二、對基金托管銀行的監管$lesson$

　　對基金托管銀行的監管主要也包括市場準入監管和日常持續監管。

　　(一)市場準入監管轉自環 球 網 校edu24ol.com

　　基金托管人資格由中國證監會、中國銀監會核準。

　　QDII 基金和特定資產管理業務：獲得基金托管資格的商業銀行才能進行托管業務。

　　目前，我國具有基金托管資格的商業銀行包括中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、浦發銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、興業銀行、北京銀行和深圳發展銀行14家銀行。

　　(二)日常監管

　　商業銀行取得基金托管資格后，其日常基金托管業務活動主要受中國證監會的監管。中國證監會對基金托管人的日常監管主要體現在兩個方面：一是對履行基金托管職責的監管;二是對基金托管部門內部控制的監督。

　　三、對基金銷售機構、注冊登記機構的監管

　　(一)基金代銷機構市場準入監管

　　機構擬開辦基金代銷業務應當首先經中國證監會審核和批準，取得基金代銷資格。

　　從目前的情況來看，開放式基金的代銷機構主要包括商業銀行、證券公司、投資咨詢機構和專業基金銷售公司。

　　(二)基金注冊登記機構準入監管轉自環 球 網 校edu24ol.com

　　由于封閉式基金在證券交易所的交易系統內進行競價交易，因此其登記業務同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結算有限責任公司辦理。

　　開放式基金份額的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。從開放式基金實踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業務資格的機構主要包括：基金管理公司、中國證券登記結算有限責任公司。

　　基金管理公司作為基金管理人辦理開放式基金的登記結算業務，是目前大多數開放式基金采用的模式。基金管理公司的該項業務資格無須另外批準。

　　(三)對基金銷售機構的日常監管

　　1.內部控制監管

　　《基金銷售機構內部控制指導意見》

　　2.基金銷售業務信息管理平臺

　　《基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

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