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　　一、單項選擇題

　　1 .近年來，(　)逐漸成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格。

　　A. CFP

　　B. CAP

　　C. CPA

　　D. CCBP

　　2 .個人理財業務從業人員達到專業勝任要求的基本前提是(　)。

　　A. 熟悉相關法律、法規

　　B. 一定的學歷水平和工作經驗

　　C. 良好的職業道德

　　D. 相關專業碩士學歷

　　3 .違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的直接責任人員可以被追究的違法責任是(　)。

　　A. 民事責任

　　B. 吊銷從業資格

　　C. 行政處罰

　　D. 刑事處罰

　　4 .某上市銀行的從業人員利用內幕消息買賣該銀行股票獲得1萬元收益，下列對該人員的處罰符合規定的是(　)。

　　A. 沒收違法所得，并處3萬元罰款

　　B. 沒收違法所得，并處10萬元罰款

　　C. 吊銷其相關從業資格

　　D. 將其行為通報同業

　　5 .在面對與客戶利益沖突時，銀行業從業人員應堅持誠實守信、公平合理、(　)的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系。

　　A. 客戶自愿

　　B. 銀行利潤最大化

　　C. 客戶利益至上

　　D. 樹立良好形象

　　6 .禁止商業賄賂是《中國銀行業從業人員職業操守》中(　)基本準則的要求。

　　A. 勤勉盡職

　　B. 專業勝任

　　C. 保護商業秘密與客戶隱私

　　D. 公平競爭

　　7 .從業人員依法合規為客戶提供個人理財服務的基本保障是(　)。

　　A. 具備相應的學歷水平和工作經驗

　　B. 具備相關監管部門要求的行業資格

　　C. 掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性

　　D. 了解和掌握與個人理財業務活動相關的法律法規，熟悉本行各項個人理財業務的規

　　查看：2014年銀行從業資格《個人理財》章節習題匯總

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　　2014年銀行從業《法律法規與綜合能力》模擬試題及答案

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　　8 .李女士的孩子小靜是初三學生，今年16歲，未經李女士的許可，從家中拿走現金3000多元，到珠寶店買了一條白金項鏈，李女士拒絕認可，那么小靜的購買行為(　)。

　　A. 無效

　　B. 有效

　　C. 效力待定

　　D. 不可撤銷

　　9 .銀行業從業人員資格認證委員會成立的時間為(　)。

　　A. 2006年5月6日

　　B. 2007年7月7日

　　C. 2008年6月6日

　　D. 2006年6月6日

　　10 .商業銀行開展需要批準的個人理財業務需要相關從業人員具備的資格不包括(　)。

　　A. 掌握所推介產品的特征

　　B. 具備相應的學歷水平和工作經驗

　　C. 具備相關監管部門要求的行業資格

　　D. 具備國家理財規劃師資格

　　11 .某銀行業從業人員在為客戶提供理財顧問服務中，要求收取客戶年收益的20%作為回報，這名從業人員的行為構成了(　)。

　　A. 貪污罪

　　B. 行賄罪

　　C. 受賄罪

　　D. 詐騙罪

　　12 .某上市銀行的一位董事涉及巨額貪污，可能對該銀行的股票價格造成重大打壓，銀行業從業人員小張的做法不屬于利用內幕消息進行交易的是(　)。

　　A. 將自己所持有的該銀行的股票全部清倉

　　B. 將董事貪污的信息告訴了自己的家人

　　C. 一個客戶打算買該銀行的股票，向其咨詢，小張建議他投資要謹慎但沒提及到貪污事件

　　D. 建議他的一個大客戶將持有的該銀行的股票賣掉一半

　　13 .銀行個人理財業務人員的下列做法，正確的是(　)。

　　A. 為朋友提供擔保

　　B. 利用職務便利為朋友辦理優惠貸款

　　C. 利用客戶名義為自己買賣證券

　　D. 將自己的賬戶與客戶賬戶合并

　　14 .以下(　)不屬于《中國銀行業從業人員職業操守》中的從業基本準則。

　　A. 專業勝任

　　B. 勤勉盡職

　　C. 公平競爭

　　D. 信息保密

　　15 .銀行業從業人員職業操守的宗旨是為規范銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員整體素質和( )。

　　A. 職業道德水準

　　B. 職業操守水平

　　C. 職業紀律規范

　　D. 從業基本原則

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　　16 .銀行儲蓄部門的員工小張在為客戶辦理儲蓄業務時，客戶向其咨詢理財業務，他為客戶提供了中肯的理財建議，小張的做法(　)。

