2019年中級經濟師考試中級金融考點金融監(jiān)管的基本原則
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金融監(jiān)管的基本原則
1.監(jiān)管主體獨立性原則
監(jiān)管主體的獨立性是金融監(jiān)管機構實施有效金融監(jiān)管的基本前提。
2.依法監(jiān)管原則
金融監(jiān)管機構依法監(jiān)管是確保金融體系正常運行的保證。
金融依法監(jiān)管包含三層含義：
一是國家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機構的法定地位和職責等;
二是金融監(jiān)管機構必須依據(jù)有關法律、法規(guī)和規(guī)定實施金融監(jiān)管，即金融監(jiān)管必須有明確的法律授權，通過立法賦予監(jiān)管機構必要的監(jiān)管權力，并為其提供有效行使這些權利的法律保證，從而體現(xiàn)銀行監(jiān)管的公正性、權威性、強制性;
三是金融機構應合法經營，依法接受監(jiān)管當局的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。
3.外部監(jiān)管與自律并重原則
其中自律包括金融機構內部控制，以及社會外部監(jiān)督。
4.安全穩(wěn)健與經營效率結合原則
保證金融機構安全穩(wěn)健經營與發(fā)展是金融監(jiān)管的基本目標。
5.適度競爭原則
促進銀行機構間的適度競爭有兩層含義：
一是防止不計任何代價的過度競爭，避免出現(xiàn)金融市場上的壟斷行為;
二是防止不計任何手段的惡性競爭，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。
6.統(tǒng)一性原則
統(tǒng)一性原則指金融監(jiān)管要做到使微觀金融和宏觀金融相統(tǒng)一，以及國內金融和國際金融相統(tǒng)一。
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