2015銀行從業《法律法規與綜合能力》第八章習題及答案
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1下列銀行業犯罪中，其主觀方面不是故意的是( D )
A受賄罪
B票據詐騙罪
C變造貨幣罪
D簽訂、履行合同失職被騙罪
2( B )是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券進行詐騙活動，數額較大的行為
A保險詐騙罪
B有價證券詐騙罪
C金融憑證詐騙罪
D票據詐騙辱
3以下銀行業相關職務犯罪中，主體與其他不同的是( D )。
A職務侵占罪
B挪用資金罪
C非國家工作人員受賄罪
D簽訂、履行合同失職被騙罪
4金融犯罪成立的前提和基礎是( C )
A復雜的金融工具
B多層次的金融機構
C違反金融管理法規
D獲取非工資收入
5以下哪一項犯罪，本罪的主觀方面一般是故意，也可能是過失的是( C )。
A偽造金融票證罪
B非法出具金融票據罪
C違法票據保證罪
D洗錢罪
6個人私自設立銀行、錢莊，企事業單位私自設立銀行、儲蓄所等，非法辦理存款貸款業務屬于( B )。
A集資詐騙罪
B非法吸收公眾存款罪
C破壞銀行管理罪
D破壞金融機構組織管理罪
7張某在使用信用卡過程中，超過規定的限額進行透支，發卡銀行再三催討欠款，張某故意不予理會，經銀行核查，張某完全沒有償還能力。張某的行為( C )。
A是合法的，因為張某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的
B是合法的，因為張某沒有偽造、使用作廢的或冒用他人的信用卡
C是不合法的，因為張某惡意透支了信用卡
D是不合法的，因為張某冒用了他人的信用卡
8( A )指非國有的公司、企業或者其他單位的非國家工作人員利用職務上的便利，將本單位財物占為已有，數額較大的行為
A職務侵占罪
B簽訂、履行合同失職被騙罪
C票據詐騙罪
D挪用資金罪
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9偽造貨幣罪侵犯的客體是( D )
A購買假幣罪
B金融機構
C貨幣
D國家貨幣管理制度
10李某先購買假幣，再進行使用，則應以( A )從重處罰
A購買假幣罪
B使用假幣罪
C購買、使用假幣罪
D持有假幣罪
11下列行為人中，( C )不可能構成貸款詐騙罪的主體
A某外貿公司的經理
B某城市商業銀行的信貸員
C某建筑安裝工程公司
D已滿十八周歲的大學生
12( C )是指以非法占有為目的，采取虛構事實或者隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數額較大的行為
A信用證詐騙罪
B貸款詐騙罪
C集資詐騙罪
D違法發放貸款罪
13擅自設立金融機構罪侵犯的客體是( B )。
A國家的銀行管理制度
B國家對金融機構的準入管理制度
C國家對存款的管理制度
D國家對貸款的管理制度
14以下銀行業相關職務犯罪中，主體與其他不同的是( D )
A職務侵占罪
B挪用資金罪
C非國家工作人員受賄罪
D簽訂、履行合同失職被騙罪
15盜竊信用卡并使用的，是( A )
A盜竊罪
B金融憑證詐騙罪
C信用卡詐騙罪
D信用證詐騙罪
16擅自設立金融機構罪侵犯的客體是( B )
A國家的銀行管理制度
B國家對金融機構的準入管理制度
C國家對存款的管理制度
D國家對貸款的管理制度
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17以下金融犯罪的主體屬于特殊主體的是( B )
A非法吸收客戶存款罪
B用賬外客戶資金非法拆借、發放貸款罪
C有價證券詐騙罪
D偽造、變造金融票證罪
18下列關于騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的說法，正確的是(C)
A該罪求行為人以非法占有為目的
B只有自然人可以構成本罪
C申請人提交真實的申請材料，獲得貸款后，并沒有按照申請時所承諾的用途使用，給貸款銀行造成重大損失，也構成騙取貸款、票據承兌、金融票證罪
D申請人從銀行騙取較大數額貸款，但在案發前歸還了貸款，則已經構成騙取貸款、票據承兌、金融票證罪
19個人私自設立銀行、錢莊，企事業單位私自設立銀行、儲蓄所等，非法辦理存款貸款業務屬于( B )
A集資詐騙罪
B非法吸收公眾存款罪
C破壞銀行管理罪
D破壞金融機構組織管理罪
20貪污罪是指國家機關工作人員利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有( C )的行為。
A他人財物
B本單位財物
C公共財物
D其他公司財物
21以下各選項中，侵犯的客體是國家對貸款的管理制度的是( A )。
A高利轉貸罪
B非法吸收公眾存款罪
C吸收客戶資金不入賬罪
D偽造金融票證罪
22下列屬于根據金融犯罪實施主體的不同劃分金融犯罪類型的是( D )。
A詐騙型金融犯罪與規避型金融犯罪
B偽造型金融犯罪與利用便利型金融犯罪
C危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機構管理制度的犯罪
D針對銀行的犯罪與銀行人員職務犯罪
23下列關于金融犯罪說法錯誤的是( A )
A金融犯罪的主觀方面不一定是故意的
B金融犯罪不一定有非法占有目的
C金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位
D金融犯罪的主體違反了金融管理法規
24金融犯罪的客體是( D )
A金融機構
B金融機構工作人員
C金融工具
D金融管理秩序
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25王某將HD開頭的假鈔先后五次存入銀行，數量高達30萬元，則他犯了( C )。
A占有假幣罪
B私藏假幣罪
C使用假幣罪
D無罪
26下列關于貸款詐騙罪區別于騙取貸款罪的重要特征的說法，錯誤的是( A )
A是否給銀行業金融機構造成重大損失
B是否以非法占有為目的
C犯罪主體有所不同
D兩罪的最高定刑不同
27某公司為了得到一筆急需的流動資金，在申請貸款時提供了虛假的財務報表，造成貸款重大損失的，則該公司的這種行為可能是( B )。
A構成貸款詐騙罪
B構成騙取貸款罪
C構成違法發放貸款罪
D構成簽訂、履行合同被騙罪
28職務侵占罪與貪污罪的區別不包括( D )。
A犯罪主體不同
B刑罰處罰幅度不同
C犯罪對象不同
D客觀方面不同
29下列行為不構成偽造金融票罪證的是( D )。
A偽造、變造匯票、本票、支票
B偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證
C偽造信用證或者附隨的單據、文件
D偽造申請貸款時提供給銀行的財務報表
30根據金融犯罪( B )的不同，可以將金融犯罪劃分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規避型金融犯罪。
A侵犯的客體
B行為方式
C實施主體
D造成的危害
31行為人出售、運輸假幣后又使用的，以( ABE )處罰
A出售假幣罪
B運輸假幣罪
C購買假幣罪
D偽造假幣罪
E使用假幣罪
32主觀方面一定是故意的金融犯罪是(ABDE )
A集資詐騙罪
B非法出具金融票據罪
C違法票據兌現、付款、保證罪
D洗錢罪
E貸款詐騙罪
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33挪用資金罪的犯罪主體包括( AE )
A非國有的公司的非國家工作人員
B非國有企業的國家工作人員
C國有企業的非國家工作人員
D國有的公司的國家工作人員
E其他單位的非國家工作人員
34非法出具金融票證罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具(ABCDE)，情節嚴重的行為
A信用證
B保函
C存單
D資信證明
E票據
35票據詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的行為，其侵犯的客體是( CDE ).
A匯款憑證
B銀行存單
C匯票
D支票
E本票
36票據詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的行為，其侵犯的客體是( CDE )
A匯款憑證
B銀行存單
C匯票
D支票
E本票
37下列只能由銀行或其他金融機構工作人員構成的金融犯罪是( DE )
A票據詐騙罪
B偽造、變造金融票證罪
C非法集資罪
D非法出具金融票證罪
E違法發放貸款罪
38下列情形屬于信用卡詐騙罪的有( ACDE )
A使用作廢信用卡進行詐騙
B盜竊他人信用卡并使用
C使用信用卡惡意透支
D使用虛假的身份證明騙領信用卡
E非法持有他人信用卡進行詐騙
39金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的( ABC )等其他銀行結算憑證進行詐騙活動的行為
A委托收款憑證
B匯款憑證
C銀行存單
D匯票
E支票
40金融犯罪的特殊主體包括( ABC )
A銀行工作人員
B銀行
C其他金融機構
D單位
E自然人
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41下列屬于金融機構工作人員的金融犯罪的是( ACD )
A貪污
B貸款詐騙罪
C挪用公款罪
D受賄
E擅自設立金融機構罪
42貪污罪與職務侵占罪的區別在于( ACDE )。
A犯罪主體不同
B犯罪主觀方面不同
C犯罪客體不同
D犯罪客觀方面不同
E刑罰處罰幅度不同
43以下屬于金融詐騙違法行為的有( ACE )。
A編造引進資金的理由從銀行貸款
B上市公司董事長變更，沒有進行披露
C自制信用卡從銀行提款機提款
D提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款
E使用虛假的產權證明作擔保
44下列情形屬于信用卡詐騙罪的有( ACDE )。
A使用作廢信用卡進行詐騙
B盜竊他人信用卡并使用
C使用信用卡惡意透支
D使用虛假的身份證明騙領信用卡
E非法持有他人信用卡進行詐騙
45貸款詐騙罪的客觀方面表現為( ABCDE )
A編造引進資金項目等虛假理由
B使用虛假的證明文件
C使用虛假的經濟合同
D使用虛假的產權證明作為擔保或者超出抵押物價值重復擔保
E使用超出抵押物價值重復擔保
46擅自設立金融機構罪，是指未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、 證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為，其犯罪主體必須是單位。 ( B )
A正確
B錯誤
47非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意，并且以非法占有不特定對象資金為目的。 ( B )
A正確
B錯誤
48個人不能構成背信運用受托財產罪的主體。 ( A )
A正確
B錯誤
49王某出于過失行為而引起保險事故發生，并且在向保險公司索賠時由于計算錯誤而多報了事故損失，則王某的行為構成了保險詐騙罪。 ( B )
A正確
B錯誤
50金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的匯票、本票、支票等其他銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。 ( B )
A正確
B錯誤
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