2013年銀行從業資格考試《個人貸款》考試大綱
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中國銀行業從業人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱(2013年版)
第1章 個人貸款概述
1.1 個人貸款的性質和發展
1.1.1 個人貸款的概念和意義
1.1.2 個人貸款的特征
1.1.3 個人貸款的發展歷程
1.2 個人貸款產品的種類
1.2.1 按產品用途分類
1.2.2 按擔保方式分類
1.3 個人貸款產品的要素
1.3.1 貸款對象
1.3.2 貸款利率
1.3.3 貸款期限
1.3.4 還款方式
1.3.5 擔保方式
1.3.6 貸款額度
第2章 個人貸款營銷
2.1 個人貸款目標市場分析
2.1.1 市場環境分析
2.1.2 市場細分
2.1.3 市場選擇和定位
2.2 個人貸款客戶定位
2.2.1 合作單位定位
2.2.2 貸款客戶定位
2.3 個人貸款營銷渠道
2.3.1 合作機構營銷
2.3.2 網點機構營銷
2.3.3 電子銀行營銷
2.4 個人貸款營銷組織
2.4.1 營銷人員
2.4.2 營銷機構
2.4.3 營銷管理
2.5 個人貸款營銷方法
2.5.1 品牌營銷
2.5.2 策略營銷
2.5.3 定向營銷
第3章 個人貸款管理
3.1 個人貸款管理原則與貸款流程
3.1.1 個人貸款管理原則
3.1.2 貸款流程
3.2 個人貸款業務風險管理
3.2.1 信用風險識別與評估
3.2.2 風險緩釋與控制
3.2.3 信用風險監控
3.3 個人貸款業務共性風險及控制措施
3.3.1 借款人風險及控制措施
3.3.2 抵押物風險及控制措施
3.3.3 合作方風險及控制措施
3.3.4 銀行內部操作風險及管理措施
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第4章 個人住房貸款
4.1 基礎知識
4.2 貸款流程
4.2.1 受理與調查
4.2.2 審查與審批
4.2.3 簽約與發放
4.2.4 支付管理
4.2.5 貸后管理
4.3 風險管理
4.3.1 合作機構管理
4.3.2 操作風險管理
4.3.3 信用風險管理
4.4 公積金個人住房貸款
4.4.1 基礎知識
4.4.2 貸款流程
第5章 個人消費貸款
5.1 個人汽車貸款
5.1.1 基礎知識
5.1.2 貸款流程
5.1.3 風險管理
5.2 個人教育貸款
5.2.1 基礎知識
5.2.2 貸款流程
5.2.3 風險管理
5.3 其他個人消費貸款
5.3.1 個人住房裝修貸款
5.3.2 個人耐用消費品貸款
5.3.3 個人旅游消費貸款
5.3.4 個人醫療貸款
第6章 個人經營性貸款
6.1 個人商用房貸款
6.1.1 基礎知識
6.1.2 貸款流程
6.1.3 風險管理
6.2 個人經營貸款
6.2.1 基礎知識
6.2.2 貸款流程
6.2.3 風險管理
6.3 農戶貸款
6.3.1 基礎知識
6.3.2 貸款流程
6.4 下崗失業小額擔保貸款
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第7章 其他個人貸款
7.1 個人抵押授信貸款
7.1.1 基礎知識
7.1.2 操作流程
7.2 個人質押貸款
7.2.1 基礎知識
7.2.2 操作流程
7.3 個人信用貸款
7.3.1 基礎知識
7.3.2 操作流程
第8章 個人征信系統
8.1 概述
8.1.1 個人征信系統的含義及內容
8.1.2 個人征信系統的主要功能
8.1.3 建立個人征信系統的意義
8.1.4 個人征信立法狀況
8.2 個人征信系統的管理及應用
8.2.1 個人征信系統信息來源
8.2.2 個人征信系統錄入流程
8.2.3 個人征信查詢系統
8.2.4 個人征信系統管理模式
8.2.5 異議處理
附錄
一、個人貸款的相關法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔保法》
(四)《中華人民共和國物權法》
(五)《貸款通則》
二、個人貸款的監管政策和法規
(一)《汽車貸款管理辦法》
(二)《個人貸款管理暫行辦法》
(三)與個人住房貸款相關的政策和法規
(四)與個人教育貸款相關的政策和法規
(五)與下崗失業貸款相關的政策和法規
(六)《農戶貸款管理辦法》
(七)《征信業管理條例》
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