1、商業銀行各業務條線和分支機構的()應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。

A.合規管理人員

B.負責人

C.高管人員

D.全體員工

參考答案：B

參考解析：商業銀行各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。

2、()作為國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。

A.國務院

B.人民銀行

C.銀保監會

D.銀行業協會

參考答案：B

參考解析：人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。

3、()應對違反職業道德規范和其他違法行為的內部審計部門負責人和直接責任人追究責任。

A.中國銀保監會

B.股東大會

C.監事會

D.董事會

參考答案：D

參考解析：董事會應對違反職業道德規范和其他違法行為的內部審計部門負責人和直接責任人追究責任。

4、()策略的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。

A.分層營銷

B.交叉營銷

C.大眾營銷

D.情感營銷

參考答案：B

參考解析：簡單地說，交叉營銷是基于銀行同客戶的現有關系，向客戶推薦銀行的其他產品。交叉營銷的立足點不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶，增加客戶黏性。

5、()不屬于商業銀行的“展業三原則”。

A.了解你的客戶

B.重視潛在客戶

C.了解你的業務

D.盡職調查

參考答案：B

參考解析：“了解你的客戶”、“了解你的業務”和“盡職調查”，合稱商業銀行“展業三原則”。

6、()，等規定要求銀行業金融機構為落實監管要求和實施自身發展戰略，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的經營成果、風險狀況及內控管理進行綜合評價，并根據考評結果改進經營管理。

A.《非銀行業金融機構績效考評監管指引》

B.《銀行業績效考評監管指引》

C.《金融機構績效考評監管指引》

D.《銀行業金融機構績效考評監管指引》

參考答案：D

參考解析：《銀行業金融機構績效考評監管指引》等規定要求銀行業金融機構為落實監管要求和實施自身發展戰略，通過建立考評指標、設定考評標準，對考評對象在特定期間的經營成果、風險狀況及內控管理進行綜合評價，并根據考評結果改進經營管理。

7、()是實施銀行業消費者權益保護的工作主體。

A.銀行業消費者

B.銀行業金融機構

C.地方金融監督管理部門

D.金融監管部門

參考答案：B

參考解析：銀行作為實施銀行業消費者權益保護的工作主體，其應當遵循依法合規和內部自律原則，構建落實銀行業消費者權益保護工作的體制機制，履行保護銀行業消費者合法權益的義務。

8、()是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.流動性風險

參考答案：B

參考解析：市場風險是指因市場價格(利率、匯率、 股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

9、下列關于《商業銀行合規風險管理指引》相關規定的表述，錯誤的是()

A.內部審計部門應隨時將合規性審計結果告知合規負責人

B.內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計

C.商業銀行應明確合規管理部門與內部審計部門在合規風險評估和合規性測試方面的職責

D.商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，內部審計部門職能的履行情況應受到合規管理部門定期的獨立評價

參考答案：D

參考解析：商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價(D項說法錯誤)。內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計(B項說法正確)。內部審計方案應包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價， 內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。商業銀行應明確合規管理部門與內部審計部門在合規風險評估和合規性測試方面的職責(C項說法正確)。內部審計部門應隨時將合規性審計結果告知合規負責人(A項說法正確)。

根據《關于推遲舉行2022年下半年銀行業專業人員職業資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業專業人員職業資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年下半年初級銀行職業資格考試時間以及其他重要節點。大家要認真對待這些多出的時間，既要保持住已有的知識水平又要繼續查漏補缺。

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