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1. 通過(guò)監(jiān)管當(dāng)局的實(shí)地作業(yè)來(lái)評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的監(jiān)管方法是(　)。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.并表監(jiān)管

C.實(shí)證檢查

D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

[答案]：A

[解析]：本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查的概念。參見教材P209

2. 在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)(　)的任職資格進(jìn)行審查。

A.董事會(huì)

B.理事會(huì)

C.高級(jí)管理人員

D.監(jiān)事會(huì)

[答案]：C

[解析]：本題間接考查市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)包括的環(huán)節(jié)。市場(chǎng)準(zhǔn)入包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、審批注冊(cè)資本、審批高級(jí)管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。參見教材P205

3. 作為監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的資料收集的基礎(chǔ)是單個(gè)銀行的(　)。

A.具體事件

B.問(wèn)題反映

C.單一報(bào)表

D.合并報(bào)表

[答案]：D

[解析]：本題間接考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的概念。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)是監(jiān)管當(dāng)局針對(duì)單個(gè)銀行并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。參見教材第209頁(yè)。

4. 目前金融監(jiān)管理論主要包括(　)。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會(huì)選擇論

D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

E.邊際成本論

[答案]：ABCD

[解析]：金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有“公共利益論”、“特殊利益論”、“社會(huì)選擇論”、“經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論”等。參見教材P202

5. 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的(　)。

A.收益標(biāo)準(zhǔn)

B.公司治理

C.市場(chǎng)準(zhǔn)入

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

E.市場(chǎng)退出

[答案]：CDE

[解析]：金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。參見教材P200

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