銀行從業資格風險管理真題

注意：2022年上半年銀行從業資格考試已結束，本次真題來源于網友反饋，初級銀行從業資格考試從題庫中抽題組卷，每個人考的不一定一樣，環球網校提供的真題僅供參考。后續也會不斷為大家更新，持續關注，有新試題答案，會及時更新完整版，需要下載pdf版文檔，可見文末說明。

判斷題【指路：第一部分1-5題】

6.對外開放背景下，國別風險是商業銀行面臨的一類主要風險，又稱主權風險。

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】主權風險指外國政府沒有能力或者拒絕償付其直接或間接外幣債務的風險。

【章節】第八章第一節國別風險

7.標準化理財投資指理財資金直接或簡介投資于債券、股票、外匯等在公開市場交易，且有公允價值和較高流動性的標準化金融工具。

A.正確

B.錯誤

【答案】A

【解析】標準化理財投資指理財資金直接或簡介投資于債券、股票、外匯等在公開市場交易，且有公允價值和較高流動性的標準化金融工具。

【章節】第十章第二節資產管理業務的投資端

8.內部資本充足評估(ICAAP)報告有兩方面作用，即可以完善內部風險管理體系，也是監管部門用于確定商業銀行資本附加的重要依據。

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】ICAAP報告有兩方面的作用，一方面，作為銀行的自我評估過程和結論的書面報告，可以作為內部完善風險管理體系和控制機制，實現資本管理與風險管理密切結合的重要參考文件；另一方面，ICAAP報告作為銀行提交給監管機構的合規文件，當監管機構在評估后認為銀行的ICAAP程序符合監管要求時，監管機構可以基于銀行自行評估的內部資本水平來確定監管資本要求。

【章節】第十二章第四節內部資本充足評估報告內容和作用

9.以風險為本的銀行監管是一種具備成本效益的監管方式，也代表著國際銀行業監管的主流。

A.正確

B.錯誤

【答案】A

【解析】在有限資源的約束下，采用風險為本的監管無疑是一種最具成本效益的選擇，它代表著國際銀行業監管發展的趨勢和方向，并且在實踐中發揮著以下重要作用。

【章節】第十三章第一節風險監管在實踐中的作用

10.由于前臺人員最接近市場，能夠方便的取得資產的市場價格，因此，市值重估工作應當由前臺負責。

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】市值重估是指對交易賬簿頭寸重新估算其市場價值。市值重估應當由與前臺相獨立的中臺、后臺部門負責。

【章節】第五章第二節市值重估

11.儲備資本要求旨在確保銀行在非壓力時期建立超額資本用于發生損失時吸收損失。可以增強銀行吸收損失的能力。

A.正確

B.錯誤

【答案】A

【解析】監管當局提出在最低資本要求基礎上的儲備資本要求，旨在確保銀行在非壓力時期建立超額資本用于發生損失時吸收損失，可以增強銀行吸收損失的能力，在一定程度上降低資本監管的順周期性，保證危機時期銀行資本充足率仍能達到最低標準。

【章節】第三章第三節儲備資本要求

12.抵押是指債務人或第三人不轉移對財產的占有，將財產作為債權的擔保、當債務人不履行債務時，債權人有權依法以財產折價或拍賣。并就變賣財產的價款優先受償。

A.正確

B.錯誤

【答案】A

【解析】抵押是指債務人或第方不轉移對財產的占有，將該財產作為債權的擔保。債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現抵押權的情形，債權人有權就該財產優先受償。

【章節】第四章第一節抵押

13.商業銀行以經營風險為核心職能，因此風險管理應貫穿于商業銀行經營活動的始終。

A.正確

B.錯誤

【答案】A

【解析】商業銀行以經營風險為核心職能，因此風險管理應貫穿于商業銀行經營活動的始終。

【章節】第一章第二節商業銀行風險管理的作用

14.風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動相關的某種資產或衍生品，來彌補與標的資產損失的一種風險管理策略。

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(UnderlyingAsset)收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來抵消標的資產潛在損失的一種策略性選擇。

【章節】第一章第二節商業銀行風險管理的策略

15.商業銀行有必要對危機管理的政策和流程做好事前準備，建立有效的溝通預案，制定有效的危機應對措施，并隨時調動內外部資源以緩解致命風險的沖擊。

A.正確

B.錯誤

【答案】A

【解析】商業銀行有必要對危機管理的政策和流程做好事前準備，建立有效的溝通預案，制定有效的危機應對措施，并及時調動內外部資源以緩解致命風險的沖擊。

【章節】第九章第一節聲譽危機管理規劃

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