一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

　　在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的。請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。

　　1.我國金融法的調整對象是國內的金融交易關系和（     ）

　　A.融資關系                B.金融管理法律關系

　　C.融資法律關系            D.金融管理關系

　　2.在我國，對銀行業負有監管職責的機構是（     ）

　　A.中國建設銀行和中國工商銀行         B.中國證監會和中國保監會

　　C.中國人民銀行和中國銀監會           D.財政部和國家國資委

　　3.我國《商業銀行法》規定，設立農村合作商業銀行的最低注冊資本數額為人民幣（     ）

　　A.3 000萬元                B.5 000萬元

　　C.1億元                    D.10億元

　　4.在我國決定商業銀行票據再貼現利率的機構是（     ）

　　A.商業銀行                 B.中國人民銀行

　　C.國務院                   D.證券交易所

　　5.根據《商業銀行法》的規定，商業銀行的資本充足率不得低于（     ）

　　A.6％                      B.8％

　　C.10％                     D.12％

　　6.在我國，下列關于外國銀行分行的表述，正確的是（     ）

　　A.它是總行在外國注冊設立的外國銀行的分支機構

　　B.它是在我國注冊設立的合資銀行設立的分支機構

　　C.它是跨國銀行在我國設立的代表機構

　　D.它是中外合資銀行

　　7.下列主體中，可以取得城市信用社社員資格的是（     ）

　　A.具有企業法人營業執照的中小企業

　　B.大中型國有企業

　　C.國家公務員

　　D.城市商業銀行

　　8.一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起（     ）

　　A.3個月                    B.6個月

　　C.1年                      D.2年

　　9.關于黑市外匯交易，下列表述中不正確的是（     ）

　　A.黑市外匯交易應當取締

　　B.黑市外匯匯率的波動主要取決于供求關系

　　C.單位應當在正式外匯市場交易，個人允許在場外交易

　　D.治理黑市外匯交易應當市場調節疏導與法律規制相結合

　　10.負責殘損人民幣回收和銷毀的機構是（     ）

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監會

　　C.受理殘損人民幣兌換申請的商業銀行

　　D.各級工商行政管理局

　　11.銀行與客戶的關系本質上講是一種（     ）

　　A.監管法律關系              B.契約關系

　　C.擔保關系                  D.投資關系

　　12.從法律關系的特殊性來看，期貨交易的（     ）

　　A.買方和賣方都是以期貨交易所為對手

　　B.買方以賣方為直接交易對手

　　C.做空一方以期貨交易所為對手，作多方不是

　　D.做多一方以期貨交易所為對手，做空方不是

　　13.在國際貿易中，出口商或進口商及其銀行向對方保證履行合同義務的擔保稱為（     ）

　　A.借款擔保                    B.投標擔保

　　C.履約擔保                    D.抵押擔保

　　14.在我國，目前銀行信用卡有關當事人之間結算的基本權利義務主要由（     ）

　　A.發卡銀行決定                B.中國銀聯確定

　　C.當事人協商確定              D.有關信用卡管理的法規規章做出規定

　　15.以募集方式設立股份有限公司，申請發行境內上市外資股的，發起人出資總額不少于人民幣（     ）

　　A.1億元                       B.1.5億元

　　C.2億元                       D.2.5億元

　　16.某公司擬首次發行1億股A股，根據現行證券法的規定，應當選擇的方式是（     ）

　　A.本公司自銷發行               B.由開戶銀行代銷發行

　　C.由單個證券公司承銷發行       D.由承銷團承銷發行

　　17.股票發行人申請其發行的股票上市，股票發行人股本總額不少于人民幣（     ）

　　A.3 000萬元                    B.5 000萬元

　　C.1億元                        D.1.5億元

　　18.現階段，下列主體中不能發行公司債券的是（     ）

　　A.股份有限公司

　　B.國有獨資公司

　　C.兩個以上的國有投資主體投資設立的有限責任公司

　　D.兩個以上的私營企業投資設立的有限責任公司

　　19.可轉換公司債券是（     ）

　　A.發行公司擔保付本息的債券

　　B.可以依據約定轉為發行公司股份的債券

　　C.對發行公司有追索權的債券

　　D.可與公司債權債務抵銷的債券

　　20.某公司在發行可轉換債券時承諾：當公司股票價格在一段時間內連續高于轉股價格達到某一幅度時，該公司按照事先約定的價格買回未轉股的可轉換債券。這一條款屬于（     ）

