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　　一、單項選擇題

　　1. (　)對銀行理財產品的銷售建立了行業監管規范。

　　A.中國銀監會

　　B.中國證監會

　　C.財政部

　　D.中國人民銀行

　　2. (　)是指投資者在持有某種投資品11年內按照復利原理計算的實際獲得的年化平均收益率。

　　A.幾何平均持有期收益率

　　B.平均持有期收益率

　　C.多期持有期收益率

　　D.預期持有期收益率

　　3. 在境內工作、居住(　)的境外個人，可以用(　)購買商業銀行發行的外幣或人民幣理財產品

　　A.滿5年;來源于境外的收入

　　B.滿1年;來源于境內的收入

　　C.滿3年;來源于境內或境外的收入

　　D.滿l年;來源于境內或境外的收入

　　4. 私人銀行客戶是指金融凈資產達到(　)及以上的商業銀行客戶。

　　A.500萬元人民幣

　　B.500萬元美元

　　C.600萬元人民幣

　　D.600萬元美元

　　5. 貨幣市場基金是投資于貨幣市場上短期有價證券，平均期限為(　)。

　　A.一年

　　B.半年

　　C.150天

　　D.120天

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　　6. 下列關于股票市場，說法不正確的是(　)。

　　A.股票市場是股票發行和流通的場所

　　B.股票市場可以分為一級市場、二級市場、三級市場

　　C.股票市場是上市公司籌集資金的主要途徑之一

　　D.股票市場的與整個市場經濟的發展是密切相關的

　　7. 下列關于股票市場說法錯誤的是(　)。

　　A.股市可以使非資本的貨幣資金轉化為生產資本

　　B.股市為非資本的貨幣向資本的轉化提供了必要的條件

　　C.股票價格的多少與其所代表的資本的價值有著直接的關系

　　D.股票的價格是由股票市場中的供求來確定的

　　8. 下列選項中，不能發行公司債的公司有(　)。

　　A.股份有限公司

　　B.有限責任公司

　　C.國有獨資企業

　　D.個人獨資公司

　　9. 下列關于債券價格說法錯誤的是(　)。

　　A.債券交易價格與人們對通貨膨脹的預期有關

　　B.債券價格越高，從二級市場上買入債券的投資者所得到的實際收益率越低

　　C.債券交易價格與市場利率無關

　　D.市場利率上升，債券持有人變現債券的市場交易價格下降

　　10.基金資產的估值原則之一是，對存在活躍市場的投資產品，如估值日有市價的，應采用市價確定(　)。

　　A.名義價值

　　B.公允價值

　　C.實際價值

　　D.交易價值

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　　11.下列理財產品不能用來保本的是(　)。

　　A.國債

　　B.股票市場基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.央行票據

　　12.長期政府債券的利率比短期政府債券的利率高，這是對(　)的補償。

　　A.信用風險

　　B.通貨膨脹風險

　　C.利率風險

　　D.政策風險

　　13.下列關于電子式儲蓄國債說法錯誤的是(　)。

　　A.電子式儲蓄國債是財政部在境內發行的，以電子方式記錄債權的可流通人民幣債券B.電子式儲蓄國債是面向境內個人投資者發售的

　　C.相較憑證式國債，電子式儲蓄國債在便攜性方面有很大提高

　　D.電子式儲蓄國債需要投資者開立個人國債托管賬戶，并指定對應的資金賬戶14.公開募集基金應當經( )注冊。

　　A.銀監會

　　B.財政部

　　C.國務院證券監督管理機構

　　D.國務院基金監督管理機構

　　15.商業銀行應當向銷售人員提供每年不少于(　)的培訓。

　　A.10天

　　B.5天

　　C.4B小時

　　D.20小時

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　　二、多項選擇題

　　1. 個人理財業務的相關主體包括(　)。

　　A.個人客戶

　　B.商業銀行

　　C.非銀行金融機構

　　D.監管機構

　　E.政府職能部門

　　2. 關于資產組合的收益、風險和相關系數，說法正確的有(　)。

　　A.資產組合是兩個資產所構成的集合

　　B.資產組合的預期收益率，就是組成資產組合的各種資產的預期收益率的加權平均數

　　C.資產組合的預期收益率，就是組成資產組合的各種資產的預期收益率的幾何平均數

　　D.資產組合的預期收益率的權數等于各種資產在整個組合中所占的價值比例

　　E.資產組合的相關系數可視做協方差的標準化

　　3. 在國外，客戶配置資產組合的方法應充分考慮到(　)因素。

　　A.客戶對收益率的要求

　　B.客戶的風險承受能力

　　C.客戶在避稅方面的限制因素

　　D.法律環境因素

　　E.客戶的投資期限要求

　　4. 居民為市場提供資金，下列屬于直接方式的有(　)。

　　A.購買基金

　　B.養老金

　　C.資產管理計劃

　　D.活期存款

　　E.定期存款

　　5. 貨幣市場基金的資產主要投資于(　)。

　　A.商業票據

　　B.銀行定期存單

　　C.短期政府債券

　　D.短期企業債券

　　E.股票

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　　6. 股票市場的職能有( )。

　　A.積聚資本

　　B.分散基金

　　C.轉讓資本

　　D.轉化資本

　　E.給股票定價

　　7. 直接決定了債券的投資價值的因素有(　)。

　　A.發行利率

　　B.付息頻率

　　C.發行期限

　　D.發行價格

　　E.有無擔保

　　8. 下列機構可以在銀行間債券市場進行債券發行、交易和回購的有(　)。

　　A.商業銀行

　　B.保險機構

　　C.證券公司

　　D.基金公司

　　E.證券交易所

　　9. 下列關于債券發行的說法正確的有(　)。

　　A.債券發行后，絕大多數的在流通市場(二級市場)上按不同的價格進行交易

　　B.交易價格的高低，取決于公眾對該債券的評價

　　C.一般來說，債券價格與到期收益率成反比

　　D.債券的市場交易價格同市場利率成反比

　　E.債券的市場交易價格同市場利率成正比

　　10.商業銀行的客戶計劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有(　)。

　　A.條塊現貨

　　B.金幣

　　C.黃金基金

　　D.金礦

　　E.“紙黃金”

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　　三、判斷題(請判斷以下各小題的對錯，正確的用“A”表示，錯誤的用“B” 表示)

　　1. 公開募集基金未經注冊，也可以公開募集基金。 (　)

　　2. 公開募集基金，其收益分配和風險承擔由基金合同約定。 (　)

　　3. 目前，白銀仍然具有貨幣職能，且價格無明顯波動。 (　)

　　4. 按利息的支付方式不同，債券可以劃分為零息債券、定息債券和浮息債券。 (　)

　　5. 非公開募集基金，其收益分配和風險承擔由基金合同約定。 (　)

　　6. 銀行間債券市場是依托于上海證券交易所和深圳證券交易所進行債券交易的。 (　)

　　7. 股票市場與整個市場經濟的發展是密切相關的，股票市場在市場經濟中始終發揮著經濟狀況晴雨表的作用。 (　)

　　8. 交易所債券市場依托于上海證券交易所和深圳證券交易所，投資者直接在交易所市場進行債券交易。 (　)

　　9. 社會保險具有非營利性、社會公平性和非強制性等特點。 (　)

　　10.電子式儲蓄國債可以面向境內個人投資者發售，也可以面向企事業單位和行政機關等機構投資者發售。 (　)

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