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　　2014年證券從業資格《投資基金》考點串講

　　第十章 基金監管

　　【考點一】基金監管概述

　　一、基金監管的含義

　　基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。

　　二、基金監管的目標

　　1.保護投資者利益。

　　2.保證市場的公平、效率和透明。

　　3.降低系統風險。

　　4.推動基金業的規范發展。

　　三、基金監管的原則

　　1.依法監管原則。

　　2.“三公”原則。

　　3.監管與自律并重原則。

　　4.監管的連續性和有效性原則。

　　5.審慎監管原則。

　　【考點二】基金監管機構和自律組織

　　一、中國證監會對基金市場的監管

　　基金監管部主要通過市場準人監管與日常持續監管兩種方式實現基金監管。

　　二、協會的行業自律管理

　　2012年3月，中國證券投資基金業協會成立，正式承擔基金行業的自律管理職責。

　　三、證券交易所的自律管理

　　證券交易所對基金投資行為的監控包括兩個方面：一是對投資者買賣基金交易行為的合法、合規性進行監控;二是對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監控。

　　【考點三】基金服務機構監管

　　一、對基金管理公司的監管

　　對基金管理公司的監管主要包括兩方面：一是市場準人等行政許可事項的審批;二是基金管理公司日常運作的持續監管。

　　二、基金托管銀行的監管

　　中國證監會對基金托管銀行的監管分為市場準入監管和日常持續監管兩個方面。

　　解讀

　　2014年證券從業資格考試標準模擬題匯總

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　　2014年證券從業資格《投資基金》考點串講

　　三、基金銷售機構及基金銷售相關機構的監管

　　1.基金銷售機構的監管

　　對基金銷售機構的監管主要包括兩方面：一是銷售業務資格管理;二是日常監管。

　　2.基金銷售相關機構的監管

　　基金銷售相關機構包括為基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監督、注冊登記服務等與基金銷售業務相關服務的機構。

　　【考點四】基金運作監管

　　一、對基金募集申請的核準

　　基金募集申請核準的主要程序和內容包括：

　　(1)對基金募集申請材料進行齊備性和合規性審查。

　　(2)對基金募集申請進行評審，最后作出核準或者不予核準的決定。

　　(3)簡化產品審核程序，實施分類審核制度。

　　(4)辦理基金備案。

　　二、基金銷售活動的監管

　　基金銷售活動監管所關注的內容主要涉及以下方面：銷售的基金產品是否經過核準以及銷售主體是否具備相應資格;基金銷售過程中是否遵循適用性原則;基金宣傳推介材料的制作、分發和發布是否合規，是否充分揭示相關投資風險。

　　三、基金信息披露的監管

　　目前對基金信息披露進行監管的部門主要是中國證監會及其各地方監管局、證券交易所。

　　四、基金投資與交易行為的監管

　　中國證監會對基金投資與交易行為的監管內容主要涉及三個方面，一是對投資組合遵規守信情況的監管;二是對基金管理公司內部投資、交易環節相關內部控制制度健全及執行情況的監管;三是對基金投資交易涉及各類風險的預警與監控，防范系統性風險，保護投資者利益。

　　【考點五】基金行業人員監管

　　一、基金行業高級管理人員監管

　　基金行業高級管理人員是指基金管理公司的董事長、總經理、副總經理、督察長以及實際履行上述職務的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經理、副總經理以及實際履行上述職務的其他人員。

　　二、基金管理公司投資管理人員監管

　　基金管理公司投資管理人員具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業務的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經理，基金經理助理等。

　　三、基金行業人員的離任審計及離任審查

　　基金托管銀行基金托管部門的總經理、副總經理離任的，基金托管銀行應立即進行離任審查，并自離任之日起30個工作日內將審查報告報送中國證監會基金監管部。

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