答：(1)承兌、貼現、轉貼現、再貼現的商業匯票應以真實、合法的商品交易為基礎。
(2)上述票據活動，應遵循平等、自愿、公平和誠實信用原則;再貼現業務應有利于實現貨幣政策目標。
(3)承兌、貼現、轉貼現的期限不超過6個月，再貼現不超過4個月。
(4)貼現利率、再貼現利率由中國人民銀行制定、發布和調整;轉貼現利率由交易者自主商定。
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