【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識筆記：證券投資者”的新聞，為考生發(fā)布證券從業(yè)資格考試的重要學習資料，希望大家認真學習和復(fù)習，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試。2017證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識筆記：證券投資者的具體內(nèi)容如下：

　　2017證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識筆記：第二章證券市場主體匯總

　　證券市場投資者的概念

　　證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人。證券投資人具有分散性和流動性的特點，可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。

　　機構(gòu)投資者和個人投資者

　　機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等

　?。?）政府機構(gòu)。政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。

　?。?）金融機構(gòu)。參與與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)、合格境外機構(gòu)投資者、主權(quán)財富基金以及其他金融機構(gòu)。

　　（3）企業(yè)和事業(yè)法人。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲得收益。

　?。?） 各類基金。基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　QFII制度

　　QFII即合格的境外機構(gòu)投資者。QFII制度是一國（地區(qū)）在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度的引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求國外投資者

　　若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿?，通過嚴格監(jiān)管的專業(yè)賬戶投資當?shù)刈C券市場。

　　在我國，合格境外機構(gòu)投資者是指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并采取國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。

　　合格的境外機構(gòu)投資者可以參與新股的發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

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　　在大多數(shù)國家社保基金分為兩個層次，一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　在我國，社?；鹬饕袃蓚€部分組成，一是社會保障基金，二是社會保險基金。

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　　企業(yè)年基金的計算規(guī)定

　　企業(yè)年基金是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業(yè)補充養(yǎng)老保險基金。

　　企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算應(yīng)當符合下列規(guī)定；

　?。?）投資銀行活期存款，中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%。

　?。?）投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%。其中，投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的20％。

　?。?）投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資型保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30％。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20％。同時，規(guī)定根據(jù)金融市場變化和投資運作情況，勞動和誰會保險部會同中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會，適時對企業(yè)年金資金投資管理機構(gòu)、投資產(chǎn)品和比例進行調(diào)整。

　　（4）單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5％，也不額超過其管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)總值的10％。企業(yè)年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔保。投資管理人不得從事是企業(yè)年金基金財產(chǎn)承擔無限責任的投資。

　　改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)的方法

　　改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機構(gòu)投資者，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對股市的“穩(wěn)定器”作用，導(dǎo)入理性、成熟的投資理念，引導(dǎo)廣大中小投資者理性投資、遏制投機，促進證券市場規(guī)范、穩(wěn)健、高效發(fā)展、具體可以采取如下辦法；

　　（1）構(gòu)建多元化的投資基金群體，加快指數(shù)型基金和風險投資基金。

　　（2）積極促進保險資金入市。

　　（3）發(fā)展私募基金。

　　（4）吸引海外資金入市（QFII）。

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