證券一般從業資格考試題目

《證券市場基本法律法規》——2022年2月考試真題部分題目

1、下列有關股份有限公司發行股票的說法，正確的是()。

A.股票采用紙面形式或者證券交易所要求的其他形式

B.股票必須采用紙面形式

C.股票采用紙面形式或者股權登記機構要求的其他形式

D.股票采用紙面形式或者國務院證券監督管理機構規定的其他形式

參考答案：D

參考解析：股票采用紙面形式或者國務院證券監督管理機構規定的其他形式。

2、對于采取代銷方式銷售的股票，其銷售期最長不得超過()。

A.180日

B.360日

C.60日

D.90日

參考答案：D

參考解析：證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。

3、資產管理產品可以再投資一層資產管理產品，但所投資的資產管理產品不得再投資()以外的資產管理產品。

A.債券

B.公募證券投資基金

C.股票

D.私募證券投資基金

參考答案：B

參考解析：資產管理產品可以再投資一層資產管理產品，但所投資的資產管理產品不得再投資公募證券投資基金以外的資產管理產品。

《金融市場基礎知識》——2022年2月考試真題部分題目

1、下列關于各類金融中介機構業務的說法，正確的有()。

I.證券公司的主要業務包括證券經紀業務、證券投資咨詢業務、證券承銷與保薦業務、證券自營業務、融資融券業務等

II.機動車商業保險和責任保險均屬于財產保險公司的基礎類業務

III.健康保險、變額年金、意外傷害保險均屬于人身保險公司的基礎類業務

IV.銀行承兌匯票和保函均屬于商業銀行的擔保承諾類業務

A.II、IV

B.II、III

C.I、IV

D.I、II、IV

參考答案：D

參考解析：證券公司的主要業務包括證券經紀業務，證券投資咨詢業務，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務，證券承銷與保薦業務，證券自營業務，證券資產管理業務，融資融券業務，證券公司中間介紹業務，私募投資基金業務和另類投資業務等。財產保險公司的基礎類業務包括以下五項：①機動車保險，包括機動車交通事故責任強制保險和機動車商業保險；②企業/家庭財產保險及工程保險(特殊風險保險除外)；③責任保險；④船舶/貨運保險；⑤短期健康/意外傷害保險。人身保險公司基礎類業務包括以下五項：①普通型保險，包括人壽保險和年金保險；②健康保險；③意外傷害保險；④分紅型保險；⑤萬能型保險。人身保險公司擴展類業務包括以下兩項：①投資連結型保險；②變額年金。擔保承諾類業務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業務。擔保類業務是指商業銀行對第三方承擔償還責任的業務，包括但不限于銀行承兌匯票、保函、信用證、信用風險仍在銀行的銷售與購買協議等。

2、根據我國現行的有關規定，下列關于企業和事業法人類機構投資者的說法，正確的有()。

I.企業法人可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資，可參與股票配售或投資于股票二級市場

II.企業法人可以通過股票投資實現對其他企業的控股或參股

III.企業法人可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業機構進行證券投資以獲取收益

IV.事業法人可用自有資金和有權自行支配的預算內資金進行證券投資

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

參考答案：B

參考解析：企業可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資。企業可以通過股票投資實現對其他企業的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業機構進行證券投資以獲取收益。我國現行的規定是，各類企業可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資。

3、根據《全國中小企業股份轉讓系統業務規則(試行)》，股票轉讓方式有()。

I.協議方式

II.做市方式

III.競價方式

IV.大宗交易方式

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.I、IV

參考答案：C

參考解析：股票轉讓可以采用協議方式、做市方式、競價方式或其他中國證監會批準的轉讓方式。

4、金融期貨交易與普通遠期交易之間的區別在于()。

I、交易場所和交易組織形式不同

II、交易的監管程度不同

III、金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定

IV、違約風險不同

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析：作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間也存在以下區別：(1)交易場所和交易組織形式不同。金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易，而遠期交易在場外市場進行雙邊交易。(2)交易的監管程度不同。在世界各國，金融期貨交易至少要受到一家以上的監管機構監管，交易品種、交易者行為均須符合監管要求，而遠期交易則較少受到監管。(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定。金融期貨交易中，基礎資產的質量、合約時間、合約規模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內容都由交易所明確規定，金融期貨合約具有顯著的標準化特征。而遠期交易的具體內容可由交易雙方協商確定，具有較大的靈活性。(4)保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同。金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風險。

5、下列不屬于金融機構類投資者的是()。

A.商業銀行

B.金融租賃公司

C.中國證券金融股份有限公司

D.證券公司

參考答案：C

參考解析：金融機構類投資者，是指進行證券投資、從事金融資產交易的金融機構，包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構。

6、當前我國商業銀行的主要業務不包括()。

A.表外業務

B.負債業務

C.證券經紀業務

D.資產業務

參考答案：C

參考解析：商業銀行的主要業務包括負債業務、資產業務和表外業務。

7、信用風險的定義中一般不包括()。

A.信用質量惡化的風險

B.交易對手風險

C.誠信風險

D.違約風險

參考答案：C

參考解析：從現代信用組合投資的角度出發，投資者的投資組合不僅可能有信貸資產，也可能有債券和信用衍生產品等交易性信用產品。因此價值損失不僅會因為交易對手(包括貸款借用人、債券發行者和其他交易合約的交易對手)的直接違約而發生損失，而且，交易對手履約可能性的變化也會給組合帶來損失。

8、直接融資的特點是()。

A.融資方式一般具有可逆性

B.融資信譽的差異性相對較小

C.融資者有相對較強的自主性

D.融資的相對集中性

參考答案：C

參考解析：直接融資的特點：(1)直接性。直接融資的基本特點是融資的直接性，即資金盈余單位和資金需求單位直接進行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權債務關系。(2)分散性。直接融資是在無數個企業相互之間、政府與企業和個人之間、個人與個人之間，或企業與個人之間進行的，因此，融資活動分散于各種場合。(3)融資的信譽有較大的差異性。由于直接融資是在企業和企業之間、個人與個人之間，或者企業與個人之間進行的，而不同的企業或者個人，其信譽好壞有較大的差異，債權人往往難以全面、深入地了解債務人的信譽狀況，從而融資信譽將存在較大的差異和風險。(4)部分融資方式具有不可逆性。如發行股票所得資金不需要返還，股票只能夠在不同投資者之間相互轉讓。(5)融資者有相對較強的自主性。在法律允許的范圍內，融資者可以自己決定融資的對象和數量。

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根據《中國證券業協會2022年度考試計劃公告》，2022年第一次證券從業資格統一考試時間為7月2-3日，目前距離本次考試報名還有很長的一段時間，為了防止考生錯過考試，環球網校提供 免費預約短信提醒，屆時會及時通知2022年證券從業資格考試報名時間，請提前預約。

自2020年3月1日起，《證券法》已將“從業人員應當具有證券從業資格”修改為“證券公司從事證券業務的人員應當品行良好，具備從事證券業務所需的專業能力。”證券業從業人員管理也相應地調整為事后登記管理。證券業從業人員資格考試是考查證券從業人員專業能力的水平評價類考試。2022年面向社會的考試較去年減少一次，但面對行業的考試新增了三次，您如果入職需要，請與擬供職公司聯系，請公司為您報名。

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