　　A. 維護了客戶關系，值得表揚

　　B. 發展了銀行業務

　　C. 表現了對客戶的誠實信用

　　D. 違反了《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的規定

　　17 .從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私是從業基本準則中的(　)。

　　A. 守法合規

　　B. 保護商業秘密和隱私

　　C. 專業勝任

　　D. 誠實信用

　　18 .國家審計人員按法定程序對某公司的賬戶進行檢查，銀行業務人員因和該公司擁有很好的業務關系，在審計人員檢查前幫助該公司進行了資產的轉移，此行為違反了《中國銀行業從業人員職業操守》中(　)的規定。

　　A. 風險提示

　　B. 協助執行

　　C. 授信盡職

　　D. 信息披露

　　19 .某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。該從業人員違反了(　)方面職業操守的有關規定。

　　A. 公平競爭

　　B. 誠實信用

　　C. 專業勝任

　　D. 守法合規

　　20 .為謀取不正當利益，給予國家工作人員財物的，屬于(　)罪。

　　A. 貪污

　　B. 詐騙

　　C. 受賄

　　D. 行賄

　　二、多項選擇題

　　1 .根據《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”的要求，銀行業從業人員應當了解客戶的(　)。

　　A. 財務狀況

　　B. 風險承受能力

　　C. 資金用途

　　D. 業務單據

　　E. 賬戶是否會被第三方控制使用

　　2 .個人理財投資者教育的教育對象是(　)。

　　A. 銀行個人理財客戶

　　B. 潛在銀行個人理財客戶

　　C. 潛在銀行投資者

　　D. 商業銀行

　　E. 中國銀行業協會

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　　3 .銀行業從業人員面對監管者的監管應當(　)。

　　A. 接受監管

　　B. 配合現場檢查

　　C. 配合非現場監管

　　D. 禁止賄賂

　　E. 保守客戶秘密，拒絕詢問

　　4 .下列關于銀行業從業人員行為的說法，錯誤的有(　)。

　　A. 為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品

　　B. 即使離職后，也不能透露任何客戶資料

　　C. 可以根據內幕信息為客戶提供理財建議

　　D. 在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員

　　E. 將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

　　5 .銀行從業人員職業操守的宗旨包括(　)。

　　A. 維護銀行業良好信譽

　　B. 規范銀行業從業人員職業行為

　　C. 建立健康的銀行業企業文化和信用文化

　　D. 促進銀行業的健康發展

　　E. 提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準

　　6 .商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的基本條件包括(　)。

　　A. 具備相應的學歷水平和工作經驗

　　B. 具備相關監管部門要求的行業資格

　　C. 掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有

　　所認識和理解

　　D. 遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為守則

　　E. 對與個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識

　　7 .銀行職業道德與法律法規的聯系具體表現在(　)。

　　A. 銀行從業法律是銀行從業首先傳播的有效途徑

　　B. 道德是法律的評價標準和推動力量，是法律的有效補充

　　C. 道德和法律在某些情況下會相互轉化

　　D. 對銀行來說道德就是法律，法律就是道德

　　E. 對銀行來說只要遵守法律法規就可以

　　8 .某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并l：3頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的(　)原則。

　　A. 互相監督

　　B. 禮貌服務

　　C. 風險提示

　　D. 誠實信用

　　E. 保護商業秘密與客戶隱私

　　9 .團隊精神的基礎是(　)。

　　A. 相互理解

　　B. 相互信任

　　C. 相互競爭

　　D. 相互合作

　　E. 相互支持

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　　10 .違反從業人員職業操守的人員，(　)。

　　A. 可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束

　　B. 其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒

　　C. 情節不嚴重的，不應當受到懲戒

　　D. 情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業

　　E. 情節嚴重的，將喪失在銀行業金融機構工作的機會

　　三、判斷題

　　1.根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。(　)

　　2.一定的學歷水平與工作經驗是從業人員達到專業勝任要求的基本前提。 ( )

　　3.根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。(　)

　　4.銀行不能為監管人員安排食宿，如果確需要提供，則銀行業從業人員可以為其報銷因公費用。(　)

　　5.銀行業從業人員應遵守客戶至上的準則，滿足客戶的一切需求。(　)

　　6. 不得在非工作地點非工作時間與其他人討論交流內幕消息。(　)

　　7.當親朋好友成為銀行的客戶時，由于相互比較熟悉，所以在開展業務時可以隨隨便便。 (　)

　　8.不得在非工作地點非工作時間與其他人交流內幕消息。(　)

　　9.銀行不能為監管人員安排食宿，如果確需要提供，則銀行業從業人員可以為其報銷因公費用。(　)

　　10.守法合規是個人理財業務從業人員首先應當具備的職業操守。(　)

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