1、根據《商業銀行合規風險管理指引》，商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應突出()的重要性。

A.做大規模和做強效益

B.一切從經營效益出發

C.合規經營和風險管理

D.效益和合規并重

參考答案：C

參考解析：《商業銀行合規風險管理指引》第十五條規定，商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。

2、在商業銀行的經營過程中，(　　)決定其風險承擔能力。

A. 資產規模和商業銀行的風險管理水平

B. 資本金規模和商業銀行的風險管理水平

C. 資產規模和商業銀行的盈利水平

D. 資本金規模和商業銀行的盈利水平

參考答案：B

參考解析：在商業銀行的經營過程中，有兩個因素決定其風險承擔能力：一是資本金規模，二是商業銀行的風險管理水平。

3、某銀行近期發行了一款個人大額存單產品，該產品發行的主要要素為，起點金額為100萬元，期限為2年，付息方式為按月付息，到期還本，年化利率為3.15%，暫不支持質押。下列說法正確的是()

A.該產品發行條款中關于存單“暫不支持質押”的規定，屬于限制投資人權利的不當條款

B.“按月付息，到期還本”的付息方式，說明該款產品是指是一款保本保收益的理財產品

C.該產品的利率較央行基準利率上實際上浮達50%，如果超過當地市場利率定價自律機制約定的最高上浮幅度，則會產生合規風險

D.該產品涉嫌違反《大額存單管理暫行辦法》，屬于擅自提高個人投資人認購大額存單起點金額的行為

參考答案：A

參考解析：B項，理財產品不能承諾保本保收益。

C項，合規風險是指商業銀行因沒有遵守法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。該產品的利率較央行基準利率上實際上浮達50%，不違反法律、規則和準則，因此不屬于“合規風險”。

D項，該產品符合《大額存單管理暫行辦法》的規定，在法律允許的范疇，商業銀行有權對該產品進行約定。

4、某家消費金融公司由于人力資源短缺，將部分業務管理進行外包，下列外包行為中不合規的是()

A.制定與外包相關的政策和管理制度

B.消費金融公司簽署業務外包協議前向銀行業監督管理機構報告

C.外包相關的政策和管理制度明確規定不得將貸款決策外包

D.將部分風險控制的指標告知外包機構，方便外包機構更好地提供服務

參考答案：D

參考解析：根據《消費金融公司試點管理辦法》第二十七條，消費金融公司如有業務外包需要，應當制定與業務外包相關的政策和管理制度，包括業務外包的決策程序、對外包方的評價和管理、控制業務信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。消費金融公司簽署業務外包協議前應當向銀行業監督管理機構報告業務外包的主要風險及相應的風險規避措施等。消費金融公司不得將與貸款決策和風險控制核心技術密切相關的業務外包。

5、商業銀應及時將合規政策，合規管理程序和合規的指南等內部制度向()備案。

A.銀行業監督管理機構

B.人民銀行

C.市場監管機構

D.上級行

參考答案：A

參考解析：《銀行業監督管理法})規定，銀行業監督管理機構依照規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的業務范圍;銀行業金融機構業務范圍內的業務品種，應當按照規定經銀行業監督管理機構審查批準或者備案。

6、貨幣市場是指交易期限在()年以內的短期金融工具市場。

A.五

B.十

C.三

D.一

參考答案：D

參考解析：貨幣市場是指融資期限在1年以內(包括1年)的資金交易市場，又稱為短期資金市場。

7、商業銀行董事會、監事會和高級管理層應當充分認識自身對內部控制所承擔的責任，下列不屬于監事會負責的是()

A.負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業銀行利益的行為并監督執行

B.負責監督董事會、 高級管理層充善內部控制體系

C.負責監督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內部控制

D.負責監督高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估

參考答案：D

參考解析：監事會負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系;負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責。

8、盜竊銀行業金融機構現金50萬元的案件列為()突發事件

A.公共衛生事件類

B.自然災害類

C.社會安全事件類

D.事故災難類

參考答案：C

參考解析：另外， 國家特 重大、重大突發公共事件分級標準(試行 事案件列為社會安全事件的第六類，并將"劫持現金 50 萬元以上或財物價值 200 萬元以上，盜竊現金 100 萬元以上的或財物價值 300 萬元以上，或搶劫金融機構或運鈔車，盜竊金融機構現金 30 萬元以上的案件"列為重大刑事案件;將"搶劫金融機構或運鈔車，盜竊金融機構現金 100 萬元以上的案件"列為特別重大刑事案件。

9、經濟增加值正成為商業銀行考評體系中的核心指標，其計算公式為()

A.稅后利潤-經濟資本占用*資本預期回報率

B.風險調整后利潤-經濟資本占用*行業平均資本回報率

C.稅后利潤-經濟資本占用*行業平均資本回報率

D.風險調整后利潤-經濟資本占用*資本預期回報率

參考答案：D

參考解析：經濟增加值=風險調整后利潤-經濟資本占用×資本預期回報率

根據《關于推遲舉行2022年下半年銀行業專業人員職業資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業專業人員職業資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年下半年初級銀行職業資格考試時間以及其他重要節點。大家要認真對待這些多出的時間，既要保持住已有的知識水平又要繼續查漏補缺。

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