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　　單項選擇題

　　1. 商業銀行為客戶提供的理財顧問服務是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務的排列順序，正確的是( )。

　　A.財務分析、投資建議、個人投資產品推介、財務規劃

　　B.財務分析、財務規劃、投資建議、個人投資產品推介

　　C.財務規劃、財務分析、投資建議、個人投資產品推介

　　D.財務規劃、個人投資產品推介、財務分析、投資建議

　　2. 理財顧問服務向客戶提供財務分析、財務規劃等服務，對客戶財務狀況進行分析的第一步是( )。

　　A.分析宏觀經濟形勢

　　B.填制數據調查表

　　C.測算財務比率

　　D.編制客戶財務報表

　　3. 家庭資產負債表中的流動資產項目不包括下列哪個會計科目?( )

　　A.房產

　　B.貨幣市場基金

　　c.活期存款

　　D.短期國庫券

　　4. 王先生近日成為某銀行的理財客戶，客戶經理在考慮其財務狀況時，下列財務行為不影響其凈資產的是( )。

　　A.工資水平提高

　　B.年終獎金增加

　　C.自費出國旅游

　　D.分期貸款買房

　　5. 對開展理財顧問業務而言，關于客戶的重要的非財務信息是( )。

　　A.資產和負債

　　B.收入與支出

　　C.房地產升值預期

　　D.客戶風險厭惡系數

　　6.李先生一家目前的銀行存款有8000元，夫婦倆月收入共5000元，除此外沒有其他收入來源;目前住在父母家，所購的住房在下一個月即可入住，但是要開始還按揭貸款4000元/月;目前夫婦倆的月支出約為2500元。對此，理財客戶經理給出的財務評估和建議比較恰當的是(　)。

　　A.夫婦倆面臨的流動性問題不大

　　B.應當將8000元銀行存款換成股票基金以緩解流動性危機

　　C.可以將下個月就拿到的房子暫時出租，以緩解流動性危機

　　D.夫婦倆應當減少月支出

　　7.下列的個人稅收規劃行為不能達到合理避稅目的的是(　)。

　　A.將收入購買基金以得到時間價值，延期繳稅

　　B.企業為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金

　　C.以報銷費用的形式取得部分收入

　　D.分期支付獎金

　　8.理財顧問服務流程的最后一步是(　)。

　　A.實施計劃

　　B.基礎規劃

　　C.建立投資組合

　　D.績效評估

　　9.下列關于稅收規劃的說法，不正確的是( )。

　　A.稅收規劃必須在尊重法律，不違反法律、法規和不惡意鉆法律漏洞的前提下進行

　　B.從業人員在制定稅收規劃時應該有很強的為客戶減輕稅負、取得節稅收益的動機

　　C.合理調整收稅財產的比例以延緩納稅，獲得資金的時間價值的做法屬于惡意鉆法律漏洞的行為

　　D.稅收規劃時必須綜合考慮規劃以使整體稅負水平降低

　　10.以下國內機構中，無法提供理財服務的是( )。

　　A.基金公司

　　B.商業銀行

　　C.信托公司

　　D.律師事務所

　　參考答案：CAABD,AACBC

　　在職碩士課程：GCT ,法碩 ,MBA，聯考英語

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