2014年工程經濟講義：國際貨幣體系
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國際貨幣體系
(一)國際貨幣體系的含義
國際貨幣體系：又稱為國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協定和規章等，對國際貨幣關系所作的一系列安排。
掌握國際貨幣體系的主要內容：
(1)確定國際儲備資產。
(2)確定匯率制度。
(3)確定國際收支調節方式。
【例題?多選題】(2010年)國際貨幣體系的主要內容有( )。
A.確定金融監管制度
B.確定國際儲備資產
C.確定國際投資規則
D.確定匯率制度
E.確定國際收支調節方式
【答案】BDE
【解析】本題考查國際貨幣體系的主要內容。
(二)國際貨幣體系變遷
1.國際金本位制
世界上第一次出現的國際貨幣體系是國際金本位制。1880～1914年是國際金本位制的黃金時期，鑄幣平價是各國匯率的決定基礎，黃金輸送點是匯率變動的上下限。熟悉金本位制的內容：
|
（1）由鑄幣平價決定的匯率構成各國貨幣的中心匯率 |
決定兩國貨幣匯率的基礎是兩國本位幣的含金量之比，即鑄幣平價 |
|
（2）市場匯率受外匯市場供求關系的影響而圍繞鑄幣平價上下波動，波動幅度為黃金輸送點 |
黃金輸送點包括黃金輸入點和黃金輸出點，等于鑄幣平價加減運送黃金的運費 |
2.布雷頓森林體系
第二次世界大戰以來，國際貨幣體系的發展主要經歷了兩個階段，即1945～1973年的布雷頓森林體系和1976年以來的牙買加體系。
布雷頓森林體系是根據布雷頓森林協定建立起來的以美元為中心的國際貨幣體系。
布雷頓森林體系的主要運行特征有：掌握
|
（1）可兌換黃金的美元本位 |
以美元為中心，布雷頓森林協定規定了雙掛鉤原則――美元與黃金掛鉤，其他國家貨幣與美元掛鉤。布雷頓森林體系是一種國際金匯兌本位制，實際上美元充當了國際儲備貨幣 |
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（2）可調整的固定匯率 |
布雷頓森林體系實行的是人為的固定匯率制度，國際貨幣基金組織規定各成員國貨幣對美元匯率的波動幅度不能超過平價的±1%。一國國際收支發生根本性失衡時可以調整其貨幣與美元的平價關系，在平價10%以內的匯率變動可以自行決定而無須批準，超過這一數值則需要國際貨幣基金組織的批準 |
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（3）國際收支的調節 |
根據布雷頓森林協定，國際收支失衡有兩種方法調節： |
|
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②長期失衡通過調整匯率平價來解決 |
在布雷頓森林體系運行的20多年里，國際收支失衡問題始終沒有得到真正的解決。
布雷頓森林體系本身的內在缺陷――特里芬難題，即維持對美元的信心和保證國際清償力之間存在兩難選擇，決定了其崩潰的必然性。
【例題?多選題】(2009年)作為一種國際貨幣體系，布雷頓森林體系的運行特征有( )。
A.可兌換黃金的美元本位
B.多元化的國際儲備體系
C.可調整的固定匯率
D.多種匯率安排并存的浮動匯率體系
E.由國際貨幣基金組織提供信貸解決短期國際收支失衡
【答案】ACE
【解析】布雷頓森林體系的運行特征包括：(1)可兌換黃金的美元本位;(2)可調整的固定匯率;(3)國際收支的調節(短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金來解決;長期失衡通過調整匯率平價來解決)。
3.牙買加體系(1976年通過，1978年生效)
國際貨幣基金組織貸款的特點：
①主要是幫助其解決國際收支問題;
②國際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;
③國際貨幣基金組織的貸款是臨時性的。過去，其借款國都是發展中國家，包括轉軌國家和遭受金融危機的國家。2008年后，一些發達國家陷入主權債務危機，成為目前貨幣基金組織貸款救助的主要對象。
2.世界銀行集團
(1)世界銀行的宗旨(了解)
世界銀行是國際復興開發銀行的簡稱，成立于1945年12月。是世界銀行集團中成立最早、規模最大的機構，理事會是世界銀行最高權力機構。
世界銀行是世界上最大的多邊開發機構，其法定宗旨是：
①對生產性投資提供便利，協助成員國的經濟復興以及生產和資源的開發。
②促進私人對外貸款和投資。
③鼓勵國際投資，開發成員國生產資源，促進國際貿易長期均衡發展，維持國際收支平衡。
(2)世界銀行的資金來源(熟悉)
①銀行股份
②借款：借款是世界銀行的主要資金來源
③轉讓債權
④業務凈收益
(3)世界銀行的貸款(掌握)
類型：項目貸款、非項目貸款、部門貸款、聯合貸款、第三窗口貸款等，其中項目貸款是世界銀行貸款業務的主要組成部分。
世界銀行貸款的特點(掌握)：貸款期限較長，最長可達30年，寬限期為5年;貸款要實行浮動利率;通常對其資助的項目只提供貨物和服務所需要的外匯部分;貸款程序嚴密，審批時間較長。
(4)世界銀行集團的其他機構
國際開發協會、國際金融公司、多邊投資擔保機構和解決投資爭端國際中心等。
3.國際清算銀行
國際清算銀行成立于1930年，其宗旨是促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當受托人或代理人。
(1)國際清算銀行的組織結構
國際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權力機構是股東大會。股東大會每年舉行一次。
(2)國際清算銀行的職能與業務
國際清算銀行的銀行部為會員國央行管理國際儲備資產、開辦多種銀行業務。
【例題1?單選題】(2009年)在當代國際貨幣體系中處于核心地位的機構是( )。
A.世界銀行
B.國際清算銀行
C.金融穩定委員會
D.國際貨幣基金組織
【答案】D
【解析】國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構。
【例題2?單選題】在國際金融機構中，以促進國際貨幣領域的合作，促進國際貿易的擴大和平衡發展，促進匯率的穩定，保持成員國之間有秩序的匯率安排等為宗旨的機構是( )。
A.國際貨幣基金組織
B.世界銀行集團
C.世界貿易組織
D.國際清算銀行
【答案】A
【解析】本題考查國際貨幣基金組織的宗旨。
【例題3?多選題】(2010年)國際貨幣基金組織貸款的特點有( )。
A.主要用于解決成員國國際收支問題
B.貸款是有政策條件的
C.主要用于促進成員國開發資源
D.貸款是臨時性的
E.接受貸款的國家多為發達國家
【答案】ABD
【解析】國際貨幣基金組織貸款的特點：①主要是幫助其解決國際收支問題;②國際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;③國際貨幣基金組織的貸款是臨時性的
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