【導讀】為了幫助考生全面的復習2016年咨詢工程師《政策與規劃》考試課程，系統的了解咨詢工程師《政策與規劃》考試教材的相關重點，環球網校編輯整理了"2016年咨詢工程師《政策與規劃》我國的金融監管部門考點"，以下是知識點我國的金融監管部門的擴展，供大家參考，?？荚図樌?。

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　　我國的金融監管部門知識點是2016年咨詢工程師考試高頻考點，現整理如下：

　　我國的金融監管部門：

　　在我國，銀行業、信托業、證券業和保險業實行分業經營、分業管理，因此，主要承擔銀行和非銀行金融機構、貨幣市場監管職責的機構是中國人民銀行和國務院銀行業監督管理委員會;主要承擔證券公司、股票和債券市場監管職能的機構是國務院證券監督管理委員會;主要承擔保險公司和保險市場監管職能的機構是國務院保險監督管理委員會。

　　1.中國人民銀行的金融監管職責

　　根據《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行承擔的金融監管職責有：

　　(1)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;

　　(2)實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;

　　(3)監督管理黃金市場。

　　此外，中國人民銀行根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要，可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督。當銀行業金融機構出現支付困難，可能引發金融風險時，為了維護金融穩定，中國人民銀行經國務院批準，有權對銀行業金融機構進行檢查監督。

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　　2.國務院銀行業監督管理委員會的金融監管職責

　　根據國家法律和國務院的授權，銀監會負責統一監督管理全國銀行、金融資產管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機構。

　　(1)制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法;

　　(2)審批銀行業金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍;

　　(3)對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處;

　　(4)審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格;

　　(5)負責統一編制全國銀行數據、報表，并按照國家有關規定予以公布;

　　(6)負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作;

　　(7)會同有關部門提出存款類金融機構緊急風險處置的意見和建議;

　　(8)國務院規定的其他職責。

　　銀行業監督管理的目標是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。銀行業監督管理應當保護銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力;對銀行業的監督管理，遵循依法、公開、公正和效率的原則。銀行業監督管理機構及其從事監督管理工作的人員依法履行監督管理職責，受法律保護，地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。國務院銀行業監督管理機構和中國人民銀行、國務院其他金融監督管理機構建立了監督管理信息共享機制。國務院銀行業監督管理機構可以和其他國家或者地區的銀行業監督管理機構建立監督管理合作機制，實施跨境監督管理。

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　　3.國務院證券監督管理委員會的金融監管職責

　　根據《中華人民共和國證券法》、《股票發行與交易管理暫行條例》、《期貨交易管理暫行條例》和《國務院辦公廳關于印發中國證券監督管理委員會職能配置、內設機構和人員編制規定的通知》的規定，證監會依法對全國證券、期貨市場實行集中統一監督管理，履行如下職責：

　　(1)研究和擬定證券、期貨市場的方針政策、發展規劃;起草證券、期貨市場的有關法律、行政法規;制定有關證券、期貨市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批權或核準權。

　　(2)依法監管股票、可轉換債券、證券投資基金的發行、交易、托管和結算;批準企業債券的上市;監管上市國債和企業債券的交易活動。

　　(3)依法監管境內期貨合約的上市、交易和清算;監管境內機構從事境外期貨業務。

　　(4)依法對公開發行和上市交易證券的證券發行人、上市公司、證券、期貨交易所、證券、期貨經營機構、證券登記結算機構、期貨結算機構、證券投資基金管理機構、證券、期貨投資咨詢機構、資信評估機構進行監管;依法對從事證券業務的律師事務所、會計師事務所、資產評估機構的證券業務活動以及從事證券投資基金資產托管業務的金融機構的托管業務活動，進行監管。

　　(5)依法制定證券、期貨經營機構，證券、期貨投資咨詢機構和證券投資基金管理機構從業人員資格、資質標準和高級管理人員的任職管理辦法并組織實施;依法制定證券從業人員的資格、資質標準和行為準則并監督實施;按規定管理證券、期貨交易所、證券登記結算機構和期貨結算機構的從業人員和高級管理人員。

　　(6)依法監管境內企業直接或間接到境外發行股票、上市;監管境內機構到境外設立證券機構;監管境外機構到境內設立證券機構、從事證券業務。

　　(7)依法監督檢查證券發行、交易的信息披露情況，監管證券、期貨信息傳播活動，負責證券、期貨市場的統計與信息資源管理。

　　(8)依法對證券業協會、期貨業協會的活動進行指導和監督。

　　(9)依法對違反證券、期貨市場監督管理法律、法規和行政規章的行為進行調查、處罰。

　　(10)管理證券、期貨行業的對外交往和國際合作事務。

　　(11)法律、行政法規和國務院規定的其他職責，辦理國務院交辦的有關事宜。

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　　4.保險業監督管理委員會的監管職責

　　根據國家法律和國務院的授權，保監會統一監督管理全國保險市場，維護保險業的合法、穩健運行。

　　(1)擬訂保險業發展的方針政策，制訂行業發展戰略和規劃;起草保險業監管的法律、法規;制訂業內規章。

　　(2) 審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立;會同有關部門審批保險資產管理公司的設立;審批境外保險機構代表處的設立;審批保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司等保險中介機構及其分支機構的設立;審批境內保險機構和非保險機構在境外設立保險機構;審批保險機構的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險公司的破產、清算。

　　(3)審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格;制訂保險從業人員的基本資格標準。

　　(4)審批關系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。

　　(5)依法監管保險公司的償付能力和市場行為;負責保險保障資金的運用政策，制訂有關規章制度，依法對保險公司的資金運用進行監管。

　　(6)對政策性保險和強制保險進行業務監管;對專屬自保、相互保險等組織形式和業務活動進行監管。歸口管理保險行業協會、保險學會等行業社團組織。

　　(7)依法對保險機構和保險從業人員的不正當競爭等違法、違規行為以及對非保險機構經營或變相經營保險業務進行調查、處罰。

　　(8)依法對境內保險及非保險機構在境外設立的保險機構進行監管。

　　(9)制訂保險行業信息化標準;建立保險風險評價、預警和監控體系，跟蹤分析、監測、預測保險市場運行狀況，負責統一編制全國保險業的數據、報表，抄送中國人民銀行，并按照國家有關規定予以發布。

　　(10)按照中央有關規定和干部管理權限，負責本系統黨的建設、紀檢和干部管理工作;負責國有保險公司監事會的日常工作。

　　(11)承辦國務院交辦的其他事項。

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