編輯推薦：2019年證券從業資格《金融市場基礎知識》教材知識點匯總

《金融市場基礎知識》教材知識點：證券投資基金的監管與信息披露

一、基金監管

(一)基金監管的含義與作用

1.含義：基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。

2.意義：維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金份額持有人利益。

(二)基金監管目標(我國的)

1.保護投資人及相關當事人的合法權益;

2.規范基金活動，保證市場的公平、效率和透明，降低系統風險;

3.促進證券投資基金和資本市場的健康發展。

(三)基金監管機構和自律組織

1.中國證監會對基金市場的監管

中國證監會基金監管主要職責包括：

制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權;辦理基金備案;

對管理人、托管人及其他從事基金活動的機構進行監督管理，對違法行為進行查處;

制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并監督實施;

監督檢查基金信息的披露情況;

指導和監督中國證券投資基金業協會的活動等。

中國證監會通過內部基金監管部門具體施行基金市場準入監管與日常持續監管：

市場準入監管：對基金從業機構的資格審核，從源頭上控制整個行業運作風險。

日常持續監管：一般是對基金從業機構日常經營活動、相關人員從業行為、基金運作各環節的監管。

可以采取的措施：檢查、調查取證、限制交易、行政處罰等。

中國證監會各地方證監局

主要負責對經營所在地在本轄區內的基金管理公司進行日常監管，并負責對轄區內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監管。

2.協會的行業自律管理

基金業協會按照《證券投資基金法》協會章程》會員管理辦法》的有關規定，對

會員及其從業人員實施自律管理，制定和實施行業自律規則、行業執業標準和業務規

范，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為。

3.證券交易所的自律管理

證券交易所作為自律管理的法人，依法對基金上市及相關信息披露等活動進行管理，對基金在交易所的投資交易實行監控。

(四)基金監管內容

1.對基金機構的監管

(1)基金管理公司注冊資本不得低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

(2)基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。

(3)基金服務機構，應按照中國證監會的規定進行注冊或者備案。

2.對公募基金募集的監管

公開募集基金應當經中國證監會注冊。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。基金募集期滿，達到設立標準的，應向中國證監會辦理基金備案手續。

3.對公募基金銷售活動的監管

(1)適用性管理制度：對基金管理人進行審慎調查的方式與方法;對基金產品的風險

登記進行設置、對基金產品進行風險評價的方式與方法;對基金投資者風險承受能力進行調查與評價的方式與方法;對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

(2)宣傳推介材料：

4.對公募基金投資與交易行為的監管

(1)投資對象：國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券等。

(2)基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券;向他人貸款或者提供擔保;從事承擔無限責任的投資;買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外;向其管理人、托管人出資;從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。

(3)基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：

①一只基金持有一家公司發行的證券，其市值超過基金資產凈值的10%;

②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%;

③基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;

④一只基金持有其他基金(不含貨幣市場基金)，其市值超過基金資產凈值的10%，但FOF除外;

⑤FOF持有其他單只基金，其市值超過基金資產凈值的20%，或投資于其他FOF;

⑥基金總資產超過基金凈資產的140%。

2019年8月證券從業資格考試報名8月12日截止，報名結束后準考證就開始打印。為避免錯過準考證打印時間，小編提醒考生提前預定2019年8月證券從業資格考試準考證打印時間 免費預約短信提醒。

以上內容為：2019年證券從業資格《金融市場基礎知識》教材知識點：證券投資基金的監管與信息披露，希望對考生們有所幫助。想要獲得更多2019年證券從業資格考試相關資料的考生，請點擊下方“免費下載”按鈕直接下載領取。

編輯推薦：2019年證券從業資格《金融市場基礎知識》教材知識點匯總

《金融市場基礎知識》教材知識點：證券投資基金的監管與信息披露

二、基金信息披露

(一)基金信息披露的含義與作用

1.概念：基金的信息披露是指基金信息披露義務人按照法律、行政法規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性的活動。

2.基金信息披露義務人：基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等。

3.作用：強制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市場運行機制，有利于防止利益沖突與利益輸送，增強市場參與各方對市場的理解和信心。

(二)基金信息披露的禁止性規定

1.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

2.禁止對基金的證券投資業績進行預測

3.禁止違規承諾收益或者承擔損失

4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(構成不正當競爭)

5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

(三)基金信息披露的分類

1.基金募集信息披露

(1)首次募集信息披露

主要包括基金份額發售前至基金合同生效期間進行的信息披露。

在基金份額發售前，基金管理人需要編制并披露基金合同、基金招募說明書、基金托管協議、基金份額發售公告等文件。基金管理人還應當在指定報刊和網站上編制　并披露基金合同生效公告。

(2)存續期募集信息披露

主要指開放式基金在基金合同生效后每6個月披露一次更新的招募說明書。

2.基金運作信息披露(一般可以預見)

(1)概念：基金運作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務人依法定期披露基金的上市交易、投資運作及經營業績等信息。

(2)內容：基金份額上市交易公告書(封閉式基金)、基金凈值公告、基金年度報告、半年度報告、季度報告。其中，年報、半年報和季報被統稱為“基金定期報告”。

2019年8月證券從業資格考試報名8月12日截止，報名結束后準考證就開始打印。為避免錯過準考證打印時間，小編提醒考生提前預定2019年8月證券從業資格考試準考證打印時間 免費預約短信提醒。

以上內容為：2019年證券從業資格《金融市場基礎知識》教材知識點：證券投資基金的監管與信息披露，希望對考生們有所幫助。想要獲得更多2019年證券從業資格考試相關資料的考生，請點擊下方“免費下載”按鈕直接下載領取。