編輯推薦：2019年證券從業資格《金融市場基礎知識》各章節考核重點匯總

第一節證券投資基金概述

證券投資基金的概念：通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產，由專業投資機構(基金管理人)進行基金投資與管理，由基金托管人進行資產托管，由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的一種集合投資方式。

證券投資基金的特點：1.集合理財、專業管理;2.組合投資、分散風險;3.利益共享、風險共擔;4.嚴格監管、信息透明;5.獨立托管、保障安全;

3、證券投資基金與股票、債券的區別：

4、契約型基金與公司型基金的概念與區別：

5、封閉式基金與開放式基金的概念與區別：

6、交易所交易基金與上市開放式基金的概念、特點：

交易所交易基金(ETF)：是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。

特點：可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣，又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

上市開放式基金(LOF)：既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起的一種開放式基金。

第二節證券投資基金的運作與市場參與主體

1、基金投資管理的流程：

(1)研究部門提供研究報告;(2)投資決策委員會決定基金總體投資計劃;(3)基金經理擬訂投資組合具體方案;交易部門依據基金經理的投資指令執行交易。

2、基金市場參與主體：基金當事人(基金份額持有人、基金管理人與基金托管人);基金市場服務機構(銷售機構、銷售支付機構、份額登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統服務機構、其他服務機構);基金的監管機構和自律組織(基金的監管機構、自律組織)。

第三節基金的募集、申購贖回與交易

基金的募集：一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效四個步驟。

開放式基金的認購步驟、認購方式、認購費率和收費模式：

封閉式基金的交易規則：投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶。

基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易。遵從“價格優先、時間優先”的原則。

第四節基金的估值、費用與利潤分配

基金資產估值的概念：通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。

基金資產估值需考慮的因素：1.估值頻率;2.交易價格的公允性;3.估值方法的一致性及公開性。

基金費用的種類：基金投資者承擔(申購費(認購費)、贖回費及基金轉換費);基金資產承擔(基金管理費、基金托管費、持有人大會費用、信息披露費)。前者不參與基金的會計核算，后者需要直接從基金資產中列支。

不同類型基金利潤分配的原則：

第五節證券投資基金的監管與信息披露

公募基金銷售活動的監管內容：對基金管理人進行審慎調查的方式與方法;對基金產品的風險登記進行設置、對基金產品進行風險評價的方式與方法;對基金投資者風險承受能力進行調查與評價的方式與方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

對公募基金投資與交易行為的監管的內容：基金財產應當用于上市交易的股票、債券以及中國證監會規定的其他證券品種。

基金信息披露的禁止性規定：1.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;2.禁止對基金的證券投資業績進行預測;3.禁止違規承諾收益或者承擔損失;4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構;5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

第六節非公開募集證券投資基金

1、非公開募集證券投資基金的基本規范：在我國，非公開募集證券投資基金(簡稱私募基金)合格投資者累計不得超過200人。擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向中國證券投資基金業協會履行登記手續，報送基本情況。除基金合同另有約定外，非公開募集基金應當由基金托管人托管。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。

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