2012年證券從業《證券投資基金》輔導：第六章重點(6)

　　第六節 證券投資基金銷售業務信息管理

　　一、前臺業務系統(自助式和輔助式)，要具備

　　1. 提供投資資訊功能

　　2. 對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能

　　3. 交易功能

　　4. 為基金投資人提供服務的功能

　　二、自助式前臺系統

　　三、后臺管理系統

　　1.應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能。

　　2.能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息。

　　3.后臺管理系統應當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發生基金投資入盤后交易的行為。

　　4.后臺管理系統應當具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統、銀行系統的數據交換。

　　5.后臺管理系統應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能。

　　四、監管系統信息報送

　　五、信息管理平臺應用系統的支持系統

　　第七節 基金銷售機構內部控制

　　一、內部控制概念、目標、原則

　　1.概念

　　根據2008 年1 月起施行的《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與監控措施而形成的系統。

　　2.目標：3 點。遵守法律法規、防范風險、查錯防弊。

　　3.原則：4 點。健全性原則、有效性原則、獨立性原則、審慎性原則。

　　二、內部控制環境

　　三、銷售決策流程控制

　　四、銷售業務流程控制

　　5.加強對宣傳推介材料制作和發放的控制。宣傳推介材料應事先經基金管理人的督察長檢查，

　　出具合規意見書，并報中國證監會備案。

　　7.建立完備的客戶投訴處理體系。

　　五、會計系統內部控制

　　六、信息技術內部控制

　　系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15 年。

　　七、監督稽查控制

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