　　A.回售條款                   B.贖回條款

　　C.轉股價格調整條款           D.轉換期限條款

　　二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）

　　在每小題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。

　　21.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（　　　　　）

　　A.存款準備金                  B.中央銀行基準利率

　　C.再貼現                      D.向商業銀行提供貸款

　　E.公開市場業務

　　22.我國《商業銀行法》規定，商業銀行不得向關系人發放信用貸款。這里的關系人包括（　　　　　）

　　A.商業銀行的董事               B.商業銀行的監事

　　C.商業銀行董事的近親屬         D.商業銀行的信貸業務人員

　　E.商業銀行的管理人員

　　23.在我國，廣義的外資金融機構有（　　　　?。?/P>

　　A.外資獨資銀行                  B.外資獨資保險公司

　　C.外資財務公司                  D.中外合資保險公司

　　E.中外合資投資銀行

　　24.在我國，金融租賃合同有下列情形之一的，應當認定不生效或者無效。（　　　　?。?/P>

　　A.合同所涉及的項目應當報批而未經有關部門批準的

　　B.出租人不具有融資租賃經營范圍的

　　C. 承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金的

　　D.以融資租賃合同形式規避國家法律的

　　E.承租人與租賃物的實際使用人不一致的

　　25.我國有關銀行法規所規定的擔保貸款的形式有（　　　　?。?/P>

　　A.保證貸款                      B.抵押貸款

　　C.信用證貸款                    D.信用卡貸款

　　E.質押貸款

　　26.有權查詢客戶銀行資料的單位有（　　　　?。?/P>

　　A.人民法院                      B.人民檢察院

　　C.公安機關                      D.海關

　　E.稅務部門

　　27.下列各項中屬于我國《外匯管理條例》規定的外匯的有（　　　　　）

　　A.美元                          B.美元匯票

　　C.美元債券                      D.歐元

　　E.特別提款權

　　28.按股東承擔風險程度和享有權利的不同，股票可分為普通股和優先股。其中，普通股股東按持有股份比例享有的權利包括（　　　　　）

　　A.公司決策參與權                B.利潤分配權

　　C.優先認股權                    D.剩余資產分配權

　　E.優先股股東權

　　29.申請上市的公司債券必須符合的條件有（　　　　?。?/P>

　　A.債券的期限在1年以上            B.債券信用等級不低于A級

　　C.債券須有擔保人擔保             D.債券持有人不得少于1萬人

　　E.債券的利率不低于年利率10%

　　30.我國目前期貨合約的標準化條款包括（　　　　?。?/P>

　　A.交易數量與單位條款             B.交割地點條款

　　C.交割期條款                     D.最小變動價位條款

　　E.最后交易日條款

　　三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

　　31.簡述商業銀行的經營原則。

　　32.簡述信托財產的獨立性。

　　33.我國證券法規定暫停股票上市的情形有哪些？

　　34.證券投資基金托管人及基金管理人有哪些共同義務？

　　四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

　　35.論述我國法律規定貨幣政策目標的意義。

　　36.論述商業銀行對存款人的保證支付責任。

　　五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

　　37.2004年3月，甲企業向乙銀行申請貸款500萬元，乙銀行要求甲提供擔保。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證。在丙與銀行簽訂的保證協議中，丙承諾為甲的500萬借款提供連帶責任保證，但沒有約定保證期限。

　　2005年4月，貸款到期，甲沒有按期歸還貸款。2005年9月，乙銀行沒有向甲追討貸款，而是向法院提起訴訟，要求丙履行保證責任。

　　問：（1）乙銀行直接要求丙履行保證責任的做法是否合法，為什么？

　?。?）丙的保證責任是否超過保證期限？為什么？

　?。?）丙應承擔的保證責任的范圍有哪些？

　　38.朱某等四人采取向親戚朋友借用居民身份證等方法，申請開立了近300個股票交易卡，分別在數個證券公司開設交易賬戶，炒作深圳證券交易所上市的某公司股票（下稱J股票）。2003年7月至8月間，朱某在低位大量買進J股票，其中7月初建倉買進500萬股，7月底加倉買進350萬股，至8月再次加倉500多萬股，使其掌控的各賬戶J股票持倉量占J股票流通總股本的35％。同年9月3日起，朱某指揮操盤手，利用對敲的交易手法，即使用不同的賬戶對股票作價格數量相近，方向相反的交易，拉高股票價格，在不到兩個月內使該股票價格由每股14元附近升至100多元。爾后，朱某大量拋售J股票，獲利近1億元，整個炒作運用資金共9億多元。此后，J股票價格先是由于朱某的強大拋售而觸發連連暴跌，后又由于證券監管部門對某公司立案調查的消息公布而觸發連續多個跌停板，從100多元最低跌至8元，前期跟風買進的投資者遭受重大損失。

　　問：（1）朱某的行為構成我國證券法禁止的哪一種行為，為什么？

　?。?）朱某應承擔什么法律責任？