2020年中級經濟師《經濟基礎》考點：第二十二章國際貨幣體系
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【考點三】國際貨幣體系
一、國際貨幣體系的內容
1、含義：國際貨幣體系又稱國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協定和規章制度等，對國際貨幣關系所做的一系列安排。
2、國際貨幣體系的內容：
(1)確定國際儲備資產
(2)確定匯率制度
(3)確定國際收支調節方式
二、國際貨幣體系變遷
國際貨幣體系的變遷過程如下表
【經典例題】
【例題：2012 多選題】在國際貨幣體系變遷的過程中，曾出現過的國際貨幣體系有( )。
A.國際金本位制
B.牙買加體系
C.金銀復本位制
D.銀本位制
E.布雷頓森林體系
【答案】 ABE
【解析】通過本題掌握國際貨幣體系的變遷經歷了國際金本位制度、布雷頓森林體系和牙買加體系 。
【例題：2016 年單選題】關于布雷頓森林體系運行特征的說法，錯誤的是( )
A. 美元按照每盎司黃金 35 美元的官價與黃金掛鉤，其他國家的貨幣與美元掛鉤
B. 國際收支短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金來解決
C. 實行不可調整的固定匯率制度
D. 國際收支長期失衡通過調整匯率平價來解決
【答案】C
【解析】 布雷頓森林體系是人為可調整的固定匯率體系。
三、國際主要金融組織
(一)國際貨幣基金組織(IMF)
1、國際貨幣基金組織的宗旨
(1) 國際貨幣基金組織的理事會是國際貨幣基金組織的最高權力機構。
(2)IMF 的宗旨：國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構。其宗旨包括：促進國際貨幣領域的合作;促進國際貿易的擴大和平衡發展;促進匯率的穩定;保持成員國之間的秩序和匯率安排。
2、國際貨幣基金組織的資金來源
(1)份額：
成員國繳納的份額是國際貨幣基金組織主要的資金來源。
份額是指成員國認繳的資本金，包括加入時認繳的和增資份額。
份額的 25%以特別提款權或主要國際貨幣繳納，其余 75%的份額以本幣繳納。
【提示】份額的作用：決定成員國應繳的資金以及在國際貨幣基金組織的投票權、借款數量和特別提款權的分配。
(2)借款：一般借款總安排和新借款安排。
3、國際貨幣基金組織的貸款
(1)貸款的種類
①備用安排：又稱為普通貸款，是國際貨幣基金組織最基本、最早設立的一種貸款。是為解決成員國暫時性國際收支困難而設立的。備用安排的最高額度為成員國份額的 125%，撥付期為 12-18 個月。
②中期貸款：解決成員國結構缺陷導致的嚴重國際收支問題。
③減貧與增長貸款：低息貸款。用于幫助面臨長期國際收支問題的最貧困成員國而設立的。
④其他貸款：補充儲備貸款、應急信貸額度、緊急援助。
(2)國際貨幣基金組織的貸款特點：
①主要幫助成員國解決國際收支問題;
②貸款是有政策條件的;
③貸款是臨時性的。
2008 年國際金融危機爆發，一些發達國家陷入主權債務危機，成為目前國際貨幣基金組織貸款救助的主要對象。
【經典例題】
【例題：2015 年單選題】國際貨幣體系的核心機構是()
A.國際復興開發銀行
B.國際金融公司
C.國際清算銀行
D.國際貨幣基金組織
【答案】D
【解析】國際貨幣體系的核心內容是“國際貨幣基金組織”。
(二)世界銀行集團
1、世界銀行的宗旨
世界銀行成立于 1945 年 12 月，是世界銀行集團中成立最早、規模最大的機構。
世界銀行理事會是世界銀行最高權力機構，行長是世界銀行的最高行政長官。
2、世界銀行的資金來源
(1)銀行股份：各成員國認購的數量取決于該國的經濟、財政實力和該國在國際貨幣基金組織的份額。
(2)借款：是世界銀行的主要資金來源，其渠道包括直接向成員國政府、政府部門或中央銀行發行中短期債券;在國際資本市場上直接發行中長期債券。
(3)轉讓債權
(4)業務凈收益：世界銀行歷來的業務凈收益不分配給股東，都留作準備金，作為銀行的資金來源。
3、世界銀行的貸款
世界銀行通過提供貸款、政策咨詢和技術援助等措施，其中以貸款業務為主。
世界銀行的貸款分為項目貸款、非項目貸款、部門貸款、聯合貸款和第三窗口貸款等，其中項目貸款是世界銀行貸款業務的主要組成部分。
世界銀行貸款的特點：
(1)期限長。最長可達 30 年，寬限期 5 年。
(2)貸款實行浮動利率，一般低于市場利率。
(3)通常對其資助的項目只提供貨物和服務所需要的外匯部分，約占項目總額的 30%-40%。個別項目可達 50%。
(4)貸款程序嚴密，審批時間長，被稱為“硬貸款”。
4、世界銀行集團的其他機構
除世界銀行外，世界銀行集團還包括國際開發協會、國際金融公司、多邊投資擔保機構和解決投資爭端國際中心等機構。
(1)國際開發協會主要是向符合條件的低收入國家提供長期優惠貸款，幫助這些國家發展經濟、達到提高勞動生產率和改善人民生活水平的目的。
(2)國際金融公司主要通過向低收入國家的生產性企業提供無需政府擔保的貸款和投資，鼓勵國際私人資本流向發展中國家，支持當地資本市場的發展，以推動私營企業的成長，促進成員國經濟發展。
(3)多邊投資擔保機構是世界銀行集團最年輕的成員。
【經典例題】
【例題：2010 年單選題】 在世界銀行集團中，主要通過向低收入國家的生產性企業提供無需政府擔保的貸款和投資，以推動私營企業成長的機構是( )。
A.國際金融公司
B.國際開發協會
C.多邊投資擔保機構
D.解決投資爭端國際中心
【答案】A
【解析】通過本題掌握國際金融公司和國際開發協會的含義。 本題注意題干中的“低收入國家的生產性企業”。
(三)國際清算銀行
宗旨是：促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當受托人或代理人。
(1)國際清算銀行的組織機構：以股份公司的形式建立，其最高權力機構是股東大會。
(2)國際清算銀行的職能與業務：
為會員國管理國際儲備資產、開辦多種銀行業務;
相當大部分業務是將資金參與國際金融市場活動，如購買高質量銀行股票或政府短期債券。
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