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　　第五章 銀行代理理財產品

　　一、單項選擇題

　　1. 下列關于信托理財產品的說法，不正確的是()。

　　A.投資項目的方向決定了該信托產品的收益率和風險

　　B.信托管理公司通常只對信托產品承擔有限責任

　　C.銀行擔保的信托產品風險較低

　　D.信托產品的流動性通常比較好，有較好的轉讓平臺

　　2. 一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，()具有保值增值的作用。

　　A.固定收益證券

　　B.現金

　　C.黃金

　　D.儲蓄

　　3. 在基金轉換中，投資者T日轉換成功后。正常情況下，基金注冊登記人于()日，為投資者的轉出及轉入基金份額分別進行權益扣除和權益增加。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　4. 我國的國債專指()代表中央政府發行的國家公債。

　　A.國務院

　　B.財政部

　　C.中國人民銀行

　　D.國資委

　　5. 人們常說的“紙黃金”是指()。

　　A.黃金基金

　　B.黃金存折

　　C.金幣

　　D.黃金期貨

　　6. 下列關于基金認購的排序，正確的是()。

　　①攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業網點②柜臺受理認購申請③投資人查詢結果并確認基金份額④填寫基金認購申請表

　　A.①④③②

　　B.②④③①

　　C.①④②③

　　D.①②④③

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　　7. 下列關于實物黃金業務流程，正確的排序是()。

　　①客戶選擇開辦實物黃金的網點辦理業務②將申請表、身份證、現金或卡折提交柜員③填寫實物黃金購買申請表④收取或代保管黃金產品成交單及發票

　　A.①④③②

　　B.②④③①

　　C.①④②③

　　D.①③②④

　　8. 下列關于黃金的流動性、收益情況及風險點的說法，不正確的是()。

　　A.對投資者來說，黃金退出流通領域后，其流動性較其他證券類投資品差

　　B.黃金和股票市場收益不相關甚至負相關，所以可以 分散投資總風險

　　C.黃金不能保值

　　D.不像投資其他金融資產一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風險是第一位的

　　9. 下列關于信托產品的風險的敘述，不正確的是()。

　　A.在已發行的信托產品中，多數是依靠項目自身產生的現金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風險是信托產品的最大風險之一。

　　B.多數項目是由某一特定、持續經營的主體發起的，由該主體負責項目的實際操作和管理，因此，該主體的經營管理水平、財務狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產品的安全程度

　　C.信托公司項目評估能力的高低和信托產品設計水平對信托產品的風險高低沒有影響

　　D.信托產品流動性差，缺少轉讓平臺，存在較大的流動性風險

　　10. 基金申購采取()原則，投資者申購以申購日的基金份額凈值為基礎計算申購份額。

　　A.“未知價”

　　B.“金額認購、面額發行”

　　C.“面額認購、金額發行”

　　D.“先進先出”

　　11. 對于基金的贖回業務，注冊登記人對份額明細的處理原則為()。

　　A.“未知價”

　　B.“金額認購、面額發行”

　　C.“面額認購、金額發行”

　　D.“先進先出”

　　12. 《證券投資基金管理暫行辦法》規定：基金管理公司必須以現金形式分配至少()的基金凈收益，并且每年至少()次。

　　A.80%； 1

　　B.90%； 1

　　C.75%； 2

　　D.95%； 2

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　　13. 具有“活期儲蓄”之稱的基金是()。

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.上市開放式基金

　　D.貨幣市場基金

　　14. 一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。

　　A.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金

　　B.債券型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、混合型基金

　　C.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金

　　D.貨幣市場型基、金股票型基金、混合型基金、債券型基金

　　15. 在基礎性金融產品中，風險最高的是()。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.期貨

　　二、多項選擇題

　　1. 信托產品的風險包括()。

　　A.投資項目風險

　　B.項目主體風險

　　C.匯率風險

　　D.流動性風險E.信托公司風險

　　2. 下列關于股票風險的說法，正確的有()。

　　A.通過投資組合可以分散個股風險

　　B.一般來說，周期性明顯的行業風險相對較小

　　C.一般來說，固定成本高的行業風險相對較大

　　D.一般來說，價格成本彈性小的行業風險較小

　　E.一般來說，業績好并且可以持續增長的公司風險較小

　　3. 下列關于黃金的說法，正確的有()。

　　A.黃金退出流通領域后，其流動性較一般證券類投資產品差

　　B.黃金和股票市場收益經常呈正相關關系

　　C.黃金價格通常會隨著通貨膨脹而提高，可以保值

　　D.市場風險是投資黃金面臨的主要風險

　　E.與股票相比，投資黃金的流動性風險較低

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　　4. 銀行代理的黃金業務種類有()。

　　A.條塊現貨

　　B.純金幣

　　C.黃金基金

　　D.黃金存折E.紀念金幣

　　5. 基金的流動性風險表現在()。

　　A.基金組合中股票價格的波動

　　B.基金組合中債券價格的波動

　　C.開放式基金可能發生巨額贖回導致贖回時間延長

　　D.封閉式基金可能會在一定價格下無法及時出售

　　E.基金管理人操作失誤

　　6. 下列關于信托產品的風險的敘述，正確的是()。

　　A.在已發行的信托產品中，多數是依靠項目自身產生的現金流或利潤作為還款來源，因此項目自身的風險是信托產品的最大風險之一。

　　B.多數項目是由某一特定、持續經營的主體發起的，由該主體負責項目的實際操作和管理，因此，該主體的經營管理水平、財務狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產品的安全程度

　　C.信托公司項目評估能力的高低和信托產品設計水平對信托產品的風險高低沒有影響

　　D.信托產品流動性差，缺少轉讓平臺，存在較大的流動性風險

　　E.信托管理公司通常只對信托產品承擔有限責任，絕大部分風險是由 信托業務委托人來承擔

　　7. 下列關于黃金的流動性、收益情況及風險點的說法，正確的是()。

　　A.對投資者來說，黃金退出流通領域后，其流動性較其他證券類投資品差

　　B.黃金和股票市場收益不相關甚至負相關，所以可以 分散投資總風險

　　C.黃金不能保值

　　D.不像投資其他金融資產一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風險是第一位的

　　E.國內黃金市場不充分，變現相對困難，有流動性風險

　　8. 基金分紅的形式有()。

　　A.配送

　　B.現金分紅

　　C.轉增

　　D.紅利再投資E.配售

　　9. 證券投資基金的收益主要有()。

　　A.證券買賣差價

　　B.補貼

　　C.紅利收入

　　D.債券利息E.存款利息收入

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　　10. 債券投資的風險因素有()。

　　A.價格風險

　　B.再投資風險

　　C.贖回風險

　　D.提前償付風險

　　E.違約風險

　　三、判斷題

　　1.銀行代理業務是給商業銀行帶來利息收入的主要業務。()

　　2.投資者辦理基金交易賬戶后，才可以開立基金TA賬戶。()

　　3.基金申購中的前端收費是按持有時間劃分費率檔次的。()

　　4. 基金分紅分為現金分紅和紅利再投資兩種形式。()

　　5. 基金的基礎市場和基金自身都是影響基金類產品收益的因素。()

　　6. 收入型基金比較適合于風險承受能力強、追求高投資回報的投資者。()

　　7. 股票及股票市場的風險包括系統性風險和非系統性風險。非系統性風險不能通過組合投資實現風險分散。()

　　8. 個股風險屬于非系統性風險，可以通過投資組合進行分散。()

　　9. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。()

　　10. 獲得資本利得是目前我國絕大部分個人股票投資者的主要目的。()

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