證券從業法律法規口訣

第一節證券市場的法律法規體系

1、法的特征

①法是調整人民的行為或社會關系的規范，具有規范性

②法是由國家制定或認可的社會規范，具有國家意志性

③法是以權利和義務為內容的社會規范

④法是依靠國家強制力來保障實施的規范，國家強制性

口訣：用意志來強制的兩種規范

第二節公司法

2、公司章程的重要意義

①公司章程是公司成立的必要條件

②公司章程是公司治理的重要依據

③公司章程是一種自治性規則

口訣：一條規矩(據)

3、股份有限公司的設立程序

①訂立發起人協議

②訂立公司章程

③認繳資本

④選舉董事會和監事會，申請設立登記

口訣：訂協議、訂章程、繳資本、選二會再登記

4、公司合并、分立的程序

①股東會決議

②編制資產負債表及財產清單

③對債權人的通知或公告

④債務承擔

⑤辦理合并登記手續

口訣：一(議)遍告知，勿(務)辦手續

5、法律責任

口訣：罰款比率五十五，罰款金額五五十，財會報告三三十

6、有限責任公司設董事會，成員為3-13人，設董事長1人，董事每屆任期3年。有限責任公司監事會成員不少于3人，職工代表比例不少于13，監事會設主席1人，監事每屆任期3年。

口訣：有限責任監事、董事3人任3年，特殊情況不考慮。

解析：《公司法》允許股東人數較少和規模較小的有限責任公司不設立董事會和監事會，設執行董事和1至2名監事。股份有限公司成員為5至19人。

7、上市公司在一年內擔保金額超過公司資產總額30%的，應當由股東大會作出決議，并經出席會議的股東所持表決權的23以上通過。

公司合并或分立，應當由公司的股東(大)會做出決議。有限責任公司，必須經代表23以上表決權的股東通過。股份有限公司，必須經出席會議的股東所持表決權的23以上通過。

口訣：擔保超30，合并或分立，開會做決議，23才肯定

第三節投資者適當性匹配

1、證券經營機構執行投資者適當性的基本原則

①投資者利益優先原則

②勤勉盡責原則

③客觀性原則

④有效性原則

⑤差異性原則

口訣：有(優)情(勤)可(客)有意(異)

2、普通投資者享有特別保護的規定

①信息告知

②風險警示

③適當性匹配

口訣：是(適)信封(風)

3、確定鈹銅投資者風險承受能力的主要因素

①財務狀況

②投資知識

③投資經驗

④投資目標

⑤風險偏好

⑥其他信息

口訣：目偏知財經

4、經營機構向普通投資者銷售產品或提供服務前應告知的信息

①可能直接導致本金虧損的事項

②可能直接導致超過原始本金損失的事項

③因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項

④因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

⑤限制銷售對象權利行使期限或者可能解除合同期限等全部限制內容

⑥投資者適當性匹配意見

口訣：本金虧損或損失，適度匹配和限制，影響判斷先告知

第四節證券公司反洗錢工作

5、洗錢風險管理的基本原則

①風險相當原則

②全面性原則

③同一性原則

④動態管理原則

⑤自主管理原則

⑥保密原則

口訣：自主保密，全面同一，相當動態

6、申請從事一般證券業務應當具備的條件

①已取得證券從業資格

②被證券公司、基金管理公司、基金托管機構、基金銷售機構聘用

③具有完全民事行為能力

④最近3年未受過刑事處罰

⑤未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的

⑥品行端正，具有良好的執業道德

⑦法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件

口訣：取證聘用有能力，三年未禁有道德

7、證券資信評級業務高級管理人員應具備的條件

①取得證券從業資格

②熟悉相關知識，具備履職能力，通過證券評級業務高級管理人員資質測試

③無《公司法》《證券法》規定的禁止任職情形

④未被金融監管機構采取市場禁入措施，或者禁入期已滿

⑤最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形

⑥正直誠實，品行良好，最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。

境外認識擔任資信評級機構負責證券評級業務的高級管理人員職務的，還應當在中國境內或者香港、澳門等地區工作不少于3年。

口訣：取證未禁有能力，3年3年又3年

根據《中國證券業協會2022年度考試計劃公告》，2022年第一次證券從業資格統一考試時間為7月2-3日，目前距離本次考試還有很長的一段時間，為了防止考生錯過考試，環球網校提供 免費預約短信提醒，屆時會及時通知2022年證券從業資格考試報名時間，請提前預約。

以上內容為：證券從業法律法規口訣。廣大考生可點擊下列按鈕下載更多證券從業資格報考指南、資料。