課程推薦：保過套餐 五折優惠 證券考試指南

　　　2007年3月，中國證監會發布并實施了《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》(簡稱《規定》)�！兑幎ā窂幕�金銷售業務角度對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求，首次對基金銷售業務信息管理進行了規范，也是基金銷售管理辦法在技術或信息管理領域的深層次體現。

　　《規定》從總體上要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統化的原則，并滿足一下六個方面的要求：

　　(1)具備《規定》所列示的各項基金銷售業務功能。

　　(2)具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制。

　　(3)保障基金投資人資金流動的安全性。

　　(4)具備基金銷售費率的監控機制。

　　(5)支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用。

　　(6)具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制;能夠為中國證監會提供監控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

　　一、前臺業務系統(自助式和輔助式)

　　要具備以下功能：

　　1.提供投資資訊功能

　　2.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能

　　3.交易功能

　　4.為基金投資人提供服務的功能

　　二、自助式前臺系統

　　三、后臺管理系統：主要實現對前臺業務系統功能的數據支持和集中管理。

　　主要規范如下：

　　1.應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能。

　　2.能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息。

　　3.后臺管理系統應當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發生基金投資人盤后交易的行為。

　　4.后臺管理系統應當具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統、銀行系統的數據交換。

　　5.后臺管理系統應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能。

　　四、監管系統信息報送

　　基金銷售機構應當向監管機構提供基金日常交易情況、異常交易情況、內部檢查稽核報告、調查和評價基金投資人承受能力的方法等信息�；�金注冊登記機構應當提供每日基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。

　　五、信息管理平臺應用系統的支持系統(簡單了解)

　　編輯推薦：

　　2013年證券從業資格考試(證券交易)判斷題及答案匯總