第二節　證券經紀關系的確立$lesson$

　　主要考點：

　　1.證券經紀關系的確立過程

　　2.《證券交易委托代理協議書》的主要內容

　　3.客戶證券交易結算資金第三方存管的主要內容(重要考點)

　　4.證券交易委托人和證券經紀商權利和義務(重要考點)

　　一、證券經紀關系的確立

　　把握確立的步驟

　　(一)簽署《風險揭示書》和《客戶須知》。

　　《風險揭示書》告知客戶的從事證券投資風險種類：宏觀經濟風險、政策風險、上市公司經營風險、技術風險、不可抗力因素導致的風險、其他風險等。

　　(二)簽訂《證券交易委托代理協議書》和《客戶交易結算資金第三方存管協議》

　　1.《證券交易委托代理協議書》

　　《證券交易委托代理協議書》是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

　　《證券交易委托代理協議書》的內容包括：雙方聲明及承諾、協議標的、資金賬戶、交易代理、網上委托、變更和撤銷、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客戶、附則。

　　甲乙方聲明承諾見教材30頁

　　甲方具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規、規章、證券登記結算機構業務規則以及證券交易所交易規則禁止或限制其投資證券市場的情形;甲方保證在其與乙委托交易委托代理關系存續期內向乙方提供的所有證件、資料均真實、準確、完整、合法，并保證其資金來源合法;甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的《風險提示書》、《客戶須知》，清楚認識并愿意承擔證券市場投資風險;甲方已詳細閱讀本協議所有條款，并準確理解其含義，特別是其中有關乙方的免責條款;甲方同意遵守證券市場有關法律、法規、規章以及證券登記結算機構業務規則及證券交易所交易規則;甲方承諾遵守本協議，并承諾遵守乙方的相關管理制度。

　　乙方是依法設立的證券經營機構，具有相應的證券經紀業務資格，且已實施客戶交易結算資金第三方存管;乙方具有開展證券經紀業務有必須條件，能夠為甲方的證券交易提供相應的服務; 乙方承諾遵守有關法律、法規、規章、證券登記結算機構業務規則以及證券交易所交易規則，乙方的經營范圍以證券監督管理機關批準的經營內容為限，不接受客戶的全權交易委托，不對客戶的投資收益或虧損進行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導投資者，不誘使客戶進行不必要的證券買賣;乙方承諾遵守本協議，按本協議為甲方提供證券交易委托代理服務。

　　2.《客戶交易結算資金第三方存管協議》

　　我國《證券法》規定：“證券客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨設立賬戶”。根據此規定，證券公司已全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。

　　客戶開立資金賬戶時，還需要在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結算資金的存管銀行，并與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結算資金第三方存管協議》。

　　(三)開立資金賬戶與建立第三方存管關系

　　1.資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結算的賬戶，即《客戶交易結算資金第三方存管協議書》所指的“客戶證券資金臺賬”。證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進行前端控制，對客戶證券交易結算資金進行清算交收和計付利息等。

　　2.開立資金賬戶遵守“實名制”。

　　3.開立資金賬戶，到證券營業部柜臺辦理，客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結算賬戶等資料并簽署相關協議、風險提示書、授權委托書等

　　總結：證券經紀關系的確立：簽署《風險揭示書》和《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協議書》和《客戶交易結算資金第三方存管協議》，開立資金賬戶與建立第三方存管關系。

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