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　　2014年銀行從業資格《風險管理》考前提升試題

　　三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對應的選項框涂黑。)

　　第1題 戰略風險也與其他主要風險密切聯系且相互作用，因此同樣是一種單維風險。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]戰略風險也與其他主要風險密切聯系且相互作用，因此同樣是一種多維風險。

　　第2題 風險偏好是商業銀行在追求實現戰略目標的過程中，必須且能夠承擔的風險類型和風險總量。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]風險偏好是商業銀行在追求實現戰略目標的過程中，愿意且能夠承擔的風險類型和風險總量。

　　第3題 質押不需要債務人或第三方轉移財產的使用權。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]質押需要債務人或第三方將其動產移交給債權人占有，而抵押是不需要轉移對財產的占有的。

　　第4題 標準法分別計算利率風險和股票風險、銀行整體的匯率風險和商品風險以及單獨計算期權風險后，將這些風險類別計算獲得的資本要求按權重相加。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]標準法分別計算利率風險和股票風險、銀行整體的匯率風險和商品風險以及單獨計算期權風險后，將這些風險類別計算獲得的資本要求簡單相加。

　　第5題 市場風險標準法是指商業銀行基于內部模型體系開展市場風險識別、計量、監測和控制，并將計量結果應用于資本計量的全過程。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]市場風險內部模型法是指商業銀行基于內部模型體系開展市場風險識別、計量、監測和控制，并將計量結果應用于資本計量的全過程，包括市場風險組織治理架構、政策流程、計量方法、IT系統與數據等。

　　第6題 COSO認為“內部控制的目標是合理保證企業經營管理合法合規，合規是內部控制的目標之一”。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

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　　2014年銀行從業資格《風險管理》考前提升試題

　　[答案解析]合規性目標是內控管理的三大目標之一(業績目標、信息目標、合規性目標)。這與COSO委員會的看法相同，COSO認為“內部控制的目標是合理保證企業經營管理合法合規，合規是內部控制的目標之一”。

　　第7題 商業銀行進行操作風險自我評估的主要目的是鼓勵各級機構主動承擔責任，加強對操作風險識別、評估、控制和監測流程的有效管理。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　第8題 流動性比率/指標法的優點是靜態評估，能對未來特定時段內的流動性狀況進行評估和 預測。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]流動性比率/指標法的優點是簡單實用，有助于理解商業銀行當前和過去的流動性狀況;缺點是其屬于靜態評估，無法對未來特定時段內的流動性狀況進行評估和預測。

　　第9題 當久期缺口為正值時，如果市場利率下降，則資產價值增加的幅度比負債價值增加的幅度小，流動性也隨之減弱。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]當久期缺口為正值時，如果市場利率下降，則資產價值增加的幅度比負債價值增加的幅度大，流動性也隨之增強。

　　第10題 良好的聲譽風險管理已經成為商業銀行的主要競爭優勢之一，有助于提升商業銀行的盈利能力和實現長期戰略目標。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]良好的聲譽風險管理已經成為商業銀行的主要競爭優勢之一，有助于提升商業銀行的盈利能力并保障戰略目標的實現。

　　第11題 聲譽風險可能產生于商業銀行運營的任何環節。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]聲譽風險可能產生于商業銀行運營的任何環節，通常與信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等交叉存在、相互作用。

　　第12題 根據風險計量結果，商業銀行應在資本充足性評估程序中評估資本充足水平。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]根據風險評估結果，商業銀行應當在資本充足性評估程序中評估資本充足水平。

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　　第13題 資本充足率壓力測試應覆蓋全行范圍內的實質性風險。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]資本充足率壓力測試應覆蓋全行范圍內的實質性風險，包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險等。

　　第14題 銀行監管的效率原則是指銀監會在進行監管活動中要合理配置和利用監管資源，提高監管效率，努力提高監管成本。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]效率原則是指銀監會在進行監管活動中要合理配置和利用監管資源，提高監管效率，努力降低監管成本，不給納稅人、被監管對象帶來負擔。

　　第15題 風險評估的作用是認識和把握機構所面臨的風險種類、風險水平和演變方向以及風險管理能力。 ( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]風險評估是風險為本監管最為核心的步驟，其作用是認識和把握機構所面臨的風險種類、風險水平和演變方向以及風險管理能力。

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