銀行業從業資格證法律法規真題

注意：2022年上半年銀行從業資格考試已結束，本次真題來源于網友反饋，初級銀行從業資格考試從題庫中抽題組卷，每個人考的不一定一樣，環球網校提供的真題僅供參考。后續也會不斷為大家更新，持續關注，有新試題答案，會及時更新完整版，需要下載pdf版文檔，可見文末說明。

單選題

1.以下關于票據特征的表述，錯誤的是().

A票據的流通性是票據的基本特征之一

B.票據權利、義務的大小必須完全依據票據上所記載的文字內容為準，不得以票據以外的任何事項來變更其效力

C.票據權利的行使是以持有要據為必要，持票人需要證明其取得票據的原因

D.票據一經簽發，其票據權利與基礎關系相分離，無論基礎關系是否存在或者是否有效，對票據權利的效力不產生影響

【答案】C

【解析】票據是一種無因證券。票據的持票人行使票據權利時，無須說明其取得票據的原因，只要占有票據就可以行使票據權利。至于取得票據的原因，持票人無說明的義務，債務人也無審查的權利，即使取得票據的原因關系無效，對票據關系也不發生影響。

【章節】第四部分第三章第四節票據的特征

2.依法取得基金銷售業務資格的商業銀行，可以接受()的委托，代為辦理基金的銷售

A.基金行業協會

B.基金管理人

C.基金銷售支付機構

D.基金托管人

【答案】B

【解析】開放式基金代銷業務是指銀行利用其網點柜臺或電話銀行、網上銀行等銷售渠道代理銷售開放式基金產品的經營活動，銀行向基金公司收取基金代銷費用。投資者可以通過銀行及時對開放式基金進行認購、申購及贖回。

【章節】第二部分第三章第三節其他代理業務

3.留置權只能發生在特定的合同關系之中，不包括().

A.加工承攬合同

B.房屋租賃合同

C.保管合同

D.運輸合同

【答案】B

【解析】留置權只能發生在特定的合同關系中，如保管合同、運輸合同和加工承攬合同；留置權發生兩次效力，即留置標的物和變價并優先受償；留置權實現時，留置權人必須確定債務人履行債務的寬限期。

【章節】第四部分第二章第二節留置權的概念

4.下列關于金融安全的說法，錯誤的是()

A金融安全是國家安全的重要組成部分

B.金融安全關于經濟社會發展全局

C.金融腐敗不會威脅到金融安全

D.防范化解重大風險事關金融安全

【答案】C

【解析】金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分。金融腐敗極易誘發金融風險，嚴重敗壞行業形象，威脅金融安全和國家安全。(C錯誤)黨的十九大提出，決勝全面建成小康社會，必須打贏三大攻堅戰，防范化解重大風險是其中一項重要內容，維護金融安全關乎我國經濟社會發展全局。

【章節】第五部分第四章第一節清廉金融實質

5.下列關于客戶利益保護的表述，錯誤的是()。

A.商業銀行應當向客戶準確公平、沒有誤導地進行信息披露

B.商業銀行可以不區分銀行資產和客戶資產，但應當進行有效的風險隔離管理，

C.商業銀行應建立適合創新服務需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創新產品和服務的適合度評估，引導客戶理性投資與消費

D.商業銀行開展金融創新活動，應遵守行業行為準則和銀行員工操守守則

【答案】B

【解析】商業銀行應嚴格界定和區分銀行資產和客戶資產，進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產進行充分保護。

【章節】第五部分第五章第一節G20金融消費者保護十頂基本原則

6.下列關于交易對手信用風險的說法，錯誤的是()

A.場外衍生交易中普遍蘊含著交易對手信用風險

B.交易對手違約的信用風險是雙向的

C.是指交易對手在一筆交易的現金流最后結算之前的違約風險

D.傳統貸款業務中普遍蘊含著交易對手信用風臉

【答案】D

【解析】傳統的貸款業務中的信貸風險屬于單向風險，只有發放貸款的銀行才面臨違約損失風險。

【章節】第三部分第五章第一節信用風險